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IB业务流程与风险管理 主要内容 IB (Introducing Broker)制度：机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。 IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广，并取得了成功。 目前我国采用券商IB制度 券商IB (Introducing Broker)制度：券商担任期货公司的介绍经纪人或期货交易辅助人,期货交易辅助业务包括招揽客户、代理期货商接受客户开户等。通常而言,券商IB制度就是券商介绍客户给期货公司、期货公司向证券公司支付一定佣金的模式。 证券公司IB业务范围 协助办理开户手续 提供期货行情信息、交易设施 中国证监会规定的其它服务 证券公司和期货公司联合办法中约定的其他服务 主要内容 IB业务基本要求 一.IB业务基本要求 证券公司IB业务组织架构与人员配备 证券公司IB业务基础设施规范 一.IB业务基本要求 一.IB业务基本要求 证券公司IB业务人员基本要求 证券公司从事介绍业务应按要求配备专职介绍业务人员（以下简称专职业务人员）。 专职业务人员是专门从事介绍业务、具备期货从业人员资格、通过中期协组织的业务专项培训和考试的人员。 证券公司总部至少有5名专职业务人员，证券公司营业部至少有2名专职业务人员。 专职业务人员发生变更时，证券公司应及时公示，在2个工作日内将变更后所涉具体业务事项书面通知期货公司。 证券公司营业部负责人应通过中期协组织的介绍业务专项培训和考试。 一.IB业务基本要求 证券公司IB业务人员基本要求 IB专职业务人员协助开户职能： 向客户明示期货公司、客户与证券公司的介绍业务委托关系；解释期货交易的方式、流程及风险；告知客户期货保证金安全存管要求、出入金流程、交易结算结果查询方式等基本情况；接受投资者有关业务咨询。 具体落实《股指期货投资者适当性制度》。 对客户的开户资料的真实性、合规性、完整性等进行审查，及时将客户开户资料提交期货公司。 指导客户阅读和签署《期货交易风险说明书》、《开户申请表》、《期货经纪合同》等相关文件。 介绍业务客户开户合同的有效管理。 联合办法中约定的其他相关工作。 一.IB业务基本要求 证券公司IB业务人员基本要求 IB专职业务人员协助风控职能 按照联合办法的约定承担协助风险控制的职责。但尽可能做到： 熟悉期货风险管理系统的构成及操作、期货合约的即时保证金率、风险度的计算方法、期货行情系统、了解客户的相关信息等。 关注期货行情及IB客户的持仓、账户风险度，从客户服务的角度提醒客户注意持仓风险。 加强与期货公司风控人员之间的沟通，做到责任清晰、衔接顺畅、风控有效。 联合办法中约定的其他相关工作。 一.IB业务基本要求 证券公司IB业务基础设施规范 场地规范 证券营业部应设置专门的期货开户专区，与证券业务隔离 有开展介绍业务的显著标识 建议 独立的IB业务房间，并有正规的标识门牌标明期货IB开户室 具有单色拍照背景 非简单的隔断房间 房间不得兼作他用 一.IB业务基本要求 从事股指期货交易的投资者，需按照适当性制度的相关要求提供资料 专职介绍业务人员在协助开户时，应对客户的开户资料的真实性、合规性、完整性等进行审查。 开户资料包括： 自然人投资者 开户人本人的身份证原件 开户人本人期货结算账户及账户证明文件--银行借记卡（工、农、中、建、交） 从事股指期货交易的投资者，需按照适当性制度的相关要求提供资料 机构投资者 经有效年检的营业执照副本原件和复印件加盖公章 组织机构代码证原件和复印件加盖公章 企业在银行的开户许可证原件和复印件加盖公章　 税务登记证原件和复印件加盖公章 开户代理人身份证原件和复印件 开户代理人授权委托书原件、签字并加盖公章 法定代表人身份证明文件、签字并加盖公章 法定代表人身份证复印件 从事股指期货交易的投资者，需按照适当性制度的相关要求提供资料 二、IB业务开户操作流程 有以下情形的人员不得开户 （1）无民事行为能力人或者限制民事行为能力人； （2）期货公司的工作人员及其配偶； （3）各级期货监管机构和期货业协会的工作人员及其配偶； （4）国家机关和事业单位； （5）市场禁止进入者； （6）未能提供开户证明材料的单位和个人； （7）期货监管机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。 证券公司专门从事介绍业务的工作人员不得进行期货交易 二、IB业务开户操作流程 在营业部现