阳光人寿北京分公司合规培训.pptVIP

本次培训的主要任务 了解保险合规的基础知识 了解监管目前重点关注什么 了解保险合规与“我”的关系 相信，你会有“员工加油站”系列培训中最不“愉快”的感受 希望，本次培训将令大家对行业有重新的认识，也许毛骨悚然 但愿，本次培训，能对您真正有帮助！至少是心灵的触动！ 下面，一个最轻松的互动环节—— 猜猜我所服务过的公司 谁能回答对我的问题，将能获得一份精美的礼物 （公正起见 人事行政部不得参与^_^） 有奖竞猜-本人的从业经历 服务过的第一家公司？ 发生过号称中国保险业“惊天大案”，惊动国务院 非法集资，诈骗、挪用、侵占资金约3.5亿，涉及客户6800余人 涉案28人，其中 总公司班子成员7人，分公司班子成员3人 总公司部门经理2人，分公司部门经理相关人员16人 九种问责方式 开除4人 劝退7人 降职处分2人 记大过处分1人 记过处分2人 严重警告4人 警告处分4人 通报批评4人 罚款合计25.7万 有奖竞猜-本人的从业经历（续） 服务过的第二家公司？ 警告，责令停止接受团体保险长期险新业务一年，罚款188万元 财务资料重大虚假记载 （罚款50万） 报送虚假的自查报告 （罚款30万） 编制虚假的薪酬委员会议案及决议 （罚款30万） 报送虚假的公司治理结构报告 （罚款30万） 报送虚假的风险排查报告 （罚款15万） 未按照规定使用经批准或者备案的保险条款费率 （罚款10万，团险长期险新业务停止一年） 未经批准修改公司章程 （罚款5万元） 未按照规定管理董事和高级管理人员 （警告，罚款1万） 聘任不具有从业资格的人员 （罚款2万） 债券回购超过监管规定比例上限 （罚款5万） 部分报告和报表内容不真实 （罚款10万） 另外，撤销或处罚包括董事长、总裁、总精算师、财务部负责人等在内的9名高管，个人罚款累计20万 有奖竞猜-本人的从业经历（续） 服务的第三家公司？ 同系统兄弟公司 违规事实 虚开发票套取费用 实际入账金额与系统不一致 截留保费 私刻公章 等等 处罚 被一次处罚125万元 吊销下设机构营业许可证 处罚10名高管 本人所处机构 因职场擅自迁址 公司罚款10万 总经理行政警告处分，罚款2万 以上案例 纯属事实！ 如果这不是巧合 只能证明—— 违规行为，真的离我们很近！ 我们现在所做的，也许就是违规行为！ 一旦违规被抓，处罚很重！ 甚至，违规还可能坐牢! 不信？—— 　　2007年4月至2008年3月，嘉禾人寿鞍山中支在委托中国农业银行鞍山分行代理销售保险过程中，为提高公司经营业绩，原嘉禾人寿鞍山中支负责人边策授权批准原嘉禾人寿鞍山中支银保部经理白勇用假发票套取现金，分发给5名银保部客户经理董明、赵阜、明浩、魏颖和李晓霞，由这5人以展业费的方式向农业银行一线柜员支付账外回扣，累计达107万元。期间，白勇为嘉禾人寿鞍山中支在中国农业银行鞍山分行开展业务，向该行公司业务处副处长关明行贿10万元，向铁东支行副行长何林行贿4万元，向业务部副经理刘成全行贿3万元。（累计行贿124万） 　　2010年5月11日，鞍山市中级人民法院作出二审（终审）判决：嘉禾人寿鞍山中支犯单位行贿罪，判处罚金120万元；原嘉禾人寿鞍山中支银保部经理白勇犯单位行贿罪，判处有期徒刑一年零九个月；原嘉禾人寿鞍山中支负责人边策犯单位行贿罪，判处有期徒刑一年，缓刑两年；原嘉禾人寿鞍山中支银保部客户经理董明等5人犯单位行贿罪，免于刑事处罚。接受白勇贿赂的关明、何林和刘成全被另案处理，其中关明以受贿罪被判处有期徒刑十年，何林以受贿罪被判处有期徒刑三年，刘成全以受贿罪被判处有期徒刑二年，缓刑二年。 这个处罚重不重？ 当然重！ 但其实还不算最重！ 为什么？ 稍后会告诉您答案…… 保险合规基础知识 什么是合规？ 在金融保险领域，“合规”是指金融保险企业及其员工遵守法律、监管规定、行业自律准则，以及企业自己制定的内部规范的总称。 “规” 来自企业外部的具有法律约束力的文件 诚实守信 道德行为准则 “合” “内嵌的概念”。企业内部的管理制度、业务规则必须符合外部的法律法规、监管制度和行业准则 制度、流程、规范的梳理，内嵌监管制度 “执行的概念”。企业内部的管理制度、业务规则得到实际的执行 如何通过宣传、培训、奖惩等强化执行 公司外部的法律、规则和准则 上市监管规定及准则（针对上市公司，此处略） 国内法律 《保险法》、《合同法》、《公司法》、《税收征收管理法》 《消费者权益保护法》、《反不正当竞争法》、《反垄断法》 《劳动合同法》 《反洗钱法》 …… 监管规章制度 《保险公司管理规定》、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》、《保险公司股权管理办法》、《保险公司偿付能力管理规定》、《保险公司分支机构分类监管暂行办