银行短期融资券及中期票据.pptVIP

短 期 融 资 券及中 期 票 据 分行投资银行部 一、概念 债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。注册有效期为2年。 短期融资券是企业依照人民银行《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内（不超过一年）还本付息的有价证券。 中期票据是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。 二、短期融资券及中期票据的作用 降低企业融资成本 扩大企业融资渠道 增加企业融资的灵活性 三、短期融资券及中期票据的发行条件 （一）人民银行规定的标准： 是在中华人民共和国境内依法设立的企业法人. 具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利. 流动性良好，具有较强的到期偿债能力. 发行融资券募集的资金用于本企业生产经营. 近三年没有违法和重大违规行为. 近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形. 客户所从事的行业不属于国家宏观调控行业，如排名20位之后的钢铁企业、房地产行业、水泥行业、电解铝行业、铁合金行业等。 四、人民银行相关的管理规定 《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》 《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》 《银行间债券市场非金融企业债务融资工具发行注册规则》 《银