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私募基金投资者适当性管理制度及表格大全.docx 72页

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个人介绍:擅长合同法、私募基金、劳动法、公司法等法律专业领域。
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北京某某私募基金管理有限公司 私募基金投资者适当性管理办法 第一章 总则 第一条 为规范公司私募基金销售行为,落实投资者适当性管理制度,维护投资者和公司合法权益,依据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》及其他相关法律法规,制定本办法。 第二条 公司向投资者销售非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下统称私募基金),适用本办法。 第三条 投资者适当性是指公司在销售私募基金产品过程中,根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的私募基金产品,把合适的私募基金产品卖给合适的投资者。 第二章 一般规定 第四条 公司在实施投资者适当性的过程中遵循以下原则: (一)投资者利益优先原则。当公司或销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时,优先保障投资者的合法利益; (二)客观性原则。建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证适当性管理的实施。对基金募集机构、基金产品和投资者的调查和评价,尽力做到客观准确,并作为销售人员向投资者推介合适私募基金产品的重要依据; (三)有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法,确保投资者适当性管理的有效执行; (四)差异性原则。对投资者进行分类管理,对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理,履行差别适当性义务。 第五条 公司在选择第三方基金募集机构时,为确保适当性的贯彻实施,应当对基金募集机构按照本办法及相关法律法规的要求进行审慎调查,了解基金募集机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力,并可将调查结果作为选择基金募集机构的重要依据。 第六条 公司应当建立对销售人员的考核、监督问责、培训等机制,规范销售人员履行投资者适当性工作职责的情况。销售人员的考核、监督问责、培训等制度,遵守公司目前相关制度或者由公司销售部门与合规风控部门另行制定。 公司、各分支机构及其各部门不得采取鼓励其向投资者销售不适当私募基金产品的考核、激励机制或措施。 第七条 公司应当为销售人员建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等方面进行记录。具体档案制度由公司销售部门与合规风控部门制定。 第八条 公司全体员工,特别是销售人员,要对履行投资者适当性管理职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评价结果等信息和资料严格保密,防止该等信息和资料泄露或被不当利用。否则,应当赔偿给公司及投资者造成的全部损失。公司应当和全体员工签署保密协议,约定相关保密责任及违约责任。 第九条 公司应当建立健全普通投资者回访制度,设置专门回访人员,对购买私募基金产品的普通投资者每【半年】抽取不低于【10】%进行回访;对持有R5等级私募基金产品的普通投资者每【季度】抽取不低于【20】%进行回访。 回访人员对回访时发现的异常情况进行持续跟踪,对异常情况进行核查,存在风险隐患的及时排查,并定期整理总结,并向公司风控合规负责人报告,公司风控合规部门对反馈问题进行分析并提出优化方案,以不断完善公司投资者适当性管理制度。 第十条 回访内容包括但不限于以下信息: (一)受访人是否为投资者本人; (二)受访人是否已知晓私募基金产品的风险以及相关风险警示; (三)受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的私募基金产品的风险等级以及适当性匹配意见; (四)受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失; (五)公司及工作人员是否存在本办法第三十八条规定的禁止行为。 第十一条 公司设置专门人员负责投资者投诉处理,准确记录投资者投诉内容并留痕。公司根据投资者投诉内容,及时妥善处理因履行投资者适当性职责引起的投资者投诉,及时发现业务风险,完善内控制度。 第十二条 公司每半年开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式进行,并形成自查报告留存备查。 自查内容包括但不限于投资者适当性管理制度建设及落实情况,人员考核及培训情况,投资者投诉处理情况,发现业务风险及时整改情况,以及其他需要报告的事项。 第十三条 公司应当建立完善的档案管理制度,妥善保存投资者适当性管理业务资料。投资者适当性管理制度、投资者信息资料、告知警示投资者资料、录音录像资料、自查报告等至少保存20年。 第三章 投资者分类 第十四条 公司要根据自然人投资者、机构投资者、金融机构理财产品的各自特点,向投资者提供具有针对性的《投资者基本信息表》;公司销售人员应当要求投资者准确完整填写《投资者基本信息表》。 《投资者基本信息表》包括但不限于以下内容: (一)自然人的姓名、出生日期、性别、国籍住址、职业、年龄、联系方式等信息,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围、负责人或者法定代表人信息、经办人身份信息等信息; (二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况; (三)投资相关的学习、工作经历及投资经验; (四)投资期限、品种、期望收益等投资目标; (五)风险偏好及可承受的损失; (六)诚信记录; (七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人; (八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息; (九)其他必要信息。 