GJ-1公金培训附件-贸融项下同业代付风险参与业务培训精选.pdfVIP

贸易金融部 2011.08 贸易金融部 2011.08 1 2 同业代付风险参与业务是指根据我行客户的融资申 请，由我行安排第三方银行（代付银行）为客户办理融 资代付，由客户在代付到期日偿还代付银行的融资款项 。我行作为风险参与行，非融资性地参与代付业务项下 客户（债务人）的信用风险。 3 业务范围 业务范围 汇款、托收、信用证项下押汇代付 货押、保理、订单融资等融资代付 4 5 我行银承业务目前面临的一些问题 我行银承业务目前面临的一些问题 市场接受度有待提高 回贴率低 贴现价格不具备市场竞争优势 部分大宗商品交易，上游客户需以现金支付，不 接受票据 6 代付业务的比较优势 代付业务的比较优势 通过代付行付款，解决我行票据接受度不高及回贴率低的 问题 以现金支付，满足大宗商品交易上游客户支付现款的要求 表内应收应付科目进行核算，既不占用我行信贷规模，也 不占用我行表外风险资产 在自身资金短缺时，利用同业代付满足客户融资需求 通过同业代付，融出资金，提高我行资金收益 提高中间业务收入 7 本行办理金额为RMB100万，期限为6个月 的银承贴现,客户利率为9.85%，假定本行资金成 本为5.25%（因本行没有制定FTP价格，暂以同业 拆借市场同期利率代替）; 办理同金额同期限的国内信用证代付,代 付行利率为7.4%（代付行报价）。 8 银承开票+贴现 国内证开证+代付 风险资本占用 100 20 利息收入 9.85/2=4.925 9.85/