乐定投·乐定投1号2013年一季度投资报告.PDFVIP

乐定投·乐定投 1 号2013 年一季度投资报告 组合管理人：众禄基金销售有限公司 报告日期：2013 年4 月23 日 一． 组合概述 乐定投 1 号成立于 2012 年 10 月 19 日，第一次定投扣款日期为2012 年 11 月 1 日，是 一款防御型的基金定投组合。组合以货币型和债券型基金为主，在市场行情趋势稳健向上时 适当增加偏股型基金，从而达到灵活定投跑赢银行零存整取利率的投资目标。组合的业绩基 准为：“一年零存整取利率+1%”，按照 目前我国银行公布的利率水平，乐定投 1 号的年收益 预期目标约为 3.60%。 乐定投在基金的选择上，延续牛基生命周期法，重点关注在公募基金行业有所复苏时奋 发有为的新一批强势基金公司及基金经理群，利用各种机会积极对关注的基金公司展开调 研，为投资者选出放心的好基。同时，加强组合管理的流程化建设和应急预案的实施，尽可 能将组合构建中的风险点降至最低，始终将控制风险作为投资考虑的第一要素。最后，我们 还有一个愿景，那就是让更多的投资者能够接触和理解众禄多年积累的基金投资方法，改变 过往基金投资不赚钱的观念，无论市况如何，基金定投都能作为生活的一部分，并从中体会 到投资的快乐。 二． 组合业绩回顾 组合业绩： 组合存续期 组合收益 业绩基准收益 基金组合 亮点基金 建信核心精 博时现金收益 选， 区间收 (050003,60%) 益 5.27%，进 建信核心精选 2013.1.1-2013.3.31 2.65% 0.90% 入同类型基 （530006,20%） 金收益率排 国富深化价值 名前三分之 （450004,20%） 一。 总体评价： 本投资组合方案表现稳定，在组合存续期里，业绩比较基准 “一年零存整取 利率+1%” 的收益率为0.90%，本组合收益率为 2.65%，较业绩比较基准同期收益率高出 1.75%。 组合业绩解读： 乐定投 1 号组合是在众禄基金多年基金研究基础上， 以 “多重筛选法”和 “股票基金 牛基生命周期法”等结合选择出的基金定投组合，能够在市场大幅波动中保持稳定的业绩， 实现了组合之前设立的投资目标，适合在保障本金安全的前提下追求高于银行存款收益的防 御型投资者。 组合基金点评： 博时现金收益: 货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，适合于厌恶风险、对资产 流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资或现金管理，但同时要注意，货币市场基金 的收益较低，并不是长期投资的理想工具，将其配置在组合中主要是从资产的大类配置角度 来考虑。南方现金增利具