银行不良债权收购尽调法律意见.docVIP

以下写法仅供参考，可根据具体情况有所变化，以简明扼要、要点全面即可。 山东XXX律师事务所 关于对XXX公司债权项目的法律尽职调查 法律意见书 致中国XXXX资产管理股份有限公司XX分公司： 山东XX律师事务所（下称“本所”）接受中国XX资产管理股份有限公司XX分公司（下称“贵司”）委托，指派本所律师对贵办拟收购的中国XX银行股份有限公司XX分行（下称“XX分行”）持有的的XXXXX有限公司(下称“XX公司”)的不良债权项目进行调查并出具法律意见书。 调查基准日：XXXX年XX月XX日 调查目的：对贵司拟收购的XXXX有限公司债权项目（下称“本项目”）合法性、有效性等进行评定，并对债务人、担保人现状及偿还债务能力予以分析并出具意见。 调查的范围、方式、渠道：查阅债权银行提供的电子信息和档案资料、贷后检查及日常管理中掌握的资料、债权逾期后催收及诉讼维权资料；对主从债务人进行现场调查，对抵（质）押资产实地勘察（若有）；对主从债务人的关联企业进行调查；到土地、房产、工商、车辆等管理部门查询调查；对企业主管单位、上级公司、出资人等实际控制人进行调查；到有关金融机构查询债务人有关存款、贷款等情况；到有关中介机构调查；通过网络查询债务人及关联企业相关情况；对债务人所处行业状况进行调查分析。 正文 一、拟收购债权基本情况 根据中国XX银行股份有限公司XX分行（以下简称“XX工行”）提供的资料显示，XXXX有限公司在XX分行贷款XX笔，本金共计XX万元。贷款方式为（抵押\信用\保证），其中：抵押XXX万元，抵押物为XXX，在XXX部门办理抵押登记；质押XXX万元，质押物为XXX，在XXX办部办理质押登记；保证XXX万元，保证人为XXX（以下简称“XXX”）；信用XXX元。 截止XX年XX月XX日，XXXX在XX分行不良贷款本金余额XX万元，利息XX万元。具体构成如下表： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　单位：万元 序号 发放日期及贷款到期日 贷款本金 保证人＼抵押＼信用 本金余额 欠息 催收情况 1 2 3 4 5 合计 二、主债务人情况（适用用于未破产的） （一）主债务人基本情况 主债务人XXX，独立法人企业（或非独立法人企业），注册地址为XXX，性质为XXