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做一名综合理财顾问综合金融理财基础知识培训 需求分析 目前，越来越多的券商意识到，证券服务必须向综合理财服务转型。可是： 如何为客户提供综合理财服务？ 到哪里去找具有这种服务能力的人？ 传统的证券咨询服务人员，只懂得对证券投资进行基础分析、技术分析，却并不知道如何为客户提供综合理财服务。而一些银行、保险公司的理财顾问，实际上也只是变相的销售人员，而并没有为客户提供真正的综合理财服务。 目前市场上虽然也有一些从国外引进，或由高等院校提供的培训课程与资料，但这些课程内容往往比较学术化，而且可能涉及很多税务规划、遗产规划等与中国国情并不适合的内容，并不能完全适合国内市场的需要。 课程特点 我们的“伟海综合金融理财基础知识”培训课程，可以说是国内第一个针对证券行业的系统、实用的相关课程。其主要特点在于： 实用性：我们的培训目的不是为了考试、取得证书，而是基于我们的海外证券从业经验，以及对国内经纪业务市场的长期跟踪研究，为证券经纪业务人员提高业务能力而专门设计的课程。因此，我们的培训内容都是围绕证券业务人员在与客户交往中可以实际运用、能对客户真正产生吸引力的内容。 针对性：我们的培训重点，在于帮助证券从业人员将服务模式从“炒股”向“理财”转变，因此，我们的课程内容，也是专门针对证券从业人员现有的观念、知识结构特点而设计的。比如，证券投资的内容很重要，但由于大多数证券从业人员对这部分内容相对比较熟悉，我们就可以花更多的时间在保险产品、理财规划等通常比较欠缺的知识点上，从而大大提高培训效率。 系统性：虽然我们的课程实用性、针对性很强，内容紧凑，但仍然完整地涉及了综合金融理财服务的各个方面。对于一些暂时实用性不大、并未充分展开的内容，可以根据需要进行深入的培训、学习。而且我们也提供考核测试服务，可以对学员的综合理财知识掌握情况进行评估、考核。 培训目标 通过我们的培训课程，学员应能够： 了解如何从综合理财的角度为客户提供服务。 了解保险、外汇、期货等证券以外的理财产品的特点。 掌握为客户进行理财状况分析的方法。 我们的承诺 如果您对培训效果不是100%满意，我们将负责退偿培训费！ 内容提纲 单元一：做一名综合理财顾问 理财与投资有些什么区别？ 综合理财服务涉及哪些内容？ 为什么要向综合理财服务转型？ 综合理财顾问的基本素质。 如何成为出色的综合理财顾问？ 单元二：综合理财的基本概念 理财基础概念：时间价值。 理财基础概念：机会成本。 理财基础概念：通货膨胀。 基本的理财观念。 常见的个人/家庭理财需求。 基本的理财规划方法。 编制个人/家庭财务报表。 预算管理的方法。 债务管理的方法。 风险管理的方法。 投资管理的方法。 理财目标管理的方法。 单元三：保险产品与保险规划 保险产品的基本类型。 主要的社会保险服务。 人身保险产品的分类。 不同保险品种的保障作用。 常见的人身保险产品。 常见的财险/责任险产品。 如何选择购买保险产品？ 分析你的保险需求。 单元四：银行产品与投资产品 常见的银行产品。 如何选择银行产品？ 常见的投资产品。 投资的基本法则。 股票的投资策略。 债券的投资策略。 基金的投资策略。 信托及集合理财产品的投资策略 。 期货及金融衍生品的投资策略。 外汇的投资策略。 房地产的投资策略。 收藏品的投资策略。 单元五：提供综合理财服务 理财规划服务的形式。 评估客户的投资状况。 了解客户的投资预期。 评估客户的保险状况。 评估客户的特定理财计划。 评估客户的综合理财状况。 确定理财目标。 确定风险承受能力。 提出理财规划方案。 选择适合的理财产品组合。 跟踪评估理财规划实施。 课程安排 培训时间： 二天集中培训。 培训人数： 30-50人。 培训形式： 讲师演讲、PPT电脑演示、小组讨论、小组竞赛、课堂练习、模拟游戏。 培训费用： 24,000元/期，包括所有讲师费用与30份教材讲义。 场地要求： 场地面积足够容纳将学员分成6-8人的小组，有良好的光照、通风、空调系统，有电脑投影设备，场地周围环境安静，无施工工程。 背景资料 公司简介： 上海伟海投资咨询公司，全称上海伟海科技有限公司伟海投资咨询分公司，隶属于上海伟海科技有限公司，专业从事针对证券市场的分析研究、咨询培训。 自1996年成立上海伟海投资咨询分公司以来，公司业务主要集中于向海外的投资基金、证券公司，提供中国证券市场的分析研究报告，咨询服务。1999年以来，公司着重于对国内证券经纪业务的研究，进行多次调研，是国内最早提出证券经纪人制度、提供经纪人业务咨询、培训的机构之一。目前已为海通证券、华夏证券、申银万国、东方证券等数十家证券公司提供服务。 公司推出的“业务价值量排名”、“行业价值指数”正成为国内证券业的主要考察指标。公司所提供的证券经纪业务咨询与培训服务，