8. 个人理财业务的合规性相关管理.pptVIP

中国银行从业人员资格认证 （个人理财） 第八章 个人理财业务的合规性管理 基于2005.9发布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》 本章内容框架 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 个人理财业务风险管理 个人理财业务从业人员的合规性管理 客户的合规性管理 基本条件/或称基本原则 政策限制 违法责任 个人理财业务面临的主要风险 风险管理的基本要求 个人理财顾问服务的风险管理 综合理财业务的风险管理 个人理财业务产品（计划）风险管理 从业人员的基本构成 基本条件 职业操守要求 ( 中国银行协会制定） 限制性调课 违法责任 准入管理 基本条件 限制性条件 违法责任 8.1 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 8.1.1 基本条件： 1.总体规定/基本原则（风控、内控、审慎原则）： （1）具有相应的风险管理体系和内部控制制度； （2）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员； （3）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系； （4）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件； （5）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 2. 基本条件： 基本条件 具体表现 关于机构设置与业务申报材料 1. 管理体系、管理部门、规章制度、部门和人员 2. 申请需要批准的个人理财业务， 向银监会