第十五条 投资者除填写《投资者基本信息表》外,还应当提供下列证明资料: 投资者类型证明资料自然人有效身份证件本办法第十八条第(一)项所述机构作为投资者的营业执照、开展金融相关业务资格证明、经办人授权委托书等资料本办法第十八条第(二)项所述产品作为投资者的产品成立、备案证明文件、经办人授权委托书等资料本办法第十八条第(三)项所述产品作为投资者的基金会登记证明、证券投资业务许可证、外汇登记证、备案证明、经办人授权委托书等资料 第十六条 符合本办法第十八条第(四)、(五)项规定条件的专业投资者,除提供《投资者基本信息表》、《专业投资者申请书》及有效身份证明外,还应当提供下列资料: 投资者类型证明资料法人或其他组织最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等自然人本人金融资产证明文件或近三年收入证明,投资经历或工作证明或职业资格证书等 第十七条 公司将投资者分为专业投资者和普通投资者。公司应当通过《投资者风险测评问卷》,对普通投资者进行风险测评。 第十八条 符合下列条件之一的是专业投资者: (一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 (二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 (三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII) 、人民币合格境外机构投资者(RQFII) 。 (四)同时符合下列条件的法人或者其他组织: 1、最近1年末净资产不低于2000万元; 2、最近1年末金融资产不低于1000万元; 3、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 (五)同时符合下列条件的自然人: 1、金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元; 2、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。 第十九条 公司暂不对专业投资者进行细化分类。如果以后公司对专业投资者进行细化分类的,要向投资者提供风险测评问卷,对专业投资者的投资知识、投资经验、风险偏好进行评估,并得出相对应的风险等级。 第二十条 专业投资者之外的,符合法律、法规要求,可以从事私募基金交易活动的投资者为普通投资者。 公司按照风险承受能力,将普通投资者由低到高分为C1保守型(含风险承受能力最低类别)、C2稳健型、C3平衡型、C4成长型、C5进取型五种类型。 普通投资者风险承受能力等级按照《投资者风险测评问卷》评分结果确定,具体如下表所示: 普通投资者风险评分标准(自然人)风险承受能力等级分值区间C1保守型(含风险承受能力最低类别)0≤C1<30分C2稳健型30≤C2<45分C3平衡型45≤C3<60分C4成长型60≤C4<72分C5进取型72≤C5<100分普通投资者风险评分标准(机构和产品)风险承受能力等级分值区间C1保守型0≤C1<20分C2稳健型20≤C2<40分C3平衡型40≤C3<60分C4成长型60≤C4<75分C5进取型75≤C5<100分 第二十一条 公司在为投资者开立账户时,要以纸质或者电子文档的形式,向投资者提供《投资者基本信息表》、《专业投资者申请书》,要求其填写相关信息和提供相应证明资料,并遵循以下程序: (一)核查投资者的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务; (二)根据投资者的主体不同,提供相应的《投资者基本信息表》; (三)核查自然人投资者本人或者代表金融机构及其产品的工作人员身份,并要求其如实填写《投资者基本信息表》、《专业投资者申请书》; (四)对投资者身份信息进行核查,并在核查工作结束之日起5个工作日内,将结果以及投资者类型告知投资者。符合本办法第十八条所述条件的投资者经核验属实的,公司可将其直接认定为专业投资者;同时,向其出具《投资者类型及风险匹配告知书》,并由其签章确认。 第二十二条 公司及销售人员应当在向投资者提供《投资者基本信息表》同时,向普通投资者(包括符合本办法第十八条第(四)、(五)规定的专业投资者条件,但未提出专业投资者认定申请的投资者)以纸质或者电子文档形式提供《投资者风险测评问卷》,对其风险承受能力进行测试,并遵循以下程序: (一)核查参加风险测评的投资者或机构经办人员的身份信息; (二)销售人员在测试过程中,不得有提示、暗示、诱导、误导等行为对测试人员进行干扰,影响测试结果; (三)《投资者风险测评问卷》要在填写完毕后5个工作日内,按照《投资者风险测评问卷评分表》得出相应评估分数。 第二十三条 公司要根据《投资者基本信息表》、《投资者风险测评问卷》评估分数以及其它相关材料,参照《普通投资者风险承受能等级力与产品风险等级匹配表》对普通投资者风险等级进行综合评估,并在评估工作结束之日起5个工作日内,告知投资者风险等级评估结果,向其出具《投资者类型及风险匹配告知书》,并由其签章确认。 第二十四条 公司可以将C1中符合下列情形之一的自然人,作为风险承受能力最低类别投资者: (一)不具有完全民事行为能力; (二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失; (三)法律、行政法规规定的其他情形。 第二十五条 符合本办法第十八条规定的专业投资者、普通投资者可以进行转化。 第二十六条 专业投资者转化为普通投资者的,要遵循以下程序: (一)符合转化条件的专业投资者,通过纸质或者电子文档形式提交《投资者转化表》; (二)公司在收到《投资者转化表》5个工作日内,对投资者的转化资格进行核查; (三)公司在核查工作结束之日起5个工作日内,以纸质或者电子文档形式,告知投资者核查结果。 