自贸区金融创新谱写春天故事-上海金融办.PDF

存款利率、企业融资等六方面九大创新案例体现“大胆闯、大胆试、自主改” 自贸区金融创新谱写“春天故事” 赵亮 绘制 作为上海自贸试验区建设的重头戏之一，金融开放创新 正谱写着一曲动听的“春天故事”。 自去年9 月底上海自贸试验区挂牌以来，“一行三会” 先后出台 51 条金融支持试验区建设的政策措施。近期，央 行又相继出台5 个实施细则。银行等金融机构迅速反应，自 主创新不停步。昨天，自贸区金融工作推进办、市金融办和 自贸区管委会召开发布会，介绍了一批在利率市场化、支付 结算、企业融资等六个方面的九大自贸区金融创新案例，以 起到金融创新的示范引领作用。 “存贷汇投”创新全面开花 在自贸试验区利率市场化方面，从今年3 月份开始，人 民银行放开自贸区内300 万美元以下的小额外币存款利率上 限，率先实现了外币存款利率完全市场化。3 月 1 日，中国 银行为在试验区内就业的某工作人员，办理了首笔个人小额 外币存款业务，客户获得了一张“议息”存单。外界评价， 1 这是自贸试验区金融创新的一小步，却是中国利率市场化的 一大步。 在自贸试验区企业融资创新方面，区内多家金融机构如 建设银行、交通银行等，根据有关人民币跨境使用政策，为 试验区内多家企业和非银行金融机构办理了从境外借入人 民币资金业务，拓宽了区内企业和非银行金融机构的境外融 资渠道。市金融办负责人表示，目前境外借款利率远低于境 内利率水平，对于借款企业和非银行金融机构来说，可大大 降低企业融资成本。 在自贸试验区支付结算创新方面，2 月18 日，快钱公司 与台湾关贸网达成战略合作，签署跨境电子商务人民币支付 业务协议，双方进出口业务以人民币结算，且全程以电子化 方式完成整个跨境贸易全流程。此外，中国银行上海分行为 区内企业提供了大宗商品衍生品交易的结售汇服务，2 月28 日该行与上海江铜国际物流公司合作，办理了自贸试验区首 笔大宗商品衍生品交易，签订了以 LME （伦敦金属交易所） 铜为商品标的的 3 个月期限场外远期合约，共计交易 1000 吨，约合 40 手。这一业务突破，为大宗商品企业利用国际 市场开展风险管理提供了新渠道。 在自贸试验区企业资金管理创新方面，工商银行上海分 行为锦江集团等企业提供跨境外汇资金集中运营管理服务； 浦发银行为麦维讯电子公司旗下5 家企业办理了人民币双向 2 资金池业务，资金调拨共计 8000 万元。这些业务推出后， 符合条件的企业可自主调配境内外资金，提高企业资金使用 效率。 在自贸试验区对外直接投资创新方面，企业“走出去” 步伐加快了。日前，弘毅投资通过自贸区跨境投资平台，成 功从试验区向外投资 1.86 亿元人民币，与苏宁电器共同收 购PPTV，成为区内私募股权投资基金“出海”第一单。弘毅 投资负责人说，从自贸试验区“出海”速度快、服务好，最 快只需要5 天时间，就走完过去几个月的审批流程。 自贸试验区内金融机构扎堆，还产生了创新集聚效应， 增强了金融服务的能力。百度、京东在上海设立小贷公司， 开展互联网贷款经营，并可以跨区域在自贸试验区内经营。 而交银金融租赁公司在自贸试验区内设立子公司已经批准 筹建，并开展了自贸试验区首单飞机和首单船舶租赁业务。 政府放权做好“勤务兵” 自贸区管委会常务副主任戴海波在发布会上透露，在市 场平台建设方面，目前试验区内建设若干个面向国际的金融 市场平台正在稳步推进。上期所设立国际能源交易中心，正 在积极研究推进国际原油期货；上海黄金交易所计划在区内 设立国际交易平台；上交所将在区内设立国际金融资产交易 平台。此外，包括中金所、上海清算所、上海股权托管交易 3 中心等在内的金融要素市场，也正积极研究建立面向国际的 金融服务平台。 数据显示，截至 2 月底，已有43 家有牌照的中外资银 行、证券期货公司、保险公司，以及 102 家股权投资企业、 融资租赁公司等类金融机构，上千家投资和资产管理公司入 驻自贸试验区。 会上，市金融办透露，未来还将出台自贸试验区第二批 金融细则，包括自由贸易账户、投融资兑换便