设计心理学—问卷设计.docVIP

银行理财产品设计问卷调查 尊敬的女士／先生： 您好！我们是XX银行的访问员，为了设计更加符合客户需要的产品和服务，本行正进行一项有关银行理财产品的调查，希望能征求客户的意见。您的回答无关正确与否，请客观陈述您的观点。我们承诺将对您的个人资料完全保密，敬请放心。希望您能在百忙之中抽出一点时间，给予合作，非常感谢您的配合！ （若注明为多选的项目可进行多项选择，未注明的均为单选。如果您选择为“其他”，希望能在后面的横线给予必要的补充，谢谢。） 1.您的年龄是 A.不超过20岁 B.21~30 C.30~40 D.40~50 E.50~60 F.60以上 2.您目前所从事的职业是 A.机关事业单位工作者 B.企业职员 C.企业管理者或经营者 D.自由职业者 E.学生 F.其他______________ （1-2题为客户基本信息统计，用以确定目标客户群） 3.您是否曾经购买或持有过银行理财产品？ A.是 B.否 4.如果尚未购买或持有过银行理财产品，您是否会关注这类产品的信息？ A.会关注 B.偶尔但没有特别关注过 C.从不关注这类信息 5.您一般会通过那些途径去了解银行理财产品？ A.产品宣传单 B.银行工作人员介绍 C.电视或网络广告 D.其他_________ (3-5题用以确定潜在客户和市场大小，及确定产品的宣传方式) 6.如果要购买银行理财产品，您的主要目的或理由会是什么？ A.确保资产安全性并获得固定受益 B.以长期收益为主要目的的投资 C.以短期回报为主要目的的投资 D.其他_____________ 7.您认为银行理财产品相较与其他理财产品的优势是（可多选） A.风险较小 B.收益率高 C.门槛较低 D.收益较稳定 E.手续费低 8.在购买银行理财产品时您首先考虑的是 A.预期收益率 B.是否保本 C.委托期限 D.市场环境（股市走势或汇率波动） E.手续费用 F.产品所属的银行 9.您更倾向于哪种类型的银行理财产品？ A. 股票型 B.基金型 C. 期货型 D.债券型 E.货币型 10.您所期望的银行理财产品的回报率是 A. 3% B. 3%~4% C. 4%~5% D. 5%~8% E. 8%以上 11.在目前的市场环境下，您愿意购买哪种委托期限的银行理财产品？ A.一个月以内 B.一个月至六个月 C.六个月至一年 D.一年至两年 E.两年以上 12.在目前的市场环境下，您愿意购买哪种风险类型的银行理财产品？ A. 保本固定收益型 B.保本浮动收益型 C.非保本浮动收益型 13.对于银行理财产品的委托起始金额，您会倾向于选择以下哪个区间的银行理财？ A.小于1万 B. 1万至3万 C.3万至5万 D.5万至10万 E.10万以上 （6-13题统计客户对银行理财产品的要求和期望，用以设计出符合客户和市场需求、适销对路的产品，并帮助进行产品定位） 14.在购买银行理财产品时，哪些因素会对您的选择产生较大影响？（可多选） A.自己的分析判断 B.理财师的建议 C.机构的评级 D.朋友家人的推荐 E.广告宣传 15.在选择银行理财产品的过程中，困扰您的问题有哪些？（可多选） A.不知道在目前的市场状况下，如何从多种类型的银行理财产品中进行选择 B.银行理财产品设计复杂，很难理解 C.不确定投入多少来购买比较合适 D.对于理财产品的委托期限的选择不大清楚 E.如何及时获得已购买的理财产品的信息和动态 F.对于能否得到预期的收益和回报感到担忧 G.其他________________ 16.在购买银行理财产品时，您希望我们为您提供哪些服务？（可多选） A.提供专门的服务窗口，细致介绍银行理财产品的相关信息 B.开通服务热线，提供即时信息 C.提供个性化的VIP一对一服务 D.提供银行理财产品的个性化定制，多种产品组合服务 E.其他__________________ 17.在购买银行理财产品后，您希望得到哪些售后服务？（可多选） A.定期得到已购买产品的动态和信息 B.有专门人员定期汇报产品的回报收益 C.在以后购买该银行的其他理财产品时能得到优惠 D.其他__________________ （14-17题征求客户对产品相关服务的要求和期望，用以针对客户的顾虑和偏好来制定适合的产品售前和售后服务） .