定期定额简版PPT教案.pptVIP

1、及早开始 一般投资时间越长，复利效果越明显，累计的财富也越多，因此应尽早开始定期定额计划，可以更早实现梦想。 2、坚持长期投资 定期定额采用平均成本的概念分散投资风险，但相应的也需要长期投资，才能克服市场波动风险，并在市场回升时获利。一般而言，宏观经济景气周期约3至5年一循环，因此定期定额通常需要3年才能看出成效。 3、定期定额也要选对基金 利用定期定额投资基金，并不是随意挑选一支基金就可以高枕无忧。有没有选对基金可对未来的报酬率产生很长远的影响。因此投资者应该从基金公司长期历史业绩、综合管理能力等多方面进行判断，选择一支可以安心、值得长期信赖的基金。 定期定额三点小贴士 * 内容大纲 不选时点，定期定额帮您在震荡行情中轻松理财 定期定额投资荷银精选实录 哪些人适合定期定额投资基金？ * 1. 想降低投资风险的人 —投资一族 2. 长期理财规划的人 —幸福家庭 3. 没有时间理财的人 —上班一族 4. 强迫自己储蓄的人 —青年一族 定期定投适合哪些客户？ * * * * * 内容大纲 不选时点，定期定额帮您在震荡行情中轻松理财 定期定额投资介绍 哪些人适合定期定额投资基金？ * 基金到底赚不赚钱？——历史昭示未来 根据历史数据统计，1999-2008年股票型基金年均收益率28.20%，远高于同期年均通胀率 ，且十年中八度战胜大盘 ！ 数据来源：天相投资分析系统，数据截至：2008年7月 * 长期投资可以降低风险——各地的例子 数据截取自Ibbotson相关信息披露 * 长期投资降低风险概率——中国也一样 数据来源：天相投资分析系统，数据截至：2008年7月 * 你是判断进、出场时点的高手吗？ 有没有可以避开判断时点的方法？ ——定期定额投资基金，不选时点，从此投资变轻松！ 分享一句投资名言： 要准确判断进出市场的时点， 比接住一把从空中落下的飞刀 还要难！！ 请问一个普通问题： 你是判断进、出场时点的 高手吗？ * 内容大纲 不选时点，定期定额帮您在震荡行情中轻松理财 定期定额投资介绍 哪些人适合定期定额投资基金？ * 何谓定期定额？ 定期定额就是投资基金的一种方式 一般人买基金，都是或在银行柜台、证券公司，或在网络上， 一次性拿出几千至上万元不等，购买一只基金，这种方式叫做 单笔申购。 定期定额投资，就是指在每个月固定的时间（如每月8号）以 固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中。因为每 月只需投入几百元，通过长期坚持投资，就可以获得可观收 益，是目前风靡全球的长期投资方式． * 定期定额——不选时点，轻松理财亦成功 在低点买进、高点卖出是每个投资人的期望，但并非每个人都能有效掌握好买卖时点。 相对于单笔申购，以定期定额方式投资无需考虑进入时点，有纪律的定期申购会自然地拉平投资成本，因此节省了花费在投资时点判断上的时间和精力。 * 定投特色一：回报率不一定比单笔投资差 结论：结合适当的市场情况，运用定投，回报率不比单笔投资差！ 市场出现一路上涨的情况比较少见，因此定投的表现空间非常大！ 单边上涨 一次性 投资回报高 单边下跌 定投 回报高 先跌后涨 定投 回报高 震荡市 定投 回报可能高 * 基金净值稳步上扬，单位价格由1.00元上升至1.30。 每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 = 218750 平均成本價 = 1.143 定期定投回报 = 28.43万 （13.72%） 一次性投资获利=32.00万 （28.5%） 0.5 0.6 0.7 0.8 0.9 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1 4 7 10 13 16 19 22 24 0.7 0.8 0.9 1.0 1.1 基金净值 获得份额（万份） 基金份额净值 每期获得份额 情况1： 市场一路上涨 结 果：单笔投资回报大于定投回报 * 基金净值一路下跌，单位价格由1.60元下跌至1.30。 每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 = 170564 平均成本價 = 1.4494 定期定投回报 = 22.06万 （-11.75%） 一次性投资获利=20.00万 （-20.00%） 0.7 0.8 0.9 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1 4 7 10 13 16 19