人身险保全作业规则.pdf

人身险保全作业规则 目 录 前 言67 第一章 保全作业基本理论78 第一节 保全概述78 一、释义 78 二、适用范围 78 三、保全服务宗旨 78 四、保全工作核心 89 第二节 名词释义89 第三节 保全服务的申请910 一、申请资格人 910 二、保全服务申请途径 910 三、保全申请应提交的资料 1011 四、补交、垫缴保险费利息的规定 1213 五、保全服务的收费标准 1213 六、身份证件内容不一致的处理规定 1213 七、有关管理费用的规定 1314 第二章 保全作业流程1314 第一节 保全服务的一般作业流程1314 1 一、客户申请 1314 二、客户申请的注意事项 1314 三、受理初审 1415 四、检查保单状态 1415 五、受理初审的主要内容 1516 六、保全件送审要求 1617 七、退件处理 1718 八、保全处理规则 1819 九、保全相关业务单的编辑处理 1819 第二节 分渠道受理规则1920 一、委托代办 1920 二、分/支公司柜面2021 三、四级机构/ 营销服务部柜面2021 四、银行柜面2122 五、经代公司柜面2223 六、电话申请2324 七、•投递保全业务受理单‣使用说明2324 第三章 保全作业基本要求2324 第一节 基本作业要求2324 一、停效（中止）保单不可受理的保全项目2425 二、保单犹豫期内可以受理的保全项目2425 2 三、需核保的保全项目2425 四、回访规定2526 第二节 内部调整保全件处理要求2526 一、释义2526 二、处理规则2627 第四章 保全退费规定2627 第一节 保全退费业务金额规定2627 第二节 客户指定存折的审验2728 第三节 退款转入其他投/保单规定2728 第五章 金融机构大额交易和可疑交易报告制度2829 第六章 保全规则3233 第一节 客户资料变更项目保全规则3233 一、客户资料变更 3233 二、签名变更 3334 三、联系方式变更 3435 第二节 权益类变更项目保全规则3536 一、交费方式及银行账号变更 3536 二、补发合同 3637 三、投保人变更 3738 四、受益人变更4041 五、红利领取方式变更4142 3 六、自动垫缴选择方式变更4243 七、年金领取方式变更4344 八、生存金领取方式变更4445 九、提前满期申请4546 十、保单质押贷款—贷款受理4647 十一、保单质押贷款—还款解冻4748 第三节 补退费类变更项目保全作业规则4748 一、合同撤销4748