公司风险排查、整改报告.docVIP

ⅩⅩ分公司ⅩⅩ年风险排查、整改工作报告 总公司： 根据总公司《关于印发4月21日 “全面提高风险管理水平、切实防范风险”视频工作会议材料暨组织开展风险排查、整改专项工作的通知》（银商发［ⅩⅩ］154号）的要求，我分公司成立风险排查、整改专项工作小组，对照《银联商务业务规程》，根据《风险排查、整改工作表》，组织专人对分公司成立以来的各项工作情况进行了深度自查，并认真组织了有关问题的整改。现将分公司风险排查、整改专项工作的主要内容及整改情况报告如下。 一、自查总体情况 我分公司自2009年6月22日成立以来，各项工作规范均按照总公司业务规程开展。同时，结合当地实际情况，建立了符合当地业务需要的业务操作流程和管理制度，并认真执行落实，有效防范了各类案件及责任风险，未发生任何重大风险责任事故。但是，由于分公司地处ⅩⅩ，受业务规模小、人员少的影响，也存在着BMS混岗、操作不规范的情况。 二、存在的问题及原因分析 （一）业务规范管理方面存在的问题。 1、未修改终端系统管理员的初始密码。导致这一问题产生的原因为：终端程序下装由收单行负责，在各合作银行未提出该项意见时，我司暂不对终端系统管理员初始密码进行修改。 2、未保管终端应用功能测试的交易凭证。导致这一问题产生的原因为：终端程序下装由收单行负责，终端应用功能测试也由收单行负责，我司无需保管测试凭证。 3、终端安装与商户发展未做到严格分