余杭农村合作银行法人治理结构实施意见.docVIP

余杭农村合作银行法人治理结构实施意见 为了进一步推进和不断完善余杭农村合作银行法人治理结构建设，促进企业的稳步健康发展，根据《农村合作银行管理暂行规定》(银监发〔2003〕10号)精神和《浙江杭州余杭农村合作银行章程》的规定，制定本实施意见。 一、企业精神：诚信、合作、发展。 “诚信”，就是诚实守信，就是做人讲“诚”，做事讲“信”。“诚”就是实事求是，言行一致，表里如一；“信”就是遵守诺言，履行约定，取信于人。“合作”，就是平等合作，相互尊重，互惠互利，就是合作金融。“发展”，就是人的进步与企业的发展。“诚信”是本质，“合作”是基础，“发展”是目标。 二、基本原则 余杭农村合作银行的法人治理结构按照“权力制衡、利益协调、注重效率”的基本原则加强建设和逐步完善。法人治理结构必须发挥防止少数人控制和权力监督失效的作用，确保全体股东权利的有效维护；法人治理结构必须处理协调好企业与国家，企业与股东，企业与存款人，董事会、监事会、高管层与全体股东之间的利益关系；法人治理结构必须注重管理和经营效率，充分体现企业经营的灵活性。 为了充分发挥法人治理结构的积极作用，有效推动以人为本的企业文化建设，促进企业的全面、协调和可持续发展，余杭农村合作银行还遵循以下重要原则： ㈠ 坚持“控制风险，讲究效率”的法人治理机制原则。余杭农村合作银行法人治理的运行机制以控制风险为重要前提，以讲究效率为基本要求。纠正和避免“只讲风险，不讲效率”和“只讲效率，不讲风险”的偏面观念和行为。 ㈡ 坚持“服务三农，注重效益”的企业经营原则。余杭农村合作银行坚持“服务三农，支持三农”的经营方向，同时，注重防范风险，确保资金安全，讲究经济效益。纠正和避免扶贫和救济性质的资金支持服务。 ㈢ 坚持“以人为本，促进企业发展”的发展战略原则。余杭农村合作银行以“规范人的行为，提高人的素质，发挥人的积极性，激发人的创造性”为人的进步目标，推进“学习型企业”的建设，提高企业的创造力和竞争力。 ㈣ 坚持“素质优良，业务精良，发展良好”的金融企业家培养原则。余杭农村合作银行力求培养一支高质量的管理队伍。管理人才应当具备良好的政治素质、理论素质和人格素质；具备良好的职业道德、综合能力和业务技能；具备良好的责任心、上进心和事业心。是一支具有发展潜力的尽职高管人员队伍。 三、法人治理结构的组织框架和职能定位原则 按照上述“基本原则”和重要原则要求，余杭农村合作银行的组织框架构建遵循以下原则。 ㈠“三权制衡”原则。决策权、执行权、监督权必须完全分离，分别由不同的组织机构承担相应的权力，同时，“三权”之间必须建立有效的制约和协调机制，提高运行效率。即保证各相关机构各尽其职“分而治之”，又能够为了维护企业利益而“统一协调”运行。 ㈡“所有权和经营权相分离”原则。董事会受托于全体股东拥有企业的所有权，涉及所有权的全部决策权归董事会所有；高管层(指总行行长、副行长，下同)受聘于董事会，行使经营权，涉及经营权的全部执行权归高管层所有，并向董事会负责。 ㈢“经营权的完整和充分”原则。高管层必须拥有全部职能的经营权，包括必要的经营决策权，并保证能充分有效地行使经营权。 四、法人治理结构框架 根据《农村合作银行管理暂行规定》和《浙江杭州余杭农村合作银行章程》的规定，依据上述确立法人治理结构的基本原则，拟定余杭农村合作银行的法人治理结构框架(图示见附件)。 董事会、监事会和高管层的运行机制应遵循以下基本规定： ㈠ 董事会运行基本规定 1、董事会和监事会共同向股东代表大会负责。董事会的年度工作计划和报告，监事会的年度审计报告，必须经股东代表大会审议通过。 2、董事会与监事会相互监督，共同维护股东的利益。董事会对监事会没有正确履行职责的情况，有权向股东代表大会报告，并向上级管理部门建议；监事会对董事会损害股东利益的决策行为，有权向股东代表大会报告，并向上级管理部门建议。 3、董事会主要通过下属“三个委员会”履行决策权，董事会通过“人事薪酬委员会”研究拟定支行行长、副行长(行长助理)、总行各部门负责人等重要岗位的人事任免事项；决策薪酬分配管理方案。通过“风险管理委员会”决策本行风险管理目标、风险管理实施方案和重要管理制度。通过“审计委员会”对经营风险进行评估和评价。 4、董事长兼任董事会下属“三个委员会”主任，并向董事会负责。 ㈡ 监事会运行基本规定 1、监事会的独立性和权威性必须得到保证。 ⑴ 有权要求任何部门提供相关信息和资料； ⑵ 有权要求经行长授权的总行任何部门实施有效的监督活动； ⑶ 有权按规定外聘审计机构。 2、监事会要按规定履行监督职责，特别要加强对高管层的监督。其主要的组织机构为经董事长授权的“审计委员会”和其它职能部门。 ㈢ 高管层运行基本规定 1、高管层只对董事会负责。高管层对董事会的决策应认