logo

您所在位置网站首页 > 海量文档  > 经济企管 > 综合

人身保险客户信息真 实性管理暂行办法.ppt 11页

本文档一共被下载: ,您可全文免费在线阅读后下载本文档。

  • 支付并下载
  • 收藏该文档
  • 百度一下本文档
  • 修改文档简介
全屏预览

下载提示

1.本站不保证该用户上传的文档完整性,不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。
2.该文档所得收入(下载+内容+预览三)归上传者、原创者。
3.登录后可充值,立即自动返金币,充值渠道很便利
特别说明: 下载前务必先预览,自己验证一下是不是你要下载的文档。
  • 上传作者 peace0308(上传创作收益人)
  • 发布时间:2018-06-07
  • 需要金币200(10金币=人民币1元)
  • 浏览人气
  • 下载次数
  • 收藏次数
  • 文件大小:1008.51 KB
下载过该文档的会员
你可能关注的文档:
投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码,以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息。 Company Logo L o g o L o g o PowerPoint Template 人身保险客户信息真实性管理 暂行办法 法律部 2013年11月 出台背景 为提高客户服务质量,保护保险消费者合法权益,根据《保险法》、《反洗钱法》等法律法规,保监会出台《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》(保监发[2013]82号),从制度层面上加强对人身保险公司客户信息真实性的管理和对保险消费者权益的保障。 了解熟悉公司内部及外部监管要求 公司要求 监管要求 促进个人业务良性健康发展 学习文件要求 组织 领导 由主要负责人牵头建立工作领导小组,专人负责。 制定工作方案,致函中介、银邮代理机构配合公司开展信息清查和补充工作。 2014年7月31日前向保监会报送报告、报表。 清查整改不到位,仍存在客户信息缺失、虚假的,对主管人员和直接责任人处罚。 工作 汇报 整改 处罚 工作 开展 监管机关要求 姓名 性别 年龄 账户 职业 收入 住址 证件 病史 工作地 电话 其它 销售 客户信息的含义 承保 保全 理赔 收集 记录 管理 使用 承保期间超过一年---个人人身保险业务 ◆向客户解释说明收集信息的必要性和用途,以及不提供真实、完整信息的后果; ◆采取有效措施核实信息; ◆关键信息缺失补正,未完成前不能核保或保全通过; ◆提示客户信息变更手续; 承保、保全 ◆鼓励、引导客户提供本人手机号。 采集客户信息特别是联系电话、联系地址的用途,包括但不限于计算保费、核保、寄送保单和客户回访; 客户不提供真实、完整客户信息可能带来的后果; 承诺未经客户同意,不会将客户信息用于人身保险公司和第三方机构的销售活动。 投保单告知义务 客户必须提供的客户信息项目和有关要求; 1 2 3 4 合法 合理 安全 保密 制度方面 信息保密方面 销售人员方面 实施严格的客户信息权限管理,保护客 户信息,维护与中介、兼业代理 机构的合法商业利益。 销售人员按照经营和业务要求, 审核所提供的客户信息,严禁诱导客 户提供不真实信息或伪造信息等。 建立健全客户信息真实性管理制度和 相关内部操作规程,指定专人负 责,确保制度有效执行。 客户信息真实性管理 合作方面 与中介、兼业代理机构合作协议 中明确双方管理责任,以手续费的支 付作为客户信息补充条件。 具体管理措施 建立销售行为实名制,在保单和系统中记录销售人员信息; 公司的核心业务系统等具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能; 定期抽取保单,人工核对投保单与业务系统记录的客户信息是否一致; 犹豫期内对1年以上的新单业务回访,进行身份验证;如回访非本人,应再次回访; 定期抽取保单,核实客户信息,且销售人员不得单独直接对客户信息核实。 销售 审核 检查 每年对分支机构检查,依法进行责任追究; 将客户信息真实性纳入销售人员考核体系,并建立相关惩戒机制; 考核 后果 不予许可设立分支机构的申请 内控 不健全 情形 未建立健全客户信息真实性管理制度; 核心业务系统、银保通系统等有关业务系统部具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能; 未将客户信息真实性纳入对保险销售从业人员和公司其他从业人员的考核体系,并建立相应的惩戒机制。 违反管理办法后果 谢 谢! 了解熟悉公司内部及外部监管要求,避免自己因违反相关要求收到处罚,从而促进个人业务良性发展。 《中华人民共和国保险法》第一百三十一条 保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为 : (二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;(三)阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务,或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务; 《保险销售人员管理规定》 第三十六条 保险销售人员从事保险营销活动,不得有下列行为:(十一)阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务; 第五十五条 保险销售人员违反本规定第二十九条至三十六条规定的,由中国保监会给予警告,处以1万元以下罚款。 《中国保监会关于投保新型人身保险产品风险提示的公告?》六……对投保单上需要填写的被保险人年龄、健康状况等项目如实填报,以免日后产生不必要的纠纷。 《中国人寿保险股份有限公司银行保险客户经理销售行为规范(2009版)》第七条 客户经理有下列违规情形之一者,必须严肃处理,予以解除代理合同。 (八)明知客户告知不实或隐瞒真相,而不如实告知公司,致使公司利益严重受损者; (九)阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务者; (十一)串通

发表评论

请自觉遵守互联网相关的政策法规,严禁发布色情、暴力、反动的言论。
用户名: 验证码: 点击我更换图片

“原创力文档”前称为“文档投稿赚钱网”,本站为“文档C2C交易模式”,即用户上传的文档直接卖给(下载)用户,本站只是中间服务平台,本站所有文档下载所得的收益归上传人(含作者)所有【成交的100%(原创)】。原创力文档是网络服务平台方,若您的权利被侵害,侵权客服QQ:3005833200 电话:19940600175 欢迎举报,上传者QQ群:784321556