第二十七条 普通投资者转化为专业投资者的,要遵循以下程序: (一)符合转化条件的普通投资者,要通过纸质或者电子文档形式向公司提交《投资者转化表》,同时还要向公司做出了解相应风险并自愿承担相应不利后果的意思表示; (二)公司要在收到《投资者转化表》之日起5个工作日内,对投资者的转化资格进行核查; (三)对于符合转化条件的,公司要在5个工作日内,通知投资者以纸质或者电子文档形式补充提交相关信息、参加投资知识或者模拟交易等测试; (四)公司根据以上情况,结合投资者的风险承受能力、投资知识、投资经验、投资偏好等要素,对申请者进行谨慎评估,并以纸质或者电子文档形式,告知投资者是否同意其转化的决定以及理由。 第二十八条 公司建立投资者评估数据库,为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理。公司及销售人员,应当充分了解评估数据库情况,避免重复采集投资者信息。 第二十九条 投资者评估数据库应当包括但不限于以下内容: (一)投资者填写信息表及历次变动的内容; (二)普通投资者过往风险测评结果; (三)投资者风险承受能力及对应风险等级变动情况; (四)投资者历次申请转化为专业投资者或普通投资者情况及审核结果; (五)公司风险评估标准、程序等内容信息及调整、修改情况; (六)协会及公司认为必要的其它信息。 第三十条 公司及销售人员要告知投资者,其重要信息发生变更时要及时告知公司。公司及销售人员还应当通过短信、微信、电子邮件、公司网站等方式,提醒投资者及时告知重大信息变更事项。 第四章 私募基金产品风险等级划分 第三十一条 公司可以自行对私募基金产品的风险等级划分,也可以委托第三方机构完成。私募基??产品风险等级划分标准参照附表《产品风险等级划分参考标准》。 委托第三方机构提供私募基金产品风险等级划分的,公司应当要求其提供私募基金产品风险等级划分方法及其说明。 公司应当将私募基金产品风险等级划分方法及其说明,通过书面信函、微信、电子邮件、网站公告等适当方式向投资者告知。 第三十二条 公司私募基金产品按照风险等级由低到高的顺序,划分为R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险五个等级。公司可以根据实际情况在前款所列等级的基础上进一步进行风险细分。 第三十三条 私募基金产品风险等级划分应当综合考虑以下因素: (一)私募基金产品类型及组织形式,托管情况,投资策略和投资限制概况,业绩比较基准,收益与风险的匹配情况,投资者承担的主要费用及费率。 (二)私募基金产品的结构(母子基金、平行基金),投资方向、投资范围和投资比例,募集方式及最低认缴金额,运作方式,存续期限,过往业绩及净值的历史波动程度,成立以来有无违规行为发生,基金估值政策、程序和定价模式,申购和赎回安排,杠杆运用情况等。 第三十四条 私募基金产品存在下列因素的,公司要审慎评估其风险等级: (一)私募基金产品存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的; (二)私募基金产品不存在公开交易市场,或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的; (三)私募基金产品的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的; (四)私募基金产品投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的; (五)影响投资者利益的其他重大事项; (六)中国基金业协会认定的高风险私募基金产品。 第三十五条 公司可以通过定量和定性相结合的方法对私募基金产品进行风险分级。 公司可以根据私募基金产品风险因素与风险等级的相关性,确定各项评估因素的分值和权重,建立评估分值与基金产品风险等级的对应关系。 公司通过定量分析对私募基金产品进行风险分级时,可以运用贝塔系数、标准差、风险在险值等风险指标体系,划分基金的期限风险、流动性风险、波动性风险等。 私募基金产品风险等级划分方法由公司另行制定。 第五章 适当性匹配 第三十六条 公司应当根据《投资者基本信息表》、《投资者风险测评问卷》、《普通投资者风险承受能等级力与产品风险等级匹配表》、《产品风险等级划分参考标准》及相关证明文件等相关信息,对每名投资者提出适当性匹配意见。根据适当性匹配意见,向投资者出具《投资者类型及风险匹配告知书》,并由投资者签章确认。 第三十七条 公司应当根据普通投资者风险承受能力和私募基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则: 适合购买私募基金产品风险等级普通投资者分类R1?低风险R2?中低风险R3?中风险R4?中高风险R5?高风险C1?保守型√C2?稳健型√√C3?平衡型√√√C4?成长型√√√√C5?进取型√√√√√专业投资者可以购买公司所有风险等级的私募基金产品。 第三十八条 公司及销售人员向投资者销售私募基金产品时,禁止出现以下行为: (一)向不符合准入要求的投资者销售私募基金产品; (二)向投资者就不确定的事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断; (三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的私募基金产品; (四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标(指投资期限、品种等,不包括期望收益)的私募基金产品; (五)向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的私募基金产品; (六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。 第三十九条 最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的私募基金产品。 除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力私募基金产品的行为,不得突破相关准入资格的限制。 