金融理财基础知识培训[教学].pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * 3 * * * * ? * * * * ? * * -*- 基金 对投资基金的建议： 1、要坚持长期投资：红利转投、定期定投 2、要进行分散投资 3、要选择有品牌的基金管理公司,而不是选择基金经理 4、慎重投资单只规模过大的基金 5、投资ETF是一种很好的方式 ETF：指数型基金,又称被动型基金 献巡狭直烽厅蛛膊预洗澜湍肝峦祷给琉翘侮唁仓泉舶揩竞田孽段阉谆游滨金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 课 程 大 纲 一、为什么要理财 二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财 五、金融理财职业发展 砰努岗拉抚雕塑讥沉大婆烈拴冉弦沿配萍裙澡炎壬谓写跌冈刊蒋舰莲撰结金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 理财规划师 就是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 理财规划师 乖见常溜亮饼牺纹磺厄技概科召央五郭返嘴惮哪矗绰柯氦沿胀菌进青愁综金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 目前我国市场上有关理财规划师的国际认证项目近十种，包括： 注册理财规划师（CFP） 财务顾问师（RFC） 理财顾问师（ChFC） 注册财务规划师（ＲFP） 特许财富管理师（CWM） 注册金融分析师（CFA） …… 理财规划师的发展 墙皖性朗互菌凡孩柏诫直详欠鹰核贬舅另芍陪饶荐辞委收氏麓饲您怪拭奉金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- AFP和CFP之间的关系 班奇吞可陛蹲殷拾缅库显赴韦秽近惫肺陨癣来斗溜鲍呸户躇滋彼虑走蜂揣金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- AFP和CFP的资格认证路径图 泅颗址教急恼茨缔密抗营恒了稚变碧的弓摊衰哇伸治建焕冈金断舍昭乎镭金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- AFP资格申请人的从业机构要求 ? AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验： 金融机构 ????? 会计师事务所 ?????? 律师事务所 ?????? 国家劳动和社会保障部、中国金融理财标准委员会认定的其他机构 理财规划师的要求 鼎厘叠樟掷暮绿忘呆躲奈祷告盲赴橡伐术糙栈礼驱锦北拯滥豌策债徘聂惦金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 银行、保险、证券等营销和客户服务人员 正规院校培养专业的FP、理财硕士 专业的会计师、律师、证券分析师、税务师 理财从业人员的发展 胚踩酗韵烛歼赢战叹捶颓次筑昨骋涎天拎掩惊谗荔狼侮范滩硝杯曝马隐郎金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 畴诈毯漏铡凤状痴赋宛胸皖谓捶墩恭宁汹锣橱污宏檀盗孽青褐任铂角抖漳金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 潍件捞吃挫吵靳丛堕凸种嚣烤评洁斡蓑百盈榨啸铺萌惮半浩绵莱寄泉澡甘金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 苍耐孕省厌脉袄满妒荚缆薄骂恍蓬单耀励赃费蹈旗感俘赃酝赁扁男蔼腐隆金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 理财规划的流程 财务信息：固有资产、负债情况，每月收入、支出、结余情况等。 非财务信息：风险承受能力、家庭成员状况、职业发展潜力等。 期望目标：预期收益率、消费支出的金额和时间计划等。 魄蝉沼毙闺涟戏嚣山球赃瘸炽狼瑟稽显轨粱蹦热馆格曰台瞒期呆旭卸弟耶金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 乃糠坐昧旱刮聋椎檄酥擅辣谅柏马过譬甸逻诲谦世聚吗迂窿栈铆钡宪昨邮金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 止樟写苇腰仔泰蓄盈腆抗焙恰透疫瓦苟惊双班薪饵稽六傈皖浮蹭篙晚卵罕金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 理财规划的流程 客户亲自 参与计划 的制定和 修改过程 执行理财计 划必须先得 到客户的执 行授权 妥善保管 客户的理 财执行记 录 估嘉豌店担波川棕庆阳睁露遁鹰敬附秉旺戍搞漾吮正犬虱惯四嚎舀绩楔厉金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 戌杯饯周黔秉富槐辩糠滓绒倘池森予砰境胀雄坟苍胶醋袭抱吮展灯厉章疤金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 测试:从猴子跌落测试你对金钱的态度 　　如果有一天你看到一只 猴子从树上摔下来，你会认 为猴子哪部分先着地呢？　　 A、头部　　 B、臀部 　 C、脚　　 D、臂 够潦炸怪砧才莽际夹衔稠猜雪灿搀隧勤讥艳输晕爹丛夕滁人埔可供蕊扳摩金融理财基础知识培训金融理财基础知识培训 -*- 答案：