重温黄光锐洗钱罪卷宗.doc

重温黄光锐洗钱罪卷宗??切实履行金融机构反洗钱义务 “本庭宣布，被告人黄光锐，因洗钱罪判处5年有期徒刑，没收违法所得100万元人民币，罚金600万元人民币……”审判长庄严地声音回荡在广西高级人民法院内，这是2006年末黄广锐洗钱一案的最终宣判。自此，黄光锐成了中国国内以洗钱罪定罪的第一人，被载入历史的卷宗。 黄光锐是怎样进行洗钱犯罪的？以至于成了中国国内以洗钱罪定罪的第一人。让我们回放黄光锐的洗钱片段，对于我们金融机构更好地履行反洗钱义务，将会起积极的警示作用。1972年出生在广东省惠来县的黄光锐毕业于广东国际金融学校，毕业后深圳一家银行工作。本来在银行工作按部就班、待遇不薄，只要不想发大财，安分守己，应该有着美好的前途和生活，可不安分的他有着太多比天还高的梦想，1998年辞职下海闯荡江湖。一个偶然的机会和走私大亨黄锡填，做了黄锡填公司的“财务官”，对黄锡填走私所得巨额黑钱进行“侵泡、搓洗、再甩干”，把这些黑钱洗白。 2003年5月27日开始，黄光锐在广东省农业银行深圳分行翠竹支行和交通银行深圳分行文锦支行，开设“黄慧娟”“郑木雄”“黄汉炎”“戴巧珠”等30多个账户，这些账户都是用虚假身份证开设，账户一多，资金就会分散，不容易引起注意。就这样，黄光锐开始了疯狂的洗钱行动，5年来黄光锐为黄锡填的“走私团队”洗白了1.7亿元人民币，他的财务官佣金也达到了上千万元人民币。虽然他们百般掩饰，但是他们没有想到最终还是落入了法网。 很显然，2006年之前中国人民银行建立的反洗钱合作机制在黄光锐开户的银行并没有发挥作用。同时，这些银行的临柜人员对客户尽职调查业务停留在资料形式审核层面。 由此洗钱案，对于我们基层金融机构的反洗钱工作会提供进一步的警示启迪作用。我认为我们的反洗钱工作应该从以下方面加强： 一、基层网点进行客户身份识别时应该进一步深入调查，不应该停留在资料形式审核层面。对客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应该详细询问，并仔细进行身份证核查。杜绝像黄光锐那样开立很多虚假账户。 二、进行大额交易和可疑交易上报时，应该更注重可疑交易报告。对于那些短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的要作为重点可疑交易关注。这样，黄光锐的“搓洗”程序就不可能完成。 三、关注客户的可疑神情，积极报告。黄光锐在银行转账时，营业员多问几句，他常常陪着笑脸解释自己的惴惴不安。假如营业员把这种惴惴不安及早向上级报告，也许黄光锐的洗钱行为不会持续五年。 四、加强反洗钱宣传，震慑洗钱犯罪。平时我们的银行大厅的电视多播放反洗钱的宣传片，使公众了解洗钱犯罪的危害，也会使黄光锐们及早收手，因为在夜深人静时，他也忍不住问自己：“万一出事了怎么办？” 我们商业银行采取有效措施做好反洗钱工作是《反洗钱法》赋予我们的义不容辞的义务。及时消除风险隐患，对于我们做好反洗钱工作是非常重要的一环。当然我们这里属于内陆城市，发生走私案件洗钱的几率很小，但是从中吸取教训还是有必要的。 （计财部 王振）