银行业从业人员资格认证考试个人理财标准预测试卷(四)及详细解析.doc

银行业从业人员资格认证考试个人理财 标准预测试卷(四) 单项选择题(共90题，每小题0.5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。 1．银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是(　　)的内容。 A．忠于职守 B．勤勉尽责 C．客户至上 D．熟知业务 2．金融市场按交割时间分类，可以划分为(　　)。 A．货币市场与资本市场 B．一级市场与二级市场 C．现货市场与期货市场 D．股票市场与债券市场 3．下列金融工具中属于间接融资工具的是(　　)。 A．国债 B．企业债券 C．公司股票 D．银行贷款 4．若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)？(　　) A．债券 B．股票 C．股指期货 D．认股权证 5．期货市场上，如果保证金比例为10%，则当价格变动1%时，投资者的盈亏变动(　　)。 A．11% B．10% C．1% D．20% 6．宏伟建筑公司的资产负债表显示：货币资金20万，应收账款15万，存货10万，固定资产25万，总资产70万，流动负债15万，则该公司的流动比率为(　　)。 A．1.33 B．3 C．2.33 D．4.67 7．银行从业人员在(　　)的监督下，自觉遵守《银行业从业人员本职业操守》。 A．公众 B．银监会 C．同业协会 D．以上都对 8．受托人向受益人承担支付信托利益的义务以(　　)为限。 A．受托人财产 B．托管人财产 C．委托人财产 D．信托财产 9．关于速动比率，下列说法错误的是(　　)。 A．影响速动比率可信度的重要因素是应收账款的变现能力 B．低于1的速动比率是不正常的 C．季节性销售可能会影响速动比率 D．应收账款较多的企业，速动比率可能要大于1 10．商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于(　　)，风险提示的内容应至少包括以下语句： “本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” A．保证收益型理财计划 B．非保本浮动收益理财计划 C．保本浮动收益理财计划 D．保本固定收益理财计划 11．以下关于违反《证券法》的表述，错误的是(　　)。 A．证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款 B．对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款 C．对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分 D．证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，停业或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款 12．下列选项按客户风险承受能力由强到弱的排序，错误的是(　　)。 A．根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者 B．根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产 C．根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女 D．根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生 13．按照客户身份识别制度的规定，下列表述不正确的是(　　)。 A．金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户 B．客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对 C．为客户办理人身保险、信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对受益人的身份证件进行核对并登记 D．金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 14．(　　)一般都有政府财政保障，风险较低。 A．基础建设投资信托产品 B．房地产投资信托理财产品 C．证券投资信托理财产品 D．组合投资信托理财产品 15．关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是(　　)。 A．期货合约是标准化的远期和约 B．期货和约的流动性要比远期合约的高 C．期货合约不具有远期合约的套期保值功能 D．远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现16.若企业普通股股数为10 000 000股，流通在外的每股股价为20元，利润全部作为现金股利发放，则市盈率和股利收益率分别为(　　)。 A．23.54,7.08% B．23.54,4.25% C．14.12,7.08% D．14.12,4.25% 17．理想目标客户不必具备的条件是(　　)。 A．所选定的目标客户有未被满足的现实或潜在的金融需