农村商业银行股份有限公司ⅩⅩ年度配股方案.doc

XX农村商业银行股份有限公司ⅩⅩ年度配股方案 按照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号）等文件要求和《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》有关规定，安徽XX农村商业银行股份有限公司（以下简称“XX农村商业银行”）拟在ⅩⅩ年度按股本1:0.2配股6000万元。 一、基本情况 XX农村商业银行是经中国银监会批准，在整合原XX县农村信用合作联社及所辖分支机构的基础上于2013年XX月XX日成立，注册地址：XXXXX。法定代表人XXX。2015年末注册资本XXXX万元。设立企贷部、个贷部等XX个职能部门，下辖XX家支行、XX家分理处和一个营业部。现有在岗员工XXX人。 截至2015年12月末，资产总额00000万元，其中：各项贷款00000万元，不良贷款率为XXX%，拨备覆盖率XXX%；负债总额0000万元，其中：各项存款00000万元；所有者权益00000万元，其中：股本总额0000万元（自然人股金000万元，占比000%，职工股0000万元，占比0000%；法人股0000万元，占比000%；单个自然人股最高持股000万元，占比000%；单个法人最高持股0000万元，占比00%）；资本充足率12.22%，核心资本充足率为11.44%。 二、本次配股基本情况 ⅩⅩ年拟计划配股6000万股，总额设定为人民币6000万元，本次配股后股本总额达45000万元。本次配股时严格遵守《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》，股本划分为等额股份，平价发行，每股金额为人民币1元。经XX监管分局批准后20日内,完成配股工作。 股本金依照《安徽XX农村商业银行股份有限公司章程》和监管分局的有关规定进行管理。 三、股金认购人范围及条件 （一）范围 XX农村商业银行原股东配股，不得新增股东。 （二）条件 XX农村商业银行原股东配股必须要满足以下条件： 1．单个自然人股东持股比例不得高于股本总额的2%。即最高不得超过600万元。 2．本行职工的持股总额不得超过股本总额的20%。即最高不得超过6000万元。 3．单个法人及其关联企业持股比例不高于股本总额的10%。即最高不得超过4500万元。 四、股金配集方式 本次配集的股金只面向原股东，不向社会募集。必须以货币资金入股，不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股。入股资金必须一次募足到位。 五、募集资金运用 股金全部募集到位后，所募资金6000万元全部用于增加本行注册资本。本行增加注册资本后，注册资本达到45000万元。 六、配股程序 （一）本次配股方案经XX监管分局批准后10日内在XX农村商业银行辖内各营业网点公告7天以上，供原股东有意向认购XX农村商业银行股金的法人、自然人参阅； （二）认购人于中国银行业监督管理委员会XX监管分局批准后10日内，到XX农村商业银行各营业网点预先登记，领取股金意向认购书（表）。 （三）签订认购协议； （四）依据认购协议缴纳股金； （五）会计事务所验资报告； （六）经监管部门批准后，登记股金证。 XXXX农村商业银行股份有限公司 　 2 1