浅析中小股份制银行的风险防范措施.pdfVIP

科技情报开发与经济 SCI-TECH INFORMATION DEVELOPMENT ＆ ECONOMY 20 10 年 第20 卷 第27 期 文章编号:1005－6033 （2010）27－0151-02 收稿日期:2010－08－21 浅析中小股份制银行的风险防范措施 邢彩玲 （华夏银行太原分行，山西太原，030002） 摘 要：围绕“如何始终保持对案件防控高压态势，深入有效落实案件防控措施”这一 议题，从加强教育监督、加强现场检查、加强制度建设、加强人员培训及加强精细化管 理等几方面提出了提升商业银行案件防控能力的具体措施。 关键词：商业银行；案件防控；风险防范 中图分类号：F830.33 文献标识码：A 2009 年上半年，上海地区连续发生多起巨额诈骗案件，涉案 调委派到各支行检查对应的业务，可使检查更为行之有效。同时， 金额巨大，社会影响恶劣，严重损害了银行系统的形象，扰乱了 相同岗位的员工应该加强交流和沟通，以拓展检查的视野和角度。 金融秩序。案件涉及国有大型股份制银行和中小股份制银行，由 三是以辅导形式进行开放式的检查。检查组与支行形成一个点对 此可见，银行类案件防控和治理的形势非常严峻，我们很有必要 点的沟通、交流平台，检查之后，一些相关规范性的问题不以通报 运用新的方式来理清思路，选择对策。现将围绕“如何始终保持 的形式，而是以建议书形式发布，以此来避免支行对相关问题的遮 对案件防控高压态势，深入有效落实案件防控措施”这一议题， 掩。四是建立应急预案启动系统，随时做好充分准备防止案件的发 从不同的方位、不同的角度出发进行研究。 生。若有案件发生，要加强与公、检、法等部门的联动，及时控制涉 第一，加强教育监督，提高员工风险防范意识。首先，员工队 案人员，最大限度地降低损失。对检查中发现的问题，必须提出具 伍的教育和管理要常抓不懈。近几年所发生的案件大多数都与 体的整改措施，并且要求严格落实，形成健全的内部控制制度和监 内部员工有关，因此很有必要从规章制度、奖惩机制、道德法律 督检查纠错机制，及时有效地防止案件发生。 等多方面着手进行严格规定和管理，进而全面地提升一线员工 第三，加强制度建设，构建完善的防控体系。制度的合理制 的业务素质和政治修养，从源头上保证员工队伍的纯洁性；要加 定是会计管理人员和操作人员认真贯彻执行规章制度的前提和 强日常宣传，提高主动防范意识，借助各银行总分行的发文和培 基础。合理的制度颁布和统一的制度发文有利于提高工作效率， 训，进一步深化对案件防控的重要性和必要性的领悟和认识。需 同时是防范风险的第一要务。我国部分商业银行现行的发文制 注意的是，我国大多商业银行对具体案件的发文过多强调案件 度过分冗长、频繁，从而使各部门工作人员无法充分学习文件的 的发生过程和情况，缺乏对案件处罚结果的通报，若在今后的发 精髓，无法确定发文的最终目的。日后希望相关部门在进行简单 文中能增加对案件处罚结果的通报，相信会对相关工作人员产 审核、把关后，下发高度概括和统一标准的文件。另外，各部门工 生更好的警示作用。其次，要加强员工与领导、员工与员工之间 作人员应认真贯彻落实各项规章制度，自觉维护制度的权威性 的沟通与交流。领导要关心员工的日常生活，及时了解员工思想 和严肃性，克服随意性，才能构建完善的防控体系。 动态，不定期地对员工行为进行排查，及时发现、疏通员工的不 第四，加强对工作人员的培训，改进工作当中的薄弱环节。 满情绪。如果员工当中有家庭困难的，领导和同事之间应积极给 加强对工作人员的培训，不仅要注意培训的形式和效果，而且要 予援助，帮助员工顺利度过难关。员工之间应该通过沟通和交