开业内部验收模拟问答一.doc

保险公司开业验收模拟问答 财务部分： 需要提供的书面资料 分公司岗位设置及岗位职责 分公司各项费用支出管理办法 分公司财务授权管理办法 以下是总公司制度 会计制度；及会计科目设置及核算说明 单证管理制度 资金管理办法； 帐户管理办法； 资产管理办法； 银行结算凭证及印鉴管理办法； 分红财务管理及核算办法 保险统计数据管理规定； 与97号文有关的问题 公司业务收付费方式有哪些及收付费管理是如何开展的，如何管理业务收付费中的风险 答：公司坚持零现金收付费，开业初期个险、银保业务银行以转帐方式为主，银行转帐报、回盘分别由不同的岗位操作，后根据业务需要开通银保通、银行实时代收付等收费方式；对于团险业务以支票及银行转帐方式为主。 公司财务印章如何管理是否有相应的印章管理办法？ 答：建立印章管理档案。严格管理印章的领取、交接、保管、使用和销毁，建立严格的印章使用审批登记制度，全面记录印章使用申请人、批准人、用印事由、时间和次数。总公司统一设计公司严格单证领用管理，对单证领用数量和有效期进行控制，定期核销、定期盘点公司完善单证管理信息系统，能够全程监控分支机构、部门和个人申领、核销、作废、遗失单证的名称、时间、数量和流水号。 答：核心业务系统每日产生的业务数据自动生成帐务，每日定时导入财务ORACLE系统，导入时系统对导入数据与业务系统数据自动核对，有差异时，就停止导入，产生差异报表；无差异就导入财务系统生成财务凭证，第二天分公司财务由核心业务系统打印前一天业务日结报表及由财务系统打印凭证，将二者一一对应。 公司实现了财务系统与业务系统无缝对接，财务系统产生帐务后，可经系统自动核对，与事后将财务凭证与清单核对，保证了财务业务数据的一致。 有关制度的执行力 实际工作中将如何保证制度的执行？ 答：可从以下三方面回答 1、公司财务负责人委派制， 2、对分支机构的财务管理工作进行严格考核。 3、逐渐实现集中管理、集中记帐，做到全公司财务的共享服务 五、百年人寿财务管理目标定位在哪里？针对目标目前有哪些规划？ 首先，应明确百年人寿保险公司的财务目标——公司价值最大化，是百年人寿保险公司发展的最终目标。只要能够做到公司价值最大化，就能使公司的总资产得到不断升值，就能使公司的经济实力得到不断增强，就能使公司的偿付能力得到不断提高，才能与其他寿险公司抗衡。其次，围绕公司的财务目标，建立起一套科学的财务指标考核体系和考核机制。在指标的考核体系上可在现有的目标责任制考核体系的基础上进行修改、补充和完善，使设置的指标体系符合公司价值最大化的要求。再次，建立权责分明、有效运行的财会人员管理体制。实行财务主管委派制，保证财务人员能够排除干扰，正确履行其职责；培养财务专业化队伍，避免和减少经营决策上的失误。最后，建立财务监督机制，在加强上级公司对下级公司财务服务和监督的同时，应把上级公司的财务工作置于下级公司的财务监督之中。策。目前，业务收支的财务授权政策正在制定中，以控制相应的财务风险。 合规部分 一、反洗钱政策内容（公司正式发布了反洗钱工作管理规定） 1、反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务，防止犯罪嫌疑人利用公司业务进行洗钱活动。 2、公司成立反洗钱工作领导小组。组长由总公司总裁担任，副组长由公司副总裁担任，成员主要由各职能部门负责人、各机构负责人以及反洗钱责任人、反洗钱报告官。合规经营部是公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体，其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。 3、制度中还明确了：销售部门、财务部门、运营部等部门的反洗钱职责；明确了各机构、各部门负责人是本机构和部门反洗钱工作的第一责任人 4、―客户身份识别：在展业、承保、保全、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份，收集客户信息，了解客户及其交易目的和交易性质. 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。出现以下情况时，应当重新识别客户 ―客户身份资料和交易记录保存：包括客户身份基本信息，以及每笔交易的数据信息、业务凭证、账薄和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等，以确保能足以重现每项交易为基本要求。 ―大额和可疑交易报告：规定了大额\可疑交易的类型分类以及大额\可疑交易报告流程、时效