第四十条 公司向普通投资者销售私募基金产品前,应当告知下列信息: (一)可能直接导致本金亏损的事项; (二)可能直接导致超过原始本金损失的事项; (三)因公司的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项; (四)因公司的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由; (五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容; (六)本办法第三十六条规定的适当性匹配意见。 第四十一条 公司及销售人员在向普通投资者销售R5风险等级的私募基金产品时,应向其完整揭示以下事项: (一)私募基金产品的详细信息、重点特性和风险; (二)私募基金产品的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率; (三)普通投资者可能承担的损失; (四)普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。 第四十二条 普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的私募基金产品的,公司及销售人员应当遵循以下程序: (一)普通投资者主动提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的私募基金产品,并同时声明,公司及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该私募基金产品; (二)对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定; (三)向普通投资者以纸质或电子文档的方式提供《风险不匹配警示函》,告知其该私募基金产品风险高于投资者承受能力; (四)普通投资者对该《风险不匹配警示函》进行签章确认,表示已充分知晓该私募基金产品风险高于其承受能力,并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示; (五)履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该私募基金产品的,可以向其销售相关产品。 第四十三条 投资者信息发生重大变化的,公司要及时更新投资者信息,重新评估投资者风险承受能力,并将调整后的风险承受能力告知投资者。 第四十四条 私募基金产品信息发生变化的,要及时依据私募基金产品风险等级划分参考标准,重新评估其风险等级。公司安排专门人员负责对私募基金产品的风险每季度进行评价更新。 第四十五条 由于投资者风险承受能力或私募基金产品风险等级发生变化,导致投资者所持有私募基金产品不匹配的,公司及销售人员要将不匹配情况告知投资者,并给出新的匹配意见。 第四十六条 投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。逾期再次向投资者推介私募基金时,需重新进行投资者风险承受能力评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无需再次进行投资者风险承受能力评估。 第六章 风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期及回访 第四十七条 公司及销售人员应当要求投资者签署《投资者承诺函》。 第四十八条 在投资者签署基金合同之前,销售人员应当向其说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险,并与其签署《风险揭示书》。 第四十九条 在完成私募基金风险揭示后,销售人员应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。 第五十条 在完成合格投资者确认程序后,销售人员组织各方签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期,公司及全体员工在投资冷静期内不得主动联系投资者。 第五十一条 在投资冷静期届满后,公司指令本机构从事基金销售业务以外的回访人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访人员在回访过程不得误导投资者。 第五十二条 投资者属于以下情形之一的,可以不适用本办法第四十七条、第四十八条、第四十九条、第五十条、第五十一条的规定: (一)本办法第十八条第(一)、(二)、(三)项规定的专业投资者; (二)公司及全体员工; (三)法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。 第七章 警示、告知要求 第五十三条 公司通过营业网点等现场方式执行普通投资者申请成为专业投资者,向普通投资者销售高风险私募基金产品,调整投资者分类、私募基金产品分级以及适当性匹配意见,向普通投资者销售私募基金产品前对其进行风险提示的环节要录音或者录像;通过互联网等非现场方式执行的,公司及合作平台要完善信息管理平台留痕功能,记录投资者确认信息。 第五十四条 公司及销售人员对投资者进行告知、警示,内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,并由其确认已充分理解和接受。 第八章 附则 第五十五条 公司委托第三方基金募集机构提供销售服务的,应当在代销合同中约定基金募集机构应当遵守本办法的规定。 第五十六条 公司其他规章制度与本办法冲突的,按照本办法规定执行。 第五十七条 本办法自2017年7月1日起实施。 第五十八条 本办法由公司董事会负责解释。 