如何识别信用中的软条款.docVIP

出口管理 当前问题： 如何识别、应对信用证软条款？ 时间： 2001-07-02 在出口风险管理中，信用证软条款是出口商最为头疼的问题之一，也是中国出口企业最为关注的问题。那么，到底哪些属于信用证软条款，而哪些属于买家的正当要求？ RE:如何识别、应对信用证软条款？ 来自： 邓旭 ? 发布时间： 2001-07-02邓旭：信用证软条款问题，是实践中一个非常难以把握的问题。实务界总是希望有一个通用的规则，以便遇到一个需要判断的时候，如同套用公式一样得出实际的正确判断。但问题并不如此简单。 对于软条款的判断，国际社会并没有统一的标准。所谓的软条款是相对于“硬”条款而言的。信用证是银行承诺凭一定的条件付款的文件。在信用证交易中，银行仅处理单据而不处理单据所涉及的货物/服务。因此只要出口商（受益人）提交的单据符合信用证要求，银行就将付款。 银行是否付款取决于出口商提交的单据是否符合信用证规定，因此出口商是否获得款项取决于他是否满足信用证条款的要求。并且按照交易的正常做法，出口商是能够控制其行为是否满足信用证条款的要求的。对于出口商能够控制其行为符合信用证规定的条款，就是相对于软条款而言的“硬条款”。 因此软条款就是指开证申请人（进口商）在申请开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款，以便在信用证运作中置受益人（出口商）于完全被动的境地，而开证申请人或开证行则可以随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由，解除信用证项下的付款责任。换言之，信用证的软条款属于引而不发的炸弹，是否引发的决定权掌握在开证申请人的手中。 因此信用证也就会因开证申请人的非善意行为成为废纸一张。所以说，软条款信用证的根本特征在于它赋予了开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权。 实践中，比较常见的软条款主要有： 信用证暂时不生效，何时生效由银行另行通知。 信用证规定必须由申请人或其指定的签字人验货并签署质量检验合格证书，才能付款或生效。 信用证对银行的付款、承兑行为规定了若干前提条件，如货物清关后才支付、收到其他银行的款项才支付等。 有关运输事项如船名、装船日期、装卸港等须以申请人修改后的通知为准。 信用证前后条款互相矛盾，受益人无论如何也作不到单单一致。 但是，尽管具有上述条款的信用证，并不必然就是软条款信用证，如最高人民法院最近公布的一案例〔法公布（2001）第2号〕中，信用证规定：“由申请人发出之货品收据，申请人之签字必须与开证银行持有之签字式样相符。”两审法院都并不认为该条款属于软条款，而认定受益人提交的单据的签字因与银行持有的签字式样不符构成单证不符。 实践中，由于各当事人之间的交易习惯和经常性做法不一，有些要求对于其他当事人而言，属于软条款，对于另一当事人就不是软条款而是正常做法所要求的条款。因此，判断何谓软条款，尚需要结合当事人的交易习惯和做法予以判断，而不能简单地下结论。前面提及的一些主要的软条款现象，也只是作为一种判断之参考。总之，对于何谓软条款，是需要根据个案而具体问题具体分析。 案例 来自： 飞歌1975? ? ? 发布时间： 2004-12-20 信用证中的软条款我公司有个客户在参观了工厂后立即就下了一个15万美元的订单并且通过第三国开过来一个L/C,其中就有条款要求在出口前由进口商验收并出具合格证明并且要求我们和L/C 其他单证一起交单。我们当时是答应了,但是后来觉的有些不对劲(银行认为也有疑问),我们就要求修改此条款,客户虽然一改再改,总是有问题, 后来我就干脆当面对客户(客户来大陆时)挑明我们的担忧, 要求客户付10000美元的预付款, 客户当即表示理解并且爽快的答应了,表示回国后立即支付,但是等他回去后一直没有付款,也一直不再联系我们。 所以我现在想想估计这类客户就是为了等你的货大批完成了或者发运后以各种理由来拒付,最终达到降价的目的。我想问题的关键是我们要掌握主动,事前充分考虑和防范,切不可急于接单. 当前问题： 开证行退单，货物被提走，我司如何保证货款回收 时间： 2004-11-03提问者： VIS SOUEL? 我司与马来西亚一客户成交，采取信用证付款方式。我司按期交货，向银行提交了单据，但开证却将单据退回（包括全套正本提单），同时，经联系承运人，发现我司货物已被对方提走。请问在这种情况下，我司该如何处理？ 有三种处理途径 来自： 邓旭博士 ? 发布时间： 2004-11-03这是国际贸易中经常出现的问题，出口商在发货后面临在信用证下从银行拿不到钱，但是货物又被进口商提走。这除了涉及公司国际贸易风险管理和控制机制之完善与否的问题，在法律上更涉及到当面临不同法律关系时候如何进行选择，以便妥善保护自己的权益。