银行违规案例课件.pptVIP

点评 该案的发生暴漏了该行在开展信贷业务中未能做到相互监督、相互制约，若朱峰身边的同事能够及时的发现其异常情况，可避免案件发生；信贷员从事信贷业务时间越长，其信贷技术越娴熟，越是人员道德风险的高发期。因此，各级领导应经常性的开展警示教育，帮助信贷员树立正确的人生观和价值观。同时，应该严格执行“三查”制度，应该能够发现客户的资金非本人使用，并能够阻止该笔贷款的发放或及时收回贷款，此案也暴漏出该行信贷三查制度执行不到位的缺陷。 * 迷失自我，悔恨终生 谷小明,1986年出生，河北省人，农民家庭出身，原东部A省J市D县信贷员。 2009年大学毕业后以优异成绩考入某银行。谷小明为有这样一份工作二自豪，并暗自发誓要努力工作，为银行奉献青春。 但工作后，谷小明感到不能适用工作环境，受到了客户的挤兑和同事的冷落，他开始怀疑自己的工作能力。这时，单位一位姓王的同事对他说，不要“死心眼”，要放开自己。他听后感觉有道理，开始放松警惕，有些不符合贷款条件的他也进行调查放款，并发现放出去的款也能按时归还，收入也多了，和同事也融洽了，谷小明渐渐的没了原则。 * 一次偶然的机会，他结识了一位大哥，他说自己在当地吃得开，跟多家银行合作，他可以为谷小明介绍客户。两人气味相投，很快达成共识。之后经这位大哥介绍，谷小明先后受理了客户60余户，累计放款500万元，他只需在