不良资产行业干货之七： 律师为金融企业提供尽职调查操作要点.docVIP

不良资产行业干货之七： 律师为金融企业提供尽职调查操作要点 （七）其他调查情况 主要描述一下律师在互联网或其他渠道搜索（获悉）到的与债务人相关的信息，或者反映该等债务人的相关背景（实际控制人），或者是否有其他欠债，有否卷入小业主纠纷或刑事案件，有否其他逃废债务行为等等信息。 还有律师在其他部门的调查结果（如建设、规划、法院、档案、税务、人行、海关、车管、商标、专利、渔业、林业、外管、证券、社保等主管部门，以及债务人的上级单位、开办单位或接管单位）。 （八）法律意见 描述意见所依据的法律法规或司法解释。 债权合法性分析，包括：主债权的合法性和诉讼时效，担保的合法性、有效性等。 实现债权的分析，包括：综合考虑债权债务关系的合法性、债权转移的合法性、债权的诉讼时效、担保的效力、追索责任人的范围、可追索的财产、债务人的偿债意愿、现有财产的变现进度和障碍、案外干扰等因素，依据现行法律法规和律师的执业经验进行分析、论证，判断债权有无追偿价值、债权实现的切入点、可能性及可实现程度。 提出工作建议，包括：财产保全建议（尤其是财产亮点），行使诉讼权利建议，提出实现债权的建议（如具追偿价值的，应建议以何种方式实现债权并附简要理由及是否紧迫） 表述一下本份尽调报告的适用条件和限制条件。 四、其他 （一）尽调报告的制作要求 尽调团队应讲求尽调报告的美观，对纸型、装订、份数、封面、字体、序号、签章、附件目录的排列、电子文本等作出相应要求。 （二）尽调团队的协作和联动 尽职调查是一项工作量较繁重的工作，委托方往往要求律师在短时间内交功课。因此，尽调团队一定要整体协调，分清工作主次和轻重缓急，制订科学合理的工作方法和工作制度，争取形成自己团队的工作风格。同时，也需兼顾考虑团队内部的分配和激励机制等。 （三）尽调业务的标准化建设 为提高效率、保证质量，尽调团队应博取众家之长，尽快形成自己团队的业务标准，包括：事务准备指引，尽调指引（审核档案、部门调查、现场调查等），工作台帐及填写要求，尽调表格及填写要求，尽调报告模式，尽调资料档案交收，事务外包，注意事项等。 1