微观经济学吕建军主编杨艳老师教程第五章节消费者行为理论：无差异曲线分析演示文档.pptVIP

* * ? 即问即答 杰西的爱好是德芙巧克力，当其他商品价格固定不变时，杰西对巧克力的需求函数为Q=0.02M-2P。收入M=7500元，价格P=30元/盒。现在巧克力价格上升为40元/盒，请问： 价格上涨引起的价格效应是多少盒巧克力？ 其中替代效应是多少盒？ 其中收入效应又是多少盒？ * * ? 即问即答 M=7500元，P=30元/盒时，Q=0.02*7500-2*30=90盒。 他若维持之前的收入水平不变，巧克力涨价后，其实际购买力下降，他能购买的巧克力q=0.02*7500-2*40=70盒 他若保持之前的消费数量，价格上升后，需要M=7500+90*（40-30）=8400元。但即使他有8400元的收入，巧克力价格上升后，他实际消费的巧克力q=0.02*8400-2*40=88盒 综上，价格效应=90-70=20盒，其中替代效应=90-88=2盒，收入效应=20-2=18盒。 * * 五、不确定条件下的个人选择 不确定与风险 不确定性：可能出现一种以上的情况，但不能确切知道会是哪种。 经济学中用概率和期望来描述不确定性。 风险：经济决策后果的不确定性。 量化风险的指标： （1）某种选择行为的可能的坏结果会给消费者造成的利益受损程度。 （2）某种选择行为的坏结果产生的可能性的大小。 * * 五、不确定条件下的个人选择 概率与期望值 概率：某种选择面临的各种可能性的大小。 一种选择行为产生的坏的结果的概率大，表明该行为的风险就大。 期望值：对不确定事件的所有可能性结果的加权平均数。 经济中的期望值可理解为：预期收益。 * * 五、不确定条件下的个人选择 期望效用与期望值的效用 期望效用：即期望得到的效用，指消费者在风险条件下可能得到的各种结果的效用的加权平均数，计算类似概率中的期望。 EU(p；I1；I2)=p ×U( I1)+（1-p）×U( I2) 效用是已知条件，加权平均计算效用的期望。 期望值的效用：某个特定的期望值给消费者所带来的效用水平，计算类似计算效用。 U[E (I)]= U [p × I1+（1-p）×I2] 期望是已知条件，代入效用公式计算期望的效用。 * * ? 消费者面对择业风险的态度 赵、钱、孙三人现在都是月收入2000元的前台接待，正考虑是否跳槽从事保险销售工作。跳槽后，业绩好则月薪可能达到3600元，概率为0.5；业绩差则月薪也可能降为400元，概率为0.5。 赵、钱、孙三人的效用函数分别为： U(I)= I1/2； U(I)= I； U(I)= I2 首先可计算出三人的期望收入与现有的稳定收入一样多： E(U)=3600*0.5+400*0.5=2000 * * 五、不确定条件下的个人选择 消费者对待风险的态度 风险规避者：赵，其效用函数 U(I)= I1/2。 对于风险规避者来说，货币收入所提供的总效用是以递减的速率增加， 即边际效用递减。 EU(I)=30+10=40 U[E(I)]=U(2000)=44.72 U[E(I)] ﹥ EU(I) 赵不愿意更换工作， 他更偏好稳定的收入。 44.7 A B E U 60 20 收入 O 400 2000 3600 C 风险规避者，或称厌恶风险者是指： 若是消费者在无风险条件下所能获得的确定性收入与他在有风险条件下所能获得的期望收入相等。 此时消费者对于确定性收入的偏好强于对于有风险条件下期望收入的偏好，或者说这时他更愿意选择确定性收入。 * * 五、不确定条件下的个人选择 消费者对待风险的态度 风险偏好者：孙，其效用函数 U(I)= I2。 对于风险偏好者来说，货币收入所提供的总效用是以递增的速率增加， 即边际效用递增。 EU(I)=648+8=656 U[E(I)]=U(2000)=400 U[E(I)] ﹤EU(I) 孙非常愿意更换工作， 他更偏好有挑战的收入。 400 2000 3600 O 1296 16 E B A U(万) 收入 400 C 风险偏好者是指： 假定消费者在无风险条件下所能获得的确定性收入与他在有风险条件下所能获得的期望收入相等。 消费者这时对于有风险条件下期望收入的偏好强于对于确定性收入的偏好。 * * 五、不确定条件下的个人选择 消费者对待风险的态度 风险