[经管营销]第10章 项目风险管理.pdf

10.项目风险管理 10.1 项目风险管理概述 10.2 风险规划 10.3 风险识别 10.4 风险估计 10.5 风险评价 10.6 风险应对 10.7 风险监控 10.1项目风险管理概述 (1) 风险的定义 风险是指损失发生的不确定性，它是不利事 件发生的概率及其后果的函数。 R=f (P,C) 式中：R 为风险；P 为不利事件发生的概率;C为不利事件的后果 图10-1 风险概率和影响图示 理解： 风险是与人们的行为相联系的，这种行为既包括 个人的行为，也包括群体或组织的行为。 客观条件的变化是风险的重要成因，尽管人们无 力控制客观状态，却可以认识并掌握客观状态变 化的规律性，对相关的客观状态做出科学的预测， 这也是风险管理的重要前提。 风险是指可能的后果与目标发生的负偏离，负偏 离是多种多样的，且重要程度不同，而在复杂的 现实经济生活中，“好”与“坏”有时很难截然 分开，需要具体情况加以分析。 尽管风险强调负偏离，但实际中也存在正偏离。 (2) 项目风险 项目风险就是项目寿命周期中的风险， 即可能导致项目损失的不确定性。 原因： 项目的立项、计划、设计等前期工作都是 基于对未来情况的预测。 项目具有一次性的特点，它比其他活动所 具有的不确定性要大得多。 现代项目耗资大、历时长、技术新、各组 成部分之间的关系复杂等特点。 (3) 风险的分类 1)按后果分类 纯粹风险：只有损失机会，没有获利可能 的风险。 投机风险：既有损失的可能又有获利机会 的风险。 (3) 风险的分类 2)按来源分类 自然风险：由于自然力的作用，造成财产损失 或人员伤亡的风险。 社会风险：由于个人的行为反常或团体的不可 预料行为所导致的风险。 经济风险：人们在从事经济活动中，由于经营 不善、经营决策失误、市场竞争、供求关系发 生变化等导致损失的风险。 政治风险：指由于政局变化、政权更迭、战争 等政治原因所引起的风险。 技术风险：指伴随着科学技术的发展而来的风 险。 (3) 风险的分类 3)按项目管理的过程和要素分类 决策风险:项目的决策一般属于风险性决策。在项目的立项决 策、方案决策等过程中都存在不确定性，也是项目最大的风险， 项目决策失误造成的损失往往是无法挽回的。 本金风险：一个项目的投资资本构成对项目的经营风险或经 济性是有影响的，从降低经营风险的角度，资本金越大越好，但 是从资本的投资效益来看病不是这样。由于投入项目的资本金国 小，从而使项目的经营陷入困境而遭受损失的可能性或当一笔资 本投资于某种类型的项目，由于项目效益不善而使得投资资本价 值下跌的可能性都构成了项目的本金风险。 通货膨胀风险：指当通货膨胀发生而使本国货币价值降低 时，项目业主持有的以本国货币衡量的资产价值或收入价值受到 侵蚀，成本加大的可能性。 存货风险：指当项目进行存货投资时，由于发生该类商品的 价格变动，或该类商品逐渐过时，或存货自然损耗大和维护费增 大，存货的实际价值减少的可能性。 (3) 风险的分类 3)按项目管理的过程和要素分类 流动性风险：指由于市场交易不旺盛，项目的产品和证劵不 能以足够的速度或足够大的规模加以卖出而造成损失的可能性。 利率和汇率风险：利率风险指由于市场利率水平的下降， 项目的固定利率债务凭证发生价值升值和还本负息负担加重的可 能性。外汇风险是指当项目的经营包括进出口或其他对外经济活 动时，由于本国与外国汇率的变动，项目业主在外汇兑换过程中 遭受损失的可能性。 信用风险：指项目在贸易或融资活动中，由于为项目提供商 业或货币信用的保证人的信用危机而对项目造成的信用风险（或 项目业主为他人提供商业或货币信用而债务人不能按照其信用保 证按期按量偿还对该项目业主的负债的可能性） (3) 风险的分类 3)按项目管理的过程和要素分类 政治风险：指项目所在地政府采取或进行某项不利于项目正 常经营的政策或者事件的可能性。 项目组织风险：指项目的组织实施过程中项目造成损失的 可能性。比如：项目招标工作的质量直接决定了项目能否造成选 中投标者的最佳承包商，项目