南山人寿保险股份有限公司与利害关系人从事放款交易作业规则.PDFVIP

南山人壽保險股份有限公司 與利害關係人從事放款交易作業規則 104.01.29第38屆第21次董事會決議通過 104.05.13第38屆第26次董事會決議修訂 106.02.16第39屆第10次董事會決議通過 106.08.10第39屆第15次董事會決議通過 第一章 總則 第一條 本作業規則依保險法第一百四十六條之三第三項規定及保險業利害關係人放款管理辦法訂 定之 。 第二條 為建立本公司對利害關係人之範圍、放款交易之規範 、資料建檔 、交易管控程序及其他應 遵行事項，特訂定本作業規則。 第三條 本作業規則所稱利害關係人之範圍如下： 一、本公司負責人、職員或主要股東 。 二、本公司負責人或辦理授信之職員之配偶、三親等以內之血親或二親等以內之姻親。 三、本公司負責人、辦理授信之職員 ，或本公司負責人或辦理授信之職員之配偶、三親等 以內之血親或二親等以內之姻親獨資、合夥經營之事業。 四、本公司負責人、辦理授信之職員 ，或本公司負責人或辦理授信之職員之配偶、三親等 以內之血親或二親等以內之姻親單獨或合計持有超過公司已發行股份總數或資本總 額百分之十之企業。 五、本公司負責人、辦理授信之職員 ，或本公司負責人或辦理授信之職員之配偶、三親等 以內之血親或二親等以內之姻親為董事、監察人或經理人之企業。但董事、監察人或 經理人係因投資關係，經中央主管機關核准而兼任者，不在此限。 六、保險業負責人、辦理授信之職員 ，或本公司負責人或辦理授信之職員之配偶、三親等 以內之血親或二親等以內之姻親為代表人、管理人之法人或其他團體。 七、特定利害關係人 本作業規則所稱負責人之範圍，包括董事、總經理、副總經理、協理、經理或與其職務相 當之人；基於實質認定原則，於本公司之負責人係指有權對外代表本公司發文及核決權限 之人 。 本作業規則所稱主要股東係指持有本公司已發行股份總數百分之一以上者；主要股東為自 然人時，本人之配偶與其未成年子女之持股應計入本人之持股。 本作業規則所稱辦理授信之職員，係指辦理該筆放款有最後決定權之人員。 本作業規則所稱職員，係指本公司編制內聘用（任）之全體員工，但不包括保險業務員。 第 1 頁/共5 頁 本作業規則所稱同一利害關係人係指本公司負責人、辦理授信之職員及與其有利害關係 者。 第一項第七款所稱之特定利害關係人，係指潤成投資控股股份有限公司(下稱潤成投資) 、 潤成投資之上層股東(指潤泰創新國際股份有限公司、潤泰全球股份有限公司、寶成工業股 份有限公司、長春投資股份有限公司、宜泰投資股份有限公司、匯弘投資股份有限公司) 、 尹衍樑君與蔡其瑞君及渠等之關係人。 第二章 與利害關係人放款交易之規範 第四條 本公司對利害關係人所為擔保放款，應有十足擔保，其條件不得優於其他同類放款對象。 上述所稱十足擔保，指其放款餘額，應不高於放款當時對其提出之擔保品覈實鑑估後所估 價值之一定成數。 上述所稱同類放款對象，係指最近一年內同一保險業、同一放款用途及同一會計科目項下 之放款客戶。 除經金融監督管理委員會核准外，本公司不得與特定利害關係人從事放款交易。 與利害關係人從事放款交易時，其放款對象、放款條件 、放款成數及案件簽核層級，悉依 投資服務部之授信準則及董事會核准之資金運用授權規則辦理。 第五條 本公司對利害關係人所為擔保放款，其放款限額、放款總餘額、放款條件規定如下： 一、所稱放款限額，指本公司對負責人、職員或主要股東，或對與其負責人或辦理授信之 職員有利害關係者為擔保放款，其中對同一自然人之擔保放款總餘額不得超過本公司 業主權益百分之二；對同一法人之擔保放款總餘額不得超過本公司業主權益百分之十； 對同一利害關係人之擔保放款總餘額不得超過本公司業主權益百分之三十。 二、所稱放款總餘額，指本公司對負責人、職員或主要股東，或對與其負責人或辦理授信 之職員有利害關係者為擔保放款，其總餘額不得超過本公司業主權益一點五倍