银行分行五月份柜面业务风险分析报告.docVIP

ⅩⅩ银行分行五月份柜面业务风险分析报告 省行： 为更好地落实省行关于防范对公柜面风险，提高我行会计核算质量，保证对公会计柜台安全正常运行，促进我行柜面业务检查工作的有效开展，5月份我部主要对柜面业务进行了以下的工作： 一、根据省行下发的《关于开展对公人民币结算账户通存通兑业务专项检查的通知》，我部组织全体人员分组对所属机构通存通兑业务进行核查。 二、5月初我部制定了检查提纲，主要对以下工作进行检查： 继续按照省行下发的《辽宁省分行对公人民币支付结算业务检查实施方案》对账户进行检查。 睡眠户清理情况。 现金、重空检查。 大额资金滚动排查。 5. 录像检查。 三、从本月各项检查情况看，存在的主要问题及整改情况： （一）、依据省行下发的对公通存通兑业务非现场检查数据，对通存通兑业务的核查情况如下： 1. 通兑和支付密码启用时间异常，经核查应属柜员操作有误，已无法整改。 2.个别行通存通兑业务存在未设置限额的情况，经核查一部分为柜员签约后未在系统中设置限额，另一部分为CCBS系统支付依据方式为凭印凭密，但客户并没有购买支付密码器，也没有开通通兑业务和签订通兑协议。经分析确认，为柜员在开户时将支付依据方式录入错误，目前已整改完毕。 3.个别行通兑限额不合理情况，经核查部分为柜员签约后未在系统中设置限额；其余为CCBS系统与协议限额设置一致，限额设置正确。未在系统中设置限额的已进行了整改。