需求评审提纲(内部评审).pptxVIP

过程 时间：6月23日 5周 投入：小企业：2人；技术部门：2人；宇信：10人 成果：需求说明书（129）、Demo 过程：需求框架、详细需求、Demo制作、Demo多轮讨论、收集客户经理和其他部门意见。 操作便捷 上线后操作仅一套系统 工作台（95%） 要素分类精简，以目前的业务表格为主，外加征信的要素等要素 要素的梳理方便数据统计 客户要素和押品要素自动引用 征信信息、空头支票自动抓取 所有表格合同借据自动打印 全流程 所有业务功能、审批节点（流程化银行） 审批流程、业务流程 待办任务 支持全电子化审批（影像） 产品驱动 产品配置 不仅仅是配置“概要”信息，可以到调查要素、表单、资料列表和规则 产品定义实质性改变： 目前已经实现：要素不同、材料不同、控制规则不同 可以拓展：流程不同、表格不同 小微化客户管理 整合的广义借款人 客户营销的统计 客户存款账户的监控等 风险控制 业务流程全部线上处理，线上控制 所有审批、修改、意见线上化 审批、审查历史完整明确 要素级控制（录入具体要素时控制）、功能级控制（提交时风险预警与拦截）、预警（日终数据分析） 完整的功能权限和记录权限控制 佛山小微特色 特色机构、特色区域、押品、档案的后入库控制 总行副行长、小企业总经理、副总 支行1（派驻机构有权人） 团队1：经理、副经理 客户经理1 客户经理2 客户经理…… 团队2：经理、副经理 支行2 支行…… 其他机构（只有营销申请权限） 风险中心、放款中心、综合管理中心（只有经理副经理有权限） 总行内审部、总行资产风险控制部 佛山市 禅城区 石湾镇街道 张槎街道 祖庙街道 南庄镇 南海区 九江镇 西樵镇 丹灶镇 狮山镇 大沥镇 里水镇 顺德区 伦教街道 勒流街道 大良街道 容桂街道 陈村镇 北滘镇 乐从镇 龙江镇 杏坛镇 均安镇 三水区 高明区 与省联社接口 业务 数据统计相关 业务