金融知识[特别版].pptx

金融基础知识J讲师：金笛课程目标对！金融市场知识理财产品知识你们想通过这个课程获得怎样的提升？投资基础理论嗯，大家好…………1金融市场知识01金融市场知识1.1 概况首先，要了解一下各大类金融市场我把金融市场分成了六大类……01金融市场知识1.1 概况股票市场如：上海证券交易所、深圳证券交易所、新三板、地方性股权交易平台……01金融市场知识1.1 概况债券市场如：交易所债券市场、银行间债券市场、银行柜台交易……01金融市场知识1.1 概况商品市场如：郑商所、大商所、上海期货交易所、上海金交所、其他交易平台、银行账户贵金属01金融市场知识1.1 概况货币市场如：银行间市场……01金融市场知识1.1 概况外汇市场如：银行柜台交易、银行间外汇市场、境外外汇交易平台……01金融市场知识1.2 结构二级市场例如：设立股份制公司增资扩股增发股票IPO一级市场流通市场例如：证交所交易的股票和债券新三板股权交易中心发行市场01金融市场知识1.3 监管中国人民银行银行业监督委员会保险业监督委员会证券业监督委员会金融市场一共有四个机构进行监管投资基础理论202投资基础理论2.1投资 02投资基础理论2.2收益-客户最关心的问题为什么投资？收益的表现形式：1、 买卖价差2、 约定利息02投资基础理论2.3固定收益vs浮动收益固定收益：储蓄、信托、银行理财、保险理财、债券、国债逆回购、P2P、民间借贷以及其他债权融资类产品。浮动收益：股票、商品、公募基金、私募基金、PE。J02投资基础理论2.4风险风险是客户出单前必须考虑的因素！02投资基础理论2.4风险风险的本质：收益的不确定性风险的来源：1、固定收益产品到期不能收回投资。（信用风险，违约风险）2、浮动收益类价格下跌。（市场风险）3、收益不能弥补通货膨胀。（购买力风险）4、没有二级市场的产品不容易变现。（流动性风险）3理财产品知识03理财产品知识3.1为什么会财产品？股票、债券、商品、衍生品、货币、外汇专家理财、组合投资、进入门槛、隔离风险、风险收益重组03理财产品知识3.1国民财富理财机构理财产品其它基础资产金融衍生品融资工具经济实体03理财产品知识3.2了解理财机构谁在发行理财产品？03理财产品知识3.3财富都去哪了？银行私募股权信托基金资管保险资管第三方理财基金…私人银行保险券商互联网金融私募基金好多啊！对！03理财产品知识3.4.1银行商业银行是指经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务，并以利润为主要目标的金融机构。主要业务包括：存款、贷款、结算、代客理财等。03理财产品知识3.4.2银行的主要业务存款业务：商业银行可以经营吸收公众存款业务。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。 活期存款 定期存款 定活两便 通知存款 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对银行理财的解释：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。03理财产品知识3.4.3银行——理财业务接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。现金管理类固定收益类资本市场类结构性QDII综合理财向特定目标客户群销售理财计划个人理财向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务理财顾问03理财产品知识3.4.4银行——理财产品种类类别投资对象风险收益流动性固定收益类信托计划、央行票据、金融债、企业债、短期融资券、商业票据收益可预期有一定的兑付风险现金管理类央行票据、金融债、高信用等级企业债。信用级别较高、流动性较好的银行间市场工具。变现快，申赎非常便利，多用于配置短期闲置资金资本市场类交易所股票、开放式基金、封闭式基金以及交易所债券等收益情况以产品净值形式反映，存续期内一般可以进行申购赎回。QDII境外股票、基金、结构性票据、债券以及其它投资品种。多以净值形式反映，受境外市场波动影响，风险高于国内资本市场类。结构性（挂钩型）固定收益部分：境内市场、低风险固定收益类品种；衍生工具部分：互换、期权等衍生工具。锁定本金、部分本金、部分收益的情况下，享受挂钩利率、汇率、股票、基金、商品带来的收益。03理财产品知识3.4.5银行——理财规模(单位：万亿）本页数据来源：证券时报，普益财富银行理财产品在2013年累计募集68万亿，年末存量10万亿！03理财产品知识3.4.6银行——其它业务资产托管业务银行作为独立第三方，依据法律规定和托管合同约定，对托管资产提供的安全保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露等托管基本服务。基金和信托等的销售目前，银行是基金和信托的重要销售渠道。03理财产品知识3.4.6银行——其它业