免税退休策略-iscorp.pdfVIP

免税退休策略 通过终身人寿保险 人寿保险， 远远不只是死 亡保险金 帮助实现 终身的收入 需求 产品提供方 ® National Life Insurance Company Life Insurance Company of the Southwest® National Life Group® 是 National Life Insurance Company （位于佛蒙特州的蒙彼利埃）， Life Insurance Company of the Southwest （位于得克萨斯州的艾迪生），以及其附 属公司的商业名称。National Life Group 的每家公司独自为其自身的财务状况 和合同义务负责。Life Insurance Company of the Southwest 在纽约并非获授权的 保险公司，亦不会在纽约开展保险业务。 保险单和合同仅提供英文版本。由于语言差异，本广告中的陈述并不一定 反映英文保险单的内容。 TC95533(0517)3 64344(0817) 目录号 终身人寿保险不仅帮助 保障您的受益人，而且还 允许您积累现金价值，而 这种现金价值的使用可能 享受税收优惠。 如果您可以 ： 您会感兴 • 为依靠您生活的人员提供一笔免所得税的死亡 趣吗？ 保险金 1 • 当您的累积现金价值增长时延后纳税 • 可能利用免所得税的保险单贷款和提现来使用 现金价值，用于退休收入或其他需求 2 ( )( ) 1 国内税收法典 § 101 a 1 。本法规存在例外情况。关于您的个人情况，请 向有资格的税务专业人员寻求建议。 2 使用人寿保险的现金价值为退休提供免税资源的前提是需要死亡保险金 保障。保险单贷款和提现降低了保险单的现金价值和死亡保险金，并且 可能导致应税事件。高达保险合同约定的保费的提现和之后的贷款不会 立即导致应税事件，但保险合同失效或退保可能立即导致重大的税务影 响。在早期，退保手续费可能减少保险单的现金价值。 退休储蓄策略 实例* 税后 延后纳税 税前 免税 • 私人储蓄， • 年金 • 传统个人退 • 罗斯个人退 例如 CD 休账户 休账户 • 合格计划 401(k) • 终身人寿保险 和 403(b) 税后策略—— 您 抽 出 一 部 分 税 后 收 入 存 到 一 个 退 休 账 户。 所 有 收 益 按 年 度 支 付 税 款。 这 种 储 蓄 类 型 的 一 个 例 子 就 是 定 期 存 款 Certificate of Depo