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维普资讯 ■ 文 ／本刊记者 张盈 图 ／MG 揭密UPS融资解决方案 三流合一被看成是物流运作的完美境界 不过在中国．资金流上的不可执行性让物流成 为跛足。真正意义上的资金流解决方案 在现在看来更像是一个梦想。作为解决方案提供商 如 何为供应链设计和执行一套行之有效的融资解决方案7能够回答出这个问题的人实在凤毛麟角。 8月12日 记者有机会与两位道中人 UPSCapital(UPSC)亚太地区业务总监暨中国大 陆首席代表臧润华 UPS供应链解决方案业务发展经理余飚一起 分享UPSC的贸易融资解决 方案。其中不少令人耳 目一新的运作方式 是在大陆媒体被首次披露。现将谈话实录整理出来． 以飨读者 。 《环球供应链》：进 出口商有怎样的融资需求?UPSC的贸易融资解决方案是如何进行的? 臧润华：我们先看一下一个中国出口商在供应链过程中的资金 占用和融资需求。 出口商接到订单之后进行生产，就要购料，这需要资金。料到齐之后开始生产，也需要流 动资金。生产完之后成品运到美国的仓库，又要压 1个月或2个月，等美国的买主来应招。客户 确认 ，产生应收账款 ，应收账款现在一般不用信用证，用OpenAccount，60天之后才能回款。万 一 收不回来，这个出口商将蒙受重大损失，甚至是破产倒掉。 从资金面来讲，购料的部分UPSC可以帮他垫付，或者开信用证，从工厂生产出产品一直转 运到美国仓库，都可以做存货融资 (InventoryFinance)，最后客户交易完成，销售收入实现，可 以进行应 收账款 买断，即保理业 务。 在亚洲基本上没有银行做存货融资，即使在美国，做的银行也不是很多。如果对银行业务 有过了解的话，进出口部的银行员审查信用证，完全符合单据的话，就可以押汇，拨款 了。他 们的工作就是处理文案，除非是发现客户有问题了，才会去海关查询。我们提供一贯式物流服 务，可以监控企业的存货活动。当一个客户送达包含成千上万中货品组成的库存时，我们会做 成报告单，并会派有经验的人到实地和仓库里面去看，肯定比会计9看得快，而且他对存货的 数量和价值掌握得更准确 。这也是提供供应链服务的^，＼司做贸易融资的优势所在。 “环球供应链 ：要提供这样太的融资规模，UPSC本身就需要十分强大的融资能力。UPSC 自身的融资安排是怎样的? 臧润华：uPs集团是穆迪和标准普尔同时评定的5A，是最高信用等级，超过了GE金融。目 前主要是 自有资金或通过银行进行拆借 。同时，在受金融管制的地 区，我们的业务开展都是跟 合作银行一道进行的。目前uPsc在中国大陆只在上海设了代表处，采取跟大陆银行合作的方式， 我们提供供应链 、仓储和物流服务，并负责理念的推销 ，银行直接提供融资。但银行愿不愿意 提供融资，是银行 自己的事，我们只是把客户介绍给银行 ，不 同的银行 ，资金成本和授信准则 都不大一样。在香港，由于金融法律比较自由，我们就用自有资金给客户提供融资，或者银行 支援我们借给客户。台湾也是有金融限制的，有外汇兑换的限制，如果做台币业务，也是跟银 行借贷之后，然后借给客户，借外币的话，让合作银行直接借给客户，可以规避外币兑换。 余惑 ：资金链已经延伸到前端了，在贸易融资上，银行只做到了保理这一端。uPs还有信息 流，有一个全球的货物跟踪系统。通过这个系统，在工厂、海关、仓库等供应链每一个节点 (mielstone)上，库存都可以追溯或跟踪 (~rceandtr~,ck．)，甚至会细化到货物在仓库里的具体位 维普资讯 在主球劈矗趋势改变 ，买方 日毽的情况T 蔓奉捷对话韵主鼍之一 置 没有信息的话，请求银行贷款，银行可 户跟银行交流的桥梁。 体现 出来的。现在买方要求改变贸易条件 ， 能会拒绝，它会考虑，把款放出去，抵押的 臧润华：站在UPSC的立场上，我当然 并要求这家供应商在他的生产厂旁边设立 物品在哪里?通过与UPS合作 ，银行可 以到 希望做得更深入一些，在供应链上把物流 仓库 改成DDU以后，他的库存从 11周降 UPS的系统上面去查询 。另外，我们还提供 解决方案和融资解决方案整合在一起 ，但 低 到 3O一 4O分钟 报告，例如周报表 ，在每一个节点上的