[经管营销]银行票据系统介绍.ppt

风险管理 黑名单 风险票据 额度冻结/解冻/使用/释放 跟单资料和应收材料 审批路线 路线设定 路线绑定 支持按所属机构、业务品种、票据种类、风险参数等维度定制业务审批路线 支持跨机构审批 可设置岗位审批权限 系统自动判断审批流转过程和结束条件 可递归采用上级机构审批路线 与外系统交互模式 * CIF客户信息同步 * 信贷系统交互 * 与核心系统交互接口列表 * 接口名称 交易发起方 账户查询 票据系统 客户号查账号 票据系统 承兑记账 票据系统 承兑扣款、未用退回 票据系统 贴现、转贴现、转贴现转出 票据系统 贴现赎回、转贴现返售、转贴现回购 票据系统 票款收回 票据系统 接口名称 交易发起方 通用冲正 票据系统 抵质押品 票据系统 代保管/代保管解除 票据系统 代保管托收 票据系统 * ①如果提示付款回复为票据到期日前，修改票据状态为“提示付款已拒付（不可进行拒付追索）”； ②如果提示付款回复为票据提示付款期内，修改票据状态为“提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）”； ③如果提示付款回复为票据逾提示付款期后，票据提示付款期内未发起过提示付款申请，修改票据状态为“提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兑人及保证人）”； ④如果提示付款回复为票据逾提示付款期后，票据提示付款期内曾发起过提示付款申请，修改票据状态为“提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）。 * 纸票登记业务流程-系统实现 * 票据池业务票据流转图 * 培训内容 电票业务介绍 * 票据流转过程 * 16个电子汇票业务流程 6大类报文类型，73个报文 电票状态转换图 * 票据流转过程-模式 * 票据流转过程-系统实现 * 承兑业务流程-关键点 * 发起渠道：网银 电子化流程6步骤：出票信息登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、承兑人提示保证、出票人提示收票、撤票（未用退回） 保证金控制方式：冻结/解冻 背书转让 电票-出票登记 * 承兑业务流程-系统实现 * 电票-提示收票 * 电票-撤票 * 直贴业务流程-关键点 * 发起渠道：网银 付息方式：卖方、买方、协议 转让标志：可转让/不可转让（通用） 线上/线下清算标志（通用） 贴出对象控制：本行/他行 贴现产品：直贴/赎回 签收/驳回 跟单资料（通用） 直贴业务流程-系统实现 * 转贴现买入业务流程-关键点 * 票据转卖产品：买断式、回购式 人行票库挑票 回购式转贴现几个日期：赎回开放日、赎回截止日 回购式转贴现利息计算方式：截止日/到期日 转贴现买入业务流程-系统实现 * 转贴现卖出业务流程-关键点 * 票据转卖产品：买断式、回购式 人行票库挑票 转让标志：可转让/不可转让（通用） 线上/线下清算标志（通用） 主动撤销 转贴现卖出业务流程-系统实现 * 卖出回购/买入返售到期业务流程-关键点 * 回购式发起权：原买入方 原包操作 实付金额修改 提前回购 逾期处理 买入返售到期业务流程-系统实现 * 卖出回购到期业务流程-系统实现 * （逾期）提示付款发起业务流程-系统实现 * （逾期）提示付款签收业务流程-系统实现 * 追索业务流程-关键点 * 追索类型：拒付/非拒付 可追索人控制 追索模式：可向多个被追索人发出追索通知 被追索人发起清偿，可差额清偿 清偿完成后，清偿人可发起再追索 追索通知业务流程-系统实现 * 同意清偿申请业务流程-系统实现 * 同意清偿签收业务流程-系统实现 * 质押/质押解除业务流程-关键点 * 客户作为出质人/质权人 我行作为出质人/质权人 质押解除发起权：原质权人 保证业务流程-关键点 * 客户作为保证人/被保证人 我行作为保证人/被保证人 保证类型：出票人提示保证、承兑人提示保证、 背书人提示保证 培训内容 管理功能介绍 * 客户信息 对公客户 同业客户 机构、角色、柜员 机构权限、角色权限 柜员隶属关系、机构隶属关系 柜员和角色多对多关系 银行票据系统 培训内容 一、纸票业务介绍 二、电票业务介绍 三、管理功能介绍 四、系统间的交互 * 岗位说明 * 票据经办岗：业务受理者和最终确认者， 一般为客户经理 审批岗：业务审批人员 会计岗：记账发起人员 发送岗：向人行发送行内结果人员（电票专有） 培训内容 纸票业务介绍 * 票据流转过程 * 纸票状态转换图 * 承兑业务流程-关键点 出票及承兑 空白凭证管理 承兑协议及票据明细管理 保证金管理 - 应收材料管理 授信控制 逻辑检查 电子审批 打印出票 未用退回 挂失止付/解挂 * 承兑业务流程 * 承兑