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第五章 风险管理措施 何凤麟 1、风险管理规划 项目风险管理规划编制是一个制定应对风险策略和应对措施的过程，目的是为了提升实现项目目标的机会、降低对其的威胁。 编制项目风险管理规划必须充分考虑风险的严重性、应对风险所花费用的有效性、采取措施的适时性以及和项目环境的适应性等。在编制项目风险管理规划时，经常需要考虑多个方案，并从中选择其中一个优化的方案。 1.1编制项目风险管理规划的依据 1）项目风险管理规划和风险清单 项目风险计划包括风险管理方法、岗位划分和职责分工、风险管理费用预算等；风险清单包括不同风险事件发生的可能性，风险事件发生后对项目目标的影响等。 2）项目风险的特性 3）项目主体抗风险能力 4）项目风险详细分析资料 5）可供选择的风险应对措施 1.2项目风险管理规划的内容 1）项目风险已识别风险的描述，包括项目分解、风险成因和对项目目标的影响 2）项目风险承担人及其他们应分担的风险 3）风险分析及其信息处理过程的安排 4）针对每项风险，所用应对措施的选择和实施行动计划 5）采取措施后，期望残留风险水平的确定 6）风险应对的费用预算时间计划 7）处置风险的应急计划和退却计划 1.3、风险管理规划的一般格式 项目风险管理规划及其说明 （1）项目风险识别和风险度量结果的说明 （2）项目风险控制责任分配的说明 （3）如何更新项目风险清单，以及风险度量结果的说明 （4）项目风险管理计划的实施说明 （5）项目应急费用（预备费用）分配和使用等方面的说明、计划或安排 （6）项目风险监视方案说明，以及项目风险监视责任分配说明等 残留风险和二级风险分析及其处理 （1）残留风险：是指在采取规避、转移、缓解等应对措施后仍保留的风险，也包括被接受和处置过的小风险。 （2）二级风险：是指在采取规避、转移、缓解等应对措施而产生的新风险。 项目风险应急规划 项目风险应急计划是假定风险事件肯定发生的条件下，所确定的项目风险事件发生时所实施的行动计划。主要包括项目预备费计划和项目技术措施后备计划。 （1）项目预备费计划 项目预备费是指在实施前难以预料而在实施过程中又可能发生的，在规定范围内的费用，以及项目期限内发生的价差。 （2）项目技术措施后备计划 项目技术措施后备计划是专门应对技术类风险的，是一系列事先研究好的技术方案如质量保证措施、施工进度调整方案等。 2、措施的种类 风险回避； 风险控制； 风险转移； 保险； 风险自留； 风险分散； 风险利用等 2.1风险回避 1、风险回避的定义：根据评价结果，采取放弃、中止开发或改变开发方案，避开风险源，消除风险隐患的风险管理措施。是最强的风险管理措施。 引：三十六计，走为上计。 2、风险回避的应用。 1）投资决策阶段的应用： A、做市场调查，项目定位，放弃风险大的开发区域和开发类型； B、开发方案的经济评价和风险分析，选择可靠性高，隐患少，风险程度低的方案。 开发经营方案的评价是回避风险的最佳方法。 2）土地获取阶段的应用： A、为回避土地、征地拆迁风险，可基于地块的自然属性、社会属性及环境状况，放弃开发； B、放弃技术不先进、不成熟、经济不合理的规划设计方案； C、放弃不合理的融资方案。 3）项目建设阶段的应用： A、可以通过招标模式、承包模式、合同类型的选择，回避某些风险； B、施工方案选择中，回避有缺陷、风险高的施工方法、施工工艺。 4）租售管理阶段的应用： A、采取营销代理的方式回避自身销售经验的不足和销售手段的不当； B、房地产经营中，可采用租赁房屋、柜台或场地的方式，回避自然风险和意外事故风险等。 3、风险回避的适用性。 1）风险回避措施的局限性： A、是一种消极的风险管理措施，不适宜普遍采用； B、不是所有的风险都可以回避的，除非不做任何事情； C、不同的方案，具有不同的风险。 2）使用范围： A、当风险的发生概率和可能损失程度大，而收益不高的时候； B、风险的致命度高的时候； C、其他的风险处理措施成本太高的时候。 2.2 风险控制 1、定义：风险事件发生前、发生时及发生后，采取的降低奉贤损失发生概率、缩小风险损失程度的措施。 2、分类： 1）按照控制目的分：风险预防（发生概率）和风险抑制（风险损失） 2）按照控制措施的性质分：工程法（以物理性质为对象）和行为法（以人的行为为对象） 3）按照时间分：事前控制、事中控制和事后控制。 3、风险控制的适用： 是一类积极的、可以广泛应用的措施。 风险预防 风险发生前，为了消除或减少可能引致损失的各项风险因素所采取的各种措施。 1）投资决策阶段： A、建立一支高水平、多学科的开发队伍； B、树立风险意识； C、健全风险遇警系统； D、贯彻风险管理责任制度。 具体工作： A、认真仔细的时市场调查； B、调查落实政治环境、