银行业反洗钱操作实务与案例节选.docVIP

主管标准 往往在 方面存在异常 4.1可疑交易分类及识别技巧 可疑交易分类 可疑交易识别技巧 实例一 近期汇出汇款的规模有明显上升，就收汇款的经常是XX省市的同一个银行账户， 汇款的人虽然不同，但每次的陪同均为同一人 人民银行当地分支机构接受可疑交易报告后进行深入调查 实例二 拥有四张银行卡，G、S卡较长用 G卡资金主要通过S卡转入，资金量大，且笔数多，每笔100~200万 之后网银分散多笔转出，钱当天进入当日便转出，为过渡户性质 账户可疑 实例一 A开立本人账户1个，代理他人开立10个，想本人账户存入50万，其他10个账户各存入35万，共计400万元 后将10户资金转入本人账户 并将共计400万汇入异地他行同名账户 最后将本人帐户销户 实例二 由一人代理开办银行账户46个 后各个账户收境外汇款5万美元，用途均为工资，在集中办理结汇，会往Q账户 交易可疑 实例一 实例二 真实案例一：银行可疑交易报告协助破获上海潘某清洗金融诈骗所得案 2007年10月22日，潘某等4名被告人被上海市虹口区人民法院一审判决犯洗钱罪，刑期自2年到1年3个月有期徒刑不等。经查，2006年7月初，为帮助台湾人“阿元”转移网上银行诈骗赃款，潘某、祝某向卡贩子以150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。“阿元”通过非法手段获取网上银行客户多人的银行卡卡号和密码等资料，然后将资金划入潘某通过杜某办理的67张银行