银企对账中心对账系统操作流程.docVIP

对账系统操作流程 1目的 本文件规定了XX行（以下简称“本行”）对账系统操作流程及控制要点，旨在加强本行银企集中对账工作，规范银企对账系统的操作，有效防范经营风险，保证集中对账工作有序开展。 2适用范围 适用于本行银企对账中心业务。 3定义、缩写与分类 3.1定义： 银企集中对账系统是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账的系统。 3.2缩写： 对账系统 3.3分类： 1.面对面对账是指由行社专职对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必须坚持双人办理并逐笔勾对发生额，由专职对账人员与网点客户经理共同负责。 2.邮递委托对账是指对账单通过邮局发放，并由邮局负责在规定时间内收回对账回执的对账方式 。 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 对账中心/主任岗 在对账过程中发现的问题继续核查。 对账中心/对账管理岗 1．负责集中对账系统中对公账户的认定； 2．负责集中对账系统中的退信处理、回执处理、未达账处理、统计报告等业务处理； 3．在对账过程中发现的问题，要进行分析、报告，督促整改； 5．对账工作中发现的重大问题及异常情况，在第一时间按内部控制流程向行社社主要负责人进行书面报告； 6．负责整理、归集对账资料。及时将对账协议、对账单回执等对账资料进行整理、装订，并作为重要档案资料保管。