附表: 附表1-1:投资者基本信息表(自然人) 附表1-2:投资者基本信息表(机构) 附表1-3:投资者基本信息表(产品) 附表2:专业投资者申请书 附表3-1:投资者风险测评问卷(个人版) 附表3-2:投资者风险测评问卷(机构版) 附表4:产品风险等级划分参考标准 附表5-1:投资者类型及风险匹配告知书及投资者确认函 附表5-2:投资者风险测评问卷评分表(个人版) 附表5-3:投资者风险测评问卷评分表(机构版) 附表5-4:普通投资者风险承受能等级力与产品风险等级匹配表 附表6:风险不匹配警示函及投资者确认书 附表7-1:投资者转化表(专业转普通) 附表7-2:投资者转化表(普通转专业) 附表8:投资者承诺函 附表9:风险揭示书 附表10:投资者冷静期回访确认函 附表11:投资者适当性回访问 附表1-1:投资者基本信息表 (自然人) 姓名性别年龄证件类型证件号码国籍职业职务联系方式座机移动电话邮编电子邮箱住址资产规模金融资产不低于500万元人民币,或者最近3年个人年均收入不低于50万元人民币□是□否私募基金或者资产管理计划投资者,最近20个交易日金融资产均不得低于人民币300万元,或者最近三年个人年均收入不低于人民币50万元□是□否投资经历具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者,或者属于《证券提货投资者适当性管理办法》第八条第(一)款所规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。□是□否是否存在实际控制关系否( ), 是( )请说明:交易的实际受益人本人( ),他人( )请说明:是否有不良诚信记录否( ), 是( )请说明:本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性,并对其承担责任。 投资者签字: 年 月 日 经办人签章: 募集机构盖章: 复核人签章: 年 月 日注:投资者应当对所填资料的真实性、有效性、完整性负责。 附表1-2:投资者基本信息表(机构) 机构名称机构类型机构证件类型机构证件编号有效期机构资质证明资质证书编号经营范围注册地址办公地址注册资本控股股东或实际控制人法定代表或负责人姓名性别年龄证件类型证件号码职务电子邮箱证件有效期联系方式座机移动电话办公邮编办公地址指定授权经办人姓名性别年龄证件类型证件号码职务电子邮箱证件有效期联系方式座机移动电话办公邮编办公地址与该机构关系是否为下列机构《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第(一)款所规定的证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司;或在中国证券投资基金业协会登记或者备案的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人;或者第(三)款所规定的合格境外机构投资者(QFII),人民币合格境外机构投资者(RQFII)□是□否资产规模最近1年末净资产不低于2000万元□是□否最近1年末金融资产不低于1000万元□是□否私募基金或者资产管理计划投资者,最近三个月月末资产均超过(含)人民币1000万元□是□否投资经历具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历□是□否是否存在实际控制关系否( ), 是( )请说明:交易的实际受益人本机构( ),其它机构或个人( )请说明:是否有不良诚信记录否( ), 是( )请说明:本机构保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性,并对其承担责任。 机构指定授权 经办人签字: 年 月 日 经办人签章: 募集机构盖章: 复核人签章: 年 月 日 注:投资者应当对所填资料的真实性、有效性、完整性负责。 北京某某私募基金管理有限公司 PAGE \* MERGEFORMAT27 附表1-3:投资者基本信息表(产品) 产品名称产品类型产品备案机构成立时间备案时间产品备案编号产品存续期产品类别产品规模产品管理人产品托管人指定授权经办人姓名性别年龄证件类型证件号码职务电子邮箱证件有效期联系方式座机移动电话办公邮编办公地址与该机构/产品关系管理人名称机构类型机构证件类型机构证件编号有效期机构资质证明资质证书编号经营范围注册地址办公地址注册资本控股股东或实际控制人是否为下列产品《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第(一)款机构面向投资者发行的证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金,及第(一)款规定机构发行的其它理财产品;或者为第(三)款规定的社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金□是□否资产规模私募基金或者资产管理计划投资者,成立规模不得低于(含)人民币1000万元□是□否是否存在实际控制关系否( ), 是( )请说明:交易的实际受益人本人( ),他人( )请说明:是否有不良诚信记录否( ), 是( )请说明:本管理人保证该产品资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性,并对其承担责任。 机构/产品指定授权 经办人签字: 年 月 日 经办人签章: 募集机构盖章: 复核人签章: 年 月 日 注:投资者应当对所填资料的真实性、有效性、完整性负责。 附表2:专业投资者申请书 投资者姓名/名称证件类型证件号码授权经办人职务经办人身份证号码申请内容尊敬的(募集机构名称): 本人/机构自愿申请被划分为专业投资者,已按要求提供财产状况、投资经历、从业经历等相关证明材料,承诺所提供材料真实、准确、完整并对其负责,所提供材料符合下述相应类别的各项要求,并自主承担产生的风险和后果。 特此申请 投资者(自然人签字/机构签章、授权代表人签字): 年 月 日基金销售机构核查内容专业投资者类型复核内容是否符合机构投资者最近1年末净资产不低于2000万元人民币□是□否最近1年末金融资产不低于1000万元人民币□是□否具有2年及以上从事证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历□是□否自然人投资者金融类资产不低于500万元人民币,或者最近3年个人年均收入不低于50万元□是□否具有2年及以上从事证券、基金、期货、黄 金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于《办法》第八条第一项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师□是□否核查结论 经核查,该投资者符合《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定的专业投资者条件,并提供了相关证明资料,我司经过审慎考虑,现批准将其划分为专业投资者。 