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  全球合作夥伴合規政策      第 1 版  2016        全球合作夥伴合規政策    1 2 政策的目的。速匯金代理商和其他非代理商分銷渠道是我們的重要合作夥伴，幫助我們 為尊貴的消費者提供速匯金匯款以及其他服務和產品。由於速匯金及其合作夥伴需要遵守 全球範圍內的各種法律和政府法規，因此速匯金發布了此 《全球合作夥伴合規政策》（簡 稱“政策”）。  在保護消費者利益及防止速匯金的產品和服務遭到非法濫用方面，代理商及其員工是第一 道防線的組成部分。本政策概述了代理商的以下責任：在全球範圍內遵守相關法律法規、 速匯金的政策和程序、以及為了有效實施嚴格的反洗錢和反欺詐標準所需的行動。  此政策還強調了速匯金在以下方面的承諾：保護消費者的利益以及防止任何人將其產品和 服務用於欺詐目的、洗錢、恐怖分子融資或其他非法活動。速匯金要求代理商及其所有 者、股東、主管部門、管理層和員工做出同樣的承諾。代理商負責實行此政策。為了實行 此政策，速匯金已在其中納入管理速匯金與其代理商之間關係的關鍵要求。   速匯金不斷更新其反洗錢和反欺詐合規計劃（簡稱“計劃”），以便審查和應對與此政策 的實行相關的問題。速匯金鼓勵代理商就有關此政策的問題聯絡負責該代理商的速匯金區 域合規官或其他合規聯絡人。  1 以合法且合乎道德的方式運營  代理商及其員工的首要職責是以合法且合乎道德的方式運營。這不僅要求代理商完全遵守 適用的法律法規，而且還期望速匯金的合作夥伴在向消費者提供速匯金的產品和服務時能 夠誠實正直。代理商及其員工的聲譽直接影響速匯金自身的聲譽。因此，速匯金規定了以 下政策聲明，以規管代理商及其員工的行為。  1.1 代理商及其員工須遵守其開展業務所在的所有國家和地區的相關法律法規。   代理商須獲得、維持和公布由國家、州／省或地方的法律法規規定的任何 註冊證書或許可證。   代理商及其員工不得參與欺詐、洗錢、恐怖分子融資或其他非法活動或故 意為這些活動提供便利。   代理商須監控可疑的地點和員工活動，包括以下員工或網點：涉及過多未 解決的交易例外或潛在的可疑交易，或出現需要調查的異常行為。如果網                                                              1代理商是指為了向消費者提供速匯金的產品和服務而與速匯金或其子公司和附屬公司建立合約關係的任何當事方。此定義還包括代理 商的所有子代理商。    2速匯金的一些產品和服務透過非傳統的委托／代理關係安排來進行分銷。速匯金對這些分銷渠道進行監督。由於所提供的產品和服務 的差異或者適用於這些分銷渠道的監管要求的差異，非代理分銷渠道的義務可能有所差別，具體將在它們與速匯金的合約中予以詳細 說明。  © 2016 MoneyGram.V1-2016 第 2 頁，共 13 頁   點或員工涉嫌共謀或參與非法活動，代理商方須采取此政策中規定的行 動。  1.2 代理商及其員工須誠實正直且踐行不容置疑的道德標準，包括但不限於以下內 容：   代理商及其員工在提供速匯金的產品和服務時須誠實公道地對待消費者。 代理商及其員工不得做出可能有損速匯金在消費者、供應商、服務提供 商、競爭對手和政府官員中的聲譽的行為。   如果某個交易涉嫌與任何非法活動有關，代理商及其員工不得完成該交 易。速匯金的產品和服務應僅用於合法用途。   代理商及其員工不得違反此政策，包括不得向速匯金、消費者、執法或監