信用社人民币流通业务的自查报告.docVIP

XX信用社人民币流通业务的自查报告 根据沈银办发[ⅩⅩ]189号和辽农信联会计电传[ⅩⅩ]31号文件要求，XX信用社对ⅩⅩ年人民币收付业务进行了自查工作，现将自查情况汇报如下。 内控制度建设情况 依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》，结合ⅩⅩ市人民银行、ⅩⅩ市农村信用合作联社有关人民币收付业务的规定，我社加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理，规定了相应的处罚条例，明确了临柜人员定期培训的计划和要求，进一步规范了我社内控制度的建设。 营业场所建设情况 我社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌，承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务；我社在营业大厅挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌，并标注举报监督电话。 临柜人员业务管理情况 我社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准，并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。我社一号账簿出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔，并严格实行现金收付“两条线”管理。 我社能积极参与当地人行组织的