核查人(一): 核查人(二): 主管领导签字: 募集机构签章: 年 月 日 附表3-1: 投资者风险测评问卷 (个人版) 投资者姓名: 填写日期: 身份证号码:□□□□□□□□□□□□□□□□□□ 尊敬的投资者: 您好!为了给您提供更优质的服务,请您花费几分钟的时间,如实填写以下调查问卷,本问卷可协助评估您的风险承受能力,进而为您挑选更适合的投资产品。衷心感谢您对【募集机构名称】的支持与信任。 风险提示:私募基金投资需承担各类风险,本金可能遭受失。同时,还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的私募基金产品类别,以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的私募基金产品与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您:本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低私募基金产品的固有风险。同时,与私募基金产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的私募基金产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。 测试题目(所有题目均为单选,请在选定答案上打“√”) 1、您的主要收入来源是: A、工资、劳务报酬 B、生产经营所得 C、利息、股息、转让等金融性资产收入 D、出租、出售房地产等非金融性资产收入 E、无固定收入 2、您的家庭可支配年收入为(折合人民币) : A、50万元以下 B、50—100万元 C、100—500万元 D、500—1000万元 E、1000万元以上 3、在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为: A、小于10% B、10%至25% C、25%至50% D、大于50% 4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是: A、没有 B、有,住房抵押贷款等长期定额债务 C、有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D、有,亲戚朋友借款 5、您的投资知识可描述为: A、有限:基本没有金融产品方面的知识 B、一般:对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解 C、丰富:对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解 6、您的投资经验可描述为: A、除银行储蓄外,基本没有其他投资经验 B、购买过债券、保险等理财产品 C、参与过股票、基金等产品的交易 D、参与过权证、期货、期权等产品的交易 7、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验: A、没有经验 B、少于2年 C、2至5年 D、5至10年 E、10年以上 8、您计划的投资期限是多久: A、1年以下 B、1至3年 C、3至5年 D、5年以上 9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种: A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B、股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种 C、期货、期权等金融衍生品 D、其他产品 10、以下哪项描述最符合您的投资态度: A、厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报 B、保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动 C、寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失 D、希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失 11、假设有两种投资:投资A预期获得10%的收益,可能承担的损失非常小;投资B预期获得30%的收益,但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资: A、全部投资于收益较小且风险较小的A B、同时投资于A和B,但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A C、同时投资于A和B,但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B D、全部投资于收益较大且风险较大的B 12、您认为自己能承受的最大投资损失是多少: A、10%以内 B、10%-30% C、30%-50% D、超过50% 本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵公司。 ………………………………………………………………………………………… 投资者风险评估结果确认书 以上问题的总分为100分,根据您所选择的问题答案,您的风险测评总得分为: 分(募集机构填写)。 投资者(签字): 募集机构(盖章): 经办员(签字): 日期: 年 月 日 日期: 年 月 日 北京某某私募基金管理有限公司 PAGE36 / 2 附表3-2: 投资者风险测评问卷 (机构版) 投资者名称: 填写日期: 尊敬的投资者: 为了给贵机构提供更优质的服务,请贵机构花费几分钟的时间,如实填写以下调查问卷,本问卷可协助评估贵机构的风险承受能力,进而为贵机构挑选更适合的投资产品。