[人力资源管理]电子票据操作指南.ppt

06年，通过全国支票影像系统和小额支付系统实现支票在全国范围内兑付 07年，农信银银行汇票业务开通并实现全国范围内兑付 08年，通过小额支付系统实现本票和华东三省一市银行汇票的电子化兑付 票据电子化的缺口 全国银行汇票 商业汇票 对交易活动中的企业而言，商业汇票为远期支付工具，兼具支付和融资的功能 对金融机构而言，商业汇票属于其重要信贷资产，且流动性强，兼具盈利和调控的功能 对中央银行而言，通过商业汇票的再贴现窗口，实现宏观调控 假票、克隆票屡禁不止 金融机构内部道德风险 易遗失、损坏和遭抢劫 交易方式落后，存在携带风险 通过邮寄方式托收，资金结算延后 资金和票据交割不同时造成的信用风险 操作不规范所引起纠纷 解决纸质商业汇票的缺点 提升了金融机构的票据管理能力 横向上，全面掌控纸票、电票等各类资产凭证 纵向上，承兑、贴现、资金、网银等分别管理 短期看有利于票据市场的进一步繁荣 通过电子商业汇票形成规范的市场 扩展付款期限将使商业银行的票据资产业务获得更大的发展空间 目前票据市场的格局 将来票据市场的格局 基本定义 接入点、接入行和接入财务公司 接入点是指银行、财务公司接入电子商业汇票系统的接入系统,系统参与者通过接入点发送和接收相关业务 农信银资金清算中心为接入点，其接入点代码为： 9071000003， 我省农村信用社通过农信银资金清算中心发送和接收纸票登记查询业务。 接入行是指拥有电子商业汇票系统接入点并通过该系统办理电子商业汇票业务的银行业金融机构 接入财务公司指拥有电子商业汇票系统接入点并通过该系统办理电子商业汇票业务的财务公司 电子商业汇票系统 电子商业汇票业务处理功能模块 纸质商业汇票登记查询功能模块 4 商业汇票转贴现公开报价功能模块 2 3 1 电子商业汇票系统功能 目录： 系统建设的背景 系统特点 电子商业汇票的意义和影响 电子商业汇票系统的基本定义及功能 纸票登记查询业务的操作 数据维护-》机构维护 初始化成员代理中心表：生成子机构相关表结构，此功能系统控制只有清算中心第一次添加成员时使用。 修改机构：可以修改机构名称或者机构简称等机构信息； 删除机构：可删除该机构，机构下有柜员时不能删除 机构功能：用于设置机构的业务权限。 上线机构由成员行中心在系统内进行设置。 机构码编号规则（20位以内数字）：成员行行号（4位）+成员行内机构编号（16位以内） 其中成员行内机构编号与成员行核心系统机构编号一致，机构码在同一成员行内唯一 数据维护-》角色维护 系统内根据柜员角色控制柜员是否能办理某类业务。对同一柜员可分配一个或者多个角色。农信银中心角色由农信银中心设置；其他角色由各成员行中心设置，角色在同一成员行内有效。 角色编号规则（6位数字）：成员行行号（4位）+行内角色编号（2位） 角色编号在同一成员行内唯一，其中行内角色编00为默认管理员角色，其他角色可自行设置。 系统将根据角色及业务菜单的对应关系控制该角色对该业务菜单的操作权限。 数据维护-》柜员维护 柜员由成员行中心进行设置，柜员需隶属于填报上线机构中某一机构，柜员分配的角色岗位需为角色岗位信息中已填报的角色岗位。 柜员编号规则（10位数字）：成员行行号（4位）+成员行内柜员编号（6位） 柜员编号在同一成员行内唯一。 机构管理 机构功能说明 默认省级机构不办业务，如有需求，特殊说明 机构状态分为冻结和激活两种。冻结状态表示此机构虽建立但不可使用，激活状态表示此机构能够使用。机构只有被激活后，机构的下属机构和用户才能够生效。 删除机构时必须首先手工删除所有的下级机构和用户。如果该机构下面挂有下级机构或者用户则会看到提示信息，不能删除。 一级机构至少要设立一个系统管理员，二级以下机构可以设置系统管理员，也可不设置; 系统管理员可维护本机构及下级机构的机构、部门、用户、岗位、角色，但不能维护上级机构 权限：包括机构权限和角色权限。两个权限都具备，才可。 岗位：用于审批时配置。 角色：用于菜单权限。 柜员：不能管理本人所属岗位，本人所属角色，本人所属机构的信息 机构管理 农信银资金清算中心 中心主管负责增加一级机构,即省分行级或直辖市。 建立时同步创建一个缺省的系统管理员， 省级中心 管理各省下属机构 管理各下属机构的岗位，角色，柜员 开办电票业务或者纸票业务的机构必须具有行号及组织机构码 默认情况下省中心不能做业务，如有特殊需要，请特殊说明，并上报省中心的行号及组织机构码 各机构的行号及组织机构码真实有效且不能重复 数据查询 系统状态、系统登录信息、公共数据、业务权限（行号对应的业务