金融自由化与审慎监管的国际规则论析——以GATS为中心的研究.docVIP

金融自由化与审慎监管的国际规则论析——以GATS为中心的研究 第5期 2004年1O月 敌法论 ZhengFaLunCong No.5 Oct.1O.2004 【文章编号】l0【)2__6274(2004)05—5—o4 金融自由化与审慎监管的国际规刚谂析 以GATS为中心的研究 张虹 (武汉大学,武汉430073) 【内容摘要】本文对《服务贸易总协定》(GA)及其金融服务附录中有关自由化,审慎措施,以及发展中国家特殊待遇 等规定进行了研究,指出这些协议在贯彻服务贸易自由化的原则的同时,兼顾到金融服务业的特殊性质而赋予成员方 较多的监管权力;同时考虑到处于不同发展阶段国家的现实情况,为发展中国家作了灵活的规定.文章在此基础上提 出了中国金融开放与监管所应该做出的政策选择. 【关键词】GATS金融服务金融开放审慎监管 【分类号】DF438 — +-一—+-一—+-一—+-一一+_一—?--+一+—+-一—?一+一—+-一—+-一—?一—?-+一+-—+-一+一+一—+-一++一+一+一+一+一+一+一+一+一+-+一+一+一+-+一+一+一+-+-+-+-+一+一+一+ 2001年l2月l1日,中国正式加入世界贸易组织,这表明中国已被纳人多边的贸易自由化体制.根据在人世谈 判中做出的有关承诺,中国将逐步地开放服务贸易市场,其中包括金融服务.这不仅将给中国金融业带来许多机遇, 如可以引进更多的国外资金,先进的管理经验和技术以及新金融产品等,也对中国金融业的开放提出更高要求.而由 于目前中国金融业发展水平相对落后,金融法律体制尚不够健全,金融业的进一步开放无疑将使我国金融业遭遇更大 的风险.中国要切实履行金融开放的承诺,是否必须完全解除所有金融限制呢?对于金融业面临的更大风险,又该如 何应对呢?本文试图通过对世贸组织体制下涉及金融自由化与审慎措施的规定的分析,结合该体制中针对不同发展 阶段国家的现实情况而作出的有关规定,来解答这些问题.并为中国金融开放和监管政策的选择提出相应的对策建 议. 一 ,《服务贸易总协定》的基本法律构架 在《建立世界贸易组织的协议》的一揽子协议中,《服务贸易总协定》(theGeneralAgreementOilTradeinServices,以下 简称总协定或GArS)是关于服务贸易的一般性框架协议它包含以下三部分内容:(】)关于国际服务贸易基本原则和 纪律准则的框架协议;(2)有关单项,具体服务部门特殊规定的附录;(3)各成员方提交的承担特定义务的计划表. 就GATS框架协议而言,它包括序言和正文两部分.序言阐明GATS的目标与宗旨,即建立一项包括服务贸易的 各项原则和规则的多边贸易框架,藉以在透明和逐步自由化的条件下扩大服务贸易,促进全球经济增长和发展中国家 经济的发展,并通过逐轮回合的多边贸易谈判,尽早在更高水平上实现服务贸易的自由化.正文分为6个部分,总 共29条,分别就服务贸易的含义和GA的适用范围,成员方的一般责任和纪律,特定义务的承担,服务贸易自由化的 进程安排和承担特定义务汁划表的制订和修改,以及服务贸易的争端解决等问题作出规定.总体上,GATS的结构反 映了具有大陆法传统的WIO成员方的立法体例.但从其具体条文来看,主要是受普通法立法技术的影响,所涉内容广 泛而复杂.它们共同奠定了WFO成员方之间对包括金融服务在内的服务贸易管制的基础 在框架协议之后是附录.这附录构成总协定的整体组成部分,其中包括两项《金融服务附录》,分别涉及金融服 务贸易领域的实体问题和关于金融服务谈判的程睁规定.就其实体内容而言,《金融服务附录》是对GAqS在金融服务 领域适用的一种补充它主要就其适咐范围,金融服务及其提供,国内法规,承认和争端解决等方面作出进一步规定. 此外,它还专门对金融服务的定义作出明确的规定. tDSeeJ.StevenJarreau.InterpretingtheGAISandthe1OInstrumentsRelevantIothelnternati(maltradeofFinancialService:ThelawyersPerspec. ～,NI)rthC~uolinaJoumalof[ntenmtiomdLawandConmaerci~Regadatiou.Fall1999,al32～33 政法论丛2OO4正 二,《服务贸易总协定》关于自由化的基本规则 (一)关于自由化方面的原则与义务 为实现服务贸易自由化的最高宗旨,GATS为成员方设定了许多自由化方面的义务.这些义务大体上可以分为两 类,即一般义务和特定义务.一般义务是所有成员方在所有服务部门都必须予以遵循的义务,如最惠国待遇义务;特 定义务是允许成员方通过谈判具体确定其适用的服务部门或分部门的义务,通常体现在成员方提交的承担特定义