衷心感谢贵机构对【募集机构名称】的支持与信任。 风险提示:私募基金投资需承担各类风险,本金可能遭受失。同时,还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。贵单位在基金认购过程中应当注意核对贵单位的风险识别和风险承受能力,选择与贵单位风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况,借此协助贵单位选择合适的私募基金产品类别,以符合贵单位的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的私募基金产品与贵单位的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒贵单位:本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代贵单位自己的投资判断,也不会降低私募基金产品的固有风险。同时,与私募基金产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 本公司提示贵单位:本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估,开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议:当贵单位的各项状况发生重大变化时,需对贵单位所投资的私募基金产品及时进行重新审视,以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺:对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。 测试题目(所有题目均为单选,请在选定答案上打“√”) 1、贵单位的性质: A. 国有企事业单位 B. 非上市民营企业 C. 外资企业 D. 上市公司 2、贵单位的净资产规模为: A. 500万元以下 B. 500万元-2000万元 C. 2000万元-1亿元 D. 超过1亿元 3、贵单位年营业收入为: A. 500万元以下 B. 500万元-2000万元 C. 2000万元-1亿元 D. 超过1亿元 4、贵单位证券账户资产为: A. 300万元以内 B. 300万元-1000万元 C. 1000万元-3000万元 D. 超过 3000 万元 5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务?如有,主要是: A. 银行贷款 B. 公司债券或企业债券 C. 通过担保公司等中介机构募集的借款 D. 民间借贷 E. 没有数额较大的债务 6、对于金融产品投资工作,贵单位打算配置怎样的人员力量: A. 一名兼职人员(包括负责人自行决策) B. 一名专职人员 C. 多名兼职或专职人员,相互之间分工不明确 D. 多名兼职或专职人员,相互之间有明确分工 7、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况: A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上 D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述 8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度: A. 没有。因为要保证操作的灵活性 B. 已建立。包括了分工和授权的要求,但未包括投资风险控制的规则 C. 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则 9、贵单位的投资经验可以被概括为: A.有限:除银行活期账户和定期存款外,基本没有其他投资经验 B.一般:除银行活期账户和定期存款外,购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导 C.丰富:本单位具有相当投资经验,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策 D.非常丰富:本单位对于投资非常有经验,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易 10、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),贵单位认为这样的交易频率: A. 太高了 B. 偏高 C. 正常 D. 偏低 11、过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是: A. 5个以下 B. 6至10个 C. 11至15个 D. 16 个以上 12、以下金融产品,贵单位投资经验在两年以上的有: A. 银行存款 B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品 C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 D. 期货、融资融券 E. 复杂金融产品或其他产品 (注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。) 13、如果贵单位曾经从事过金融产品投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少: A. 100万元以内 B. 100万元-300万元 C. 300 万元-1000 万元 D. 1000 万元以上 E. 从未投资过金融产品 14、贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为: A.短期——0到1年 B.中期——1到5年 C.长期——5年以上 15、贵单位进行投资时的首要目标是: A.资产保值,我不愿意承担任何投资风险 B.