个险新契约作业流程.pptVIP

课程目的 目的 对运营流程有一个较为系统的了解，掌握个险新契约作业过程中四个流程的作业过程 标准件作业流程 非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 掌握每个流程中的操作要点，指导实务操作 过程：40分钟 收获：“新契约运营流程”在你眼中变得透明 问题件的分类 基本问 题件（与填单质量有关的问题件） 核保问题件 体检问题件 财务/契调问题件 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 运营业务制式培训课程（个险） 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 个险新契约作业流程 （2008年12月） 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 ——流程图 新契约标准件作业流程 部门助理 　承 保 打印、清分 保 单 邮 寄 代 理 人 上交 资料 审核 资料 一 岗 通 柜 员 上传 资料 录 入 复 核 核 保 收费 （详见转帐流程） 代 理 人 承保的条件： 核保通过+保费到帐 标准件：是指在承保过程中不需要客户提交体检、财务等报告，或不需要就任何问题与客户进行再确认的业务件。 部门助理 上交 资料 代 理 人 代理人交单应备资料？ 1、投保单 2、转帐授权书 3、帐号复印件 4、人身保险投保提示 代理人交单期限？ 交单日期与投保日期不得超过1个工作日！ ——交单 新契约标准件作业流程 部门助理 审核 资料 一岗通柜员审核的依据？ 1、投保单填写规则 2、个险投保规则 一 岗 通 柜 员 上传 资料 认真填写投保单， 节省交单时间噢！ ——审核、上传 新契约标准件作业流程 承 保 打印、清分 保 单 邮 寄 代 理 人 录 入 复 核 核 保 承保时效？ 正常情况下标准件承保时效是三天； 寄送时效？ 正常情况下保单在离开出单中心后48小时之内到达分公司。 ——录入至承保 新契约标准件作业流程 何谓核保？ 核保是核保人筛选被保险人的风险等级，且根据不同风险级别给出相应核保条件的过程； 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 初 审 员 　承 保 打印、清分 保 单 邮 寄 代 理 人 上交 资料 审核 资料 初 审 员 上传 资料 录 入 复 核 核 保 收费（详见转帐流程/转帐不成功问题件） 代 理 人 上交 问题件 审核 问题件 上传 问题件 问题件类型: 基本问题件 体检/访谈件 核审/成生 500万以上提交预审 ——流程图 新契约非标准件作业流程 非标准件：是指在承保过程中需要客户提交体检、财务等报告，或需要就有关问题与客户进行再确认的业务。 尽量避免哦！ 一 岗 通 柜 员 下发 问题件 代 理 人 通过邮箱 自行打印问题件 下发方法之一： 运营柜员代为打印问题件并下发给代理人； 下发方法之二： 代理人通过公司提供的邮箱自行打印问题件； 荐 推 代 理 人 ——下发 新契约非标准件作业流程 承保条件之一——核保通过 基本问题件、核保问题件、体检件和契约访谈件全部回销是核保通过的前提！ 问题件回销的有效期？ 基本问题件、核保问题件 —— 20天有效期 体检件问题件 ——20天有效期 请配合机构调查人员及时完成契访问题件 ——问题件回销与承保的关系？ 新契约非标准件作业流程 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 提供转帐授权书 转帐操作 转帐成功 YES 结束 NO 问题件处理 继续转帐 NO YES 开始 首期保费的交付方式 ——银行转帐 ——外部流程图 新契约转帐作业流程 交单之前 余额存在时间 保费合计+“小额帐户费用” 帐户余额 投保人（实名，音同字同） 户名 结算型帐户 帐户类型 工商银行等 开户行 ——转帐成功5个的要素 新契约转帐作业流程 承保条件之二——保费到帐 转帐不成功问题件全部回销是保费到帐的前提！ “短缴问题件”虽系统自动回销，但也要及时补齐保费噢！ 问题件回销的有效期？ 转帐不成功问题件 ——10天有效期 ——问题件回销与承保的关系？ 新契约转帐作业流程 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 何 谓 回 执