AFP金融理财师理财规划软件案例示范.pdf

理财规划软件案例示范 金融理财师 资格认证培训 1 授课大纲 金融理财师 搜集客户信息 解读分析结果 调整规划方案 提交规划报告及监控规划 案例练习 案例制作要求 2 综合理财规划流程 金融理财师 客户想得到的服务 客户 沟通 我们能提供的服务 个人财务资料-资产负债与现金流量 资料 需求面谈 提供 个人问卷资料-理财目标与风险偏好 理财相关统计数据库 软件运用 资料 方案调整 输入 复利年金各项公式设置 当前问题及未来改善建议 深入商谈 理财规划书 协助运行及绩效追踪 3 案例导入1 金融理财师 案例成员： – 小张，男，28岁，银行职员，女朋友小李，25岁， 企业白领，两人是大学校友，本科毕业后都留在北 京工作。两人刚刚领证，目前正在筹备婚礼，希望 理财师能够帮助他们一起规划未来的幸福生活。 财务状况： – 资产负债：婚前小张名下有活存5万，某行理财产品 20万元，华夏大盘精选1万份，中石油1,000份；小李 名下10国债16，1,000份，华夏债券C基金，1万份。 两人均没有负债。 – 收入支出：税后年收入小张8万元，小李5万元，年 支出各3万元。 4 案例导入2 金融理财师 – 社保和商保：小张住房公积金账户余额8万，社保养老金账户余 额3万，已缴费6年；小李住房公积金账户余额3万；养老金账户 1万，已缴费3年。 – 小张公司为其购买团险定期寿险保额20万元，意外险保额50万 元。 理财目标（现值） – 婚礼费用：预计婚礼费用预算10万元； – 购房购车：结婚后希望立即买房，面积60平米左右的小两居， 另希望购买一辆汽车总价15万元以内。若资金不足，则可以在 郊区买房降低购房单价，但必须买车代步，或在市区买房，则 可先不考虑买车。若买车不希望贷款，每年估计养车费用3万元 ，目前市区房屋均价2.5万/m2 2 ，郊区均价1.25万/m 。 5 案例导入3 金融理财师 – 养育子女：5年后要小孩，孩子大学毕业前每年生活