个人寿险业务人员基本管理办法(试行 2012A版).doc

华夏人寿保险股份有限公司 个人寿险业务人员基本管理办法 （2012 A版 试行） 第一章 个人寿险《基本法》实施基本规定 第二章 个人寿险业务人员从业守则 第三章 个人寿险业务人员工作职责 第四章 个人寿险业务人员业务品质管理规定 第五章 个人寿险业务人员招募管理规定 第六章 个人寿险业务人员调动管理规定 第七章 个人寿险业务人员解除代理合同管理规定 第八章 个人寿险业务人员职级变更管理规定 第九章 个人寿险业务人员出勤管理规定 第十章 个人寿险业务人员会报管理规定 第十一章 个人寿险业务人员福利保障 第十二章 个人寿险业务人员佣金项目与标准 第十三章 个人寿险业务人员考核基本管理规定 第十四章 个人寿险业务人员考核项目与标准 第十五章 个人寿险客户经理管理办法 第十六章 附 则 华夏人寿保险股份有限公司 个人寿险业务人员基本管理办法 （2012 A版 试行） 第一章 个人寿险《基本法》实施基本规定 第一条 为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员招募录用、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、佣金待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员职涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》，特制定2012版《个人寿险业务人员基本管理办法（试行）》（简称《基本法》）。 第二条 《基本法》所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员招募条件，取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》），与我公司签订《个人寿险保险代理合同》（以下简称《代理合同》）并取得本公司《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》），从事个人寿险产品销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。除转任制业务人员外，《基本法》所称业务人员与公司为代理关系。 第三条 业务人员可选择组织发展序列或个人发展序列。组织发展序列包括见习保险顾问、正式保险顾问、业务主任、高级业务主任、业务经理、高级业务经理、业务总监等职级；个人发展序列包括客户经理、高级客户经理、资深客户经理等职级。 华夏人寿个人寿险组织发展序列各职级代理人名称一览表 序号 职级名称 1 见习保险顾问 2 正式保险顾问 3 业务主任 4 高级业务主任 5 业务经理 6 高级业务经理 7 业务总监 华夏人寿个人寿险个人发展序列各职级代理人名称一览表 序号 职级名称 1 客户经理 2 高级客户经理 3 资深客户经理 第四条 《基本法》所称“业务主管”，是指本公司招募的各级业务主任、业务经理和业务总监。 第五条 “业务组”是指业务主任及以上职级主管直接管辖的包括见习保险顾问和正式保险顾问在内的业务单位（含主管本人），简称“组”。 “直辖组”是指由有育成业务组的业务主任及以上职级人员直接管辖的包括见习保险顾问和正式保险顾问在内的组业务单位。 “直接育成组”是指由某业务主管直辖组分立出去的组业务单位。 “间接育成组”是指由某业务主管育成组分立出去的组业务单位。 “直接育成组”和“间接育成组”统称为“育成组”。 第六条“业务部”是指由业务经理以上职级主管直接管辖的直辖组、育成组组成的业务单位（含主管本人），简称“部”。 “直辖部”是指由有育成业务部的业务经理以上职级人员直接管辖的直辖组、育成组组成的部业务单位。 “直接育成部”是指由某业务主管直辖部分立出去的部业务单位。 “间接育成部”是指由某业务主管育成部分立出去的部业务单位。 “直接育成部”和“间接育成部”统称为“育成部”。 第七条“推荐关系、育成关系、所辖”的相关规定 “推荐关系”：推荐人与被推荐人形成《基本法》所述的“推荐关系”。 “育成关系”：第十三条 《基本法》所称“继续率”，是指第十三个月的保费和件数的综合继续率。计算公式如下： 说明： 1. 本项继续率的计算范围不包含趸交件及理赔件。 2. 提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，而计入应收期的继续率。 3. 根据继续率核发当年度年终奖金时，取用上一年度11月份至本年度10月份保单的继续率。 4. 新增附约保费计入继续率的考核。 5. 新成立的营业单位，本年度无续期保单的，继续率以85%计算。 第十四条 个人寿险业务人员佣金发放时间为每月25日（遇节假日顺延）。 第十五条 业务人员的工作规范、日常管理、福利、佣金、考核等不隐瞒、不说谎、不作假，不损害投保人、被保险人和受益人权益不泄露商业秘密和客户资料《代理合同》《代理合同》《代理合同》《代理合同》②外担保人：须具有当地正式户口、正当职业、确定的住所及相应的担保能力，男性不满60周岁，女性不满55周岁。 ③若原担保人失踪、死亡或丧失担保能力时，须另觅新的担保人提供担保