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合规管理系列谈之一 关于合规的理念 2007年4月，我公司新设立了合规管理部。为何要在公司已经设立了风险控制部、法律事务部、内审稽核部负责公司风险管理情况下，再成立一个专门部门负责合规管理呢？ 深入探讨之前，首先应明确“合规”的定义，因为这个词语使用的频率很高，对它的解释也是因人而异的。根据《苏州信托投资有限公司合规管理办法》，合规是指公司及公司员工的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。可见，现在所说的合规，其定义范围不再局限于信托公司遵循的外部法律法规与监管要求，而是包括了市场惯例、行业准则，以及诚实守信等职业道德准则，包括了信托公司的各种内部规矩在内的一个更加广义的概念。 为什么要合规?合规有何重要性？对于业务发展有何贡献？简而言之，合规风险将会对任何金融组织的稳定性和声誉造成严重威胁。合规风险是由于不合规行为，导致公司财务损失、声誉损失，引发法律责任、监管处罚。合规风险也是操作风险之一。这种风险一是源于人的因素，主要包括员工的价值取向、雇佣制度、薪酬制度；二是所建立的流程制度自身的缺失。 对于信托这一关乎金钱和诚信的行业来说，受人之托，代人理财，靠的就是客户对信托公司的信任，诚信、声誉是信托公司的立足之本。一旦违规，就是一种失信的表现。从近年来接连陷入困境的金信信托、伊斯兰信托来看，往往都是由于违规导致了客户、监管者以及投资者信心的丧失，造成了最后的败局。信托公司的成功，从长期来看，只能在树立了客户、投资者、监管者和员工对组织信誉和忠诚的信任之后方能实现。这也就是合规对于业务成功至关重要的核心原因所在。 由此来看，公司强调合规管理的确有其必要性和及时性。公司希望通过合规管理部的设立，促进公司合规进程，提高合规管理水平。通过合规培训，将国家的法规、公司的规章制度等，很清晰地给员工以教化，哪些可以免责，哪些要问责；要在公司内部树立起“人人合规”的信条，公司董事会和管理层率先垂范，公司从上到下都遵循合规为行为准则，每个员工都对其相应业务部门的法律和政策的合规负责，业务部门对其职责范围内的合规风险管理负有直接的第一位的责任。 合规管理部 二〇〇七年五月十七日 （此段不要发，仅供你参考，可能根据工作还会调整增删） 第一期《关于合规的理念》 第二期《培育良好的合规文化》 第三期《合规创造价值》 第四期《合规部门的职能与任务》 第五期《合规部门与其他部门的协作》 合规管理系列谈之二 培育良好的合规文化 合规经营是金融机构存在和发展的根本前提，也是金融机构安全稳健运行的关键所在，所以合规文化理所当然是金融机构企业文化的核心构成要素。根据《苏州信托投资有限公司合规管理办法》，公司倡导的合规文化是：“人人合规，主动合规，合规创造价值”。 首先，要确立“人人合规”的合规理念。 合规并不仅仅是合规部门或专职合规人员的职责，公司董事会和管理层要率先垂范，公司从上到下都遵循合规为行为准则，业务部门对其职责范围内的合规风险管理负有直接的第一位的责任。只有合规成为公司每一位员工的行为准则，成为各岗位人员的自觉行动，才能使合规法律、规则和准则及其精神得到遵循和贯彻落实。只有当公司员工恪守高标准的职业道德规范，做到人人都能履行自身的合规责任，公司的合规风险管理才会有效。 其次，要树立“主动合规”的合规理念。 公司倡导主动发现和主动暴露合规风险隐患或问题，将合规由外在的被动和强制转化为内在的主动和自觉。通过业务制度、行为手册、操作程序等方面的改进，有效传承公司风险管理的经验和做法，以避免类似违规事件的重复发生，并对相关责任人采取必要的惩戒措施。公司应认识到任何合规风险信息可能并不是一个孤立的、偶然的现象或问题，有可能是一个整体的、具有因果关联和共性的问题或潜在隐患。这就是要求公司形成鼓励主动报告合规风险的基调。 三是，树立“合规创造价值”的理念 正所谓“小洞不补，大洞吃苦”。通过公司内部的合规活动，能够有效避免公司的经营活动因违规而受到限制，可以增加公司参与市场竞争、实现盈利的机会,增强公司在信托乃至理财市场的持续竞争力。通过预判和影响监管规则的出台，密切关注和跟踪法律、规则和准则的最新发展，积极正确有利于公司发展和业务创新的外部政策环境。合规活动有利于公司形成一整套具有较强执行力的程序性制度，能使公司通过制度的持续修订，将公司日积月累的各种良好做法沉淀下来，不断提升公司各类风险管理的有效性。 合规文化所包含的内涵相当丰富，除了上面所谈到的，还涉及到诚实、守信、正直等职业道德规范和行为操守，还包括公司对社会的责任、公司对员工的责任、员工对公司的责任、以及员工对其他员工的责任等价值观念上的取向。限于篇幅，这里就不再展开了。 合规管理部 二〇〇七年六月二十一日 合规管理系列谈