商业银行实验培训(实验六).ppt

商 业 银 行 实 验 培 训 实验六 对公结算业务 一、本次实验的工前准备及操作流程 一、本次实验的工前准备及操作流程 二、银行重要的支付机构及管理 现代化支付系统概况 现代化支付系统概况 现代化支付系统概况 三、支付结算工具的应用 三、支付结算工具的应用 正确填写票据和结算凭证的基本规定票据的日期必须使用中文大写。在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加“零”；日为拾壹至拾玖的，应在其前加“壹”。 三、支付结算工具的应用 三、支付结算工具的应用 三、支付结算工具的应用 三、支付结算工具的应用 三、支付结算工具的应用 四、支付结算方式及票据业务流转 四、支付结算方式及票据业务流转 三、支付结算方式及票据业务流转 四、支付结算方式及票据业务流转 四、支付结算方式及票据业务流转 四、支付结算方式及票据业务流转 四、支付结算方式及票据业务流转 四、支付结算方式及票据业务流转 五、同城票据清算的基本操作规程 五、同城票据清算的基本操作规程 五、同城票据清算的基本操作规程 五、同城票据清算的基本操作规程 六、综合教学平台对公结算业务的演示 * 实 验 五 对公结算业务 * 商 业 银 行 实 验 培 训 目的和要求: 掌握本次实验的工前准备及操作流程 了解中国重要的支付机构及管理 了解支付结算工具的正确应用 了解支付结算方式及票据业务流转 了解同城票据清算的基本操作规程 商业银行综合教学平台对公结算业务的相关演示 必须出库的凭证种类和数量以下 ： 案例种类及交易代码操作流程列表 ： 全国联行机构 全国汇票机构 电子联行机构 现代化支付系统机构 一、我国现代化支付系统的总体框架 支付清算系统的重要性 高效的支付清算系统----是经济体系正常和高效运行的保障。 支付清算系统----好比是支持血液流动的心血管系统；资金----好比血液。 支付清算系统的发展进程 改革非票据化的支付结算工具 建立行内的银行机构间的支付系统 逐步改进了支付清算手段 建立了同城票据交换所 票据清分机： 中国目前银行的体系结构： 二、我国支付清算系统的基本功能 处理同城和异地的、金额在规定起点以上的大额贷记和小额贷记支付业务。如：汇兑、委托收款等 处理同城和异地的、金额在规定起点以下的小额借记支付业务：如划扣水电费。 集中存储清算账户、处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理。 集中管理支付系统的基础数据，包括行名、行号数据、应用软件下载、支付业务的查询查复等。 支付结算工具的种类及票样 票据 支票、银行本票、银行汇票、商业汇票 结算凭证 银行汇票申请书、粘单、挂失止付通知书、贴现凭证、进账单、信汇凭证、电汇凭证、信汇凭证、托收承付凭证、委托收款凭证、拒付理由书 正确填写票据和结算凭证的基本规定 中文大写金额:壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、亿、元（圆）、角、分、整（正） 举例：￥6009.14 人民币陆仟零玖元壹角肆分 ￥107000.53 人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分 或人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分 ￥325.04 人民币叁佰贰拾伍元零肆分 如何正确书写？ 小测试: 金额：509980.20、6690.02、774506.22 日期：2007/8/9、2008/10/20、2008/12/22 支付结算工具的种类及票样 支付结算工具的种类及票样 支付结算工具的种类及票样 支付结算工具的种类及票样 支付结算工具的种类及票样 贷记支票 借记支票 银行汇票 银行本票 商业承兑汇票 银行承兑汇票 贷记记票的业务流转 借记记票的业务流转 银行汇票的业务流转 银行本票的业务流转 商业承兑汇票的业务流转 银行承兑汇票的业务流转 小游戏：票据接龙 游戏规则： 1、按客户和银行共分为两个大组，客户组由8位同学组成，银行组为6位同学组成。 2、两组同学随意抽鉴，确定各自扮演的角色 3、客户按照屏幕上分配的任务，正确选择一类结算工具，根据票据流转的规则，完成票据的传递。 任务清单： 1、无锡市**酒店支付张勇沛一笔现金 2、淅江衢州市**工厂转账支付浙江省衢州市**公司货款，当天交换入账。 3、李岱申请签发银行本票 4、扬州市**工厂申请办理银行承兑汇票 5、广州省**公司申请签发银行汇票 6、天津市**公司签发以自己为收款人的商业承兑汇票 概念 同城票据清算由当地人民银行统一组织实施，并按照人民银行有关规定在同一票据交换区域内办理的各项票据清算业务。目前同城票据交换分同城票