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低 C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险 D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险 16、贵单位打算重点投资于哪个种类的投资品种: A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 C. 期货、融资融券 D. 复杂金融产品 E. 其他产品 17、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少: A.10%以内 B.10%-30% C.30%-50% D.超过50% 18、假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为: A.全部投资于A B.大部分投资于A C.两种投资各一半 D.大部分投资于B E.全部投资于B 19、贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么: A. 闲置资金保值增值 B. 获取主营业务以外的投资收益 C. 现货套期保值、对冲主营业务风险 D. 减持已持有的股票 本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化,本机构将及时书面通知贵公司。 ………………………………………………………………………………………… 投资者风险评估结果确认书 以上问题的总分为100分,根据贵机构所选择的问题答案,贵机构的风险测评总得分为: 分(募集机构填写)。 经办人签字: 日期: 年 月 日 投资者(盖章): 日期: 年 月 日 募集机构(盖章): 日期: 年 月 日 附表4:产品风险等级划分参考标准 风险等级产品参考因素产品类型参考R1产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率低,投资标的流动性很好、不含衍生品,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准货币市场基金、短期理财债券基金、固收类基金R2产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率较低,投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准普通债券基金R3产品结构较简单,过往业绩及净值的历史波动率较高,投资标的流动性较好、投资衍生品以对冲为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准股票基金、混合基金、分级基金A份额、可转债基金、权益类基金、期货及其他衍生品类基金R4产品结构较复杂,过往业绩及净值的历史波动率高,投资标的流动性较差,估值政策较清晰,一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆。债券分级基金B份额R5产品结构复杂,过往业绩及净值的历史波动率很高,投资标的流动性差,估值政策不清晰,三倍(含)以上杠杆。股权投资基金、股权类FOF、创业投资基金、创投类FOF、并购基金、上市公司定增基金 附表5-1:投资者类型及风险匹配告知书及投资者确认函 投资者姓名/名称证件类型证件编号投资者风险匹配告知书尊敬的投资者: 根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》,依据相关法律、法规的规定,我司将您认定为□专业投资者□普通投资者。结合您/贵机构填写的《风险测评问卷》以及其它相关信息,我司对您的风险承受能力进行了综合评估,现得到评估结果如下: 您/贵机构的风险承受能力为: ,依据我司的投资者与产品风险等级匹配规则,您/贵机构的风险承受能力等级与我司 产品风险等级相匹配。 我司在此郑重提醒,我司向您/贵机构销售的产品将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础,若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化,您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。我司建议您/贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为,认真填写投资品种、期限,并做出审慎的投资判断。 如同意我司评估结果,请在投资者确认函中签字,以示同意。 募集机构(签章): 年 月 日 投资者确认函尊敬的(募集机构名称): 本人/本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》,已充分知晓并理解贵司对本人/本机构的风险承受能力评估及产品风险等级匹配结果。本人/本机构对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没有异议,愿意遵守法律、法规及贵司有关规定,通过贵司购买产品。 本人/本机构承诺,将及时以书面方式如实地向贵司告知本人/本机构的重大信息变更。 本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。 特此确认。 投资者(签字/签章) : 年 月 日授权经办人信息经办人职务证件类型证件号码 经办人签字: 年 月 日 北京某某私募基金管理有限公司 附表5-2:投资者风险测评问卷评分表 (个人版) 序号123456789101112A522820032133B955644455255C1077467677587D798288886108E21010 附表5-3:投资者风险测评问卷评分表 (机构版) 序号12345678910111213141516171819A5002116001112111210B21134224

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