18年天津滨海农村商业银行股份有限公司金融债券信用评级报告.pdfVIP

2017年天津滨海农村商业银行股份有限公司 金融债券信用评级报告 评级结果 评级观点 主体长期信用等级：AA+ 天津滨海农村商业银行股份有限公司 （以 金融债券信用等级：AA+ 下简称“滨海农商行”）立足天津滨海新区， 评级展望： 稳定 具备较强的区域优势。近年来，滨海农商行逐 评级时间 步完善公司治理架构和内控体系，推进事业部 2017 年7 月2 1 日 管理体制的建设与改革，资产规模持续增长； 受净利差收窄及资产减值损失上升等因素影 主要数据 响，盈利水平有所下降；2015 年以来通过配股 项 目 2016 年末 2015 年末 2014 年末 方式增资扩股后，资本实力得到提升，核心资 资产总额(亿元) 1475.39 1299.17 981.61 本较充足。目前，滨海农商行拟定了新一轮的 股东权益(亿元) 118.69 106.68 74.98 不良贷款率(%) 2.32 2.36 2.37 增资扩股方案，计划引入实力较强的国有央企 贷款拨备率(%) 4.26 4.29 4.02 作为战略投资者，鉴于滨海农商行良好的发展 拨备覆盖率(%) 183.23 182.01 169.15 前景以及国家对滨海新区的发展支持力度，本 流动性比例(%) 52.15 45.11 38.97 次增资扩股方案顺利实施的可能性较大，这将 存贷比(%) 73.60 69.22 70.37 进一步提升其资本实力。联合资信评估有限公 股东权益/ 资产总额(%) 8.04 8.21 7.64 + 资本充足率(%) 13.00 12.64 12.46 司确定滨海农商行主体长期信用等级为AA ， 一级资本充足率(%) 9.30 10.11 9.51 20 17 年金融债券（不超过人民币 60 亿元）的 核心一级资本充足率(%) 9.28 10.09 9.50 + 信用等级为AA ，评级展望为稳定。该评级结 项 目 2016 年 2015 年 2014 年 论反映本次金融债券的违约风险很低。 营业收入(亿元) 40.82 29.81 25.65 拨备前利润总额(亿元) 29.16 17.27 15.05 优势 净利润(亿元) 8.90 8.09 7.99  随着京津冀协同发展战略的不断推进 成本收入比(%) 27.86 34.67 34.72 平均资产收益率(%) 0.64 0.71 0.86 以及国家对滨海新区发展的政策支 平均净资产收益率(%) 7.90 8.91 11.17 持，天津市的区位、港口、制造业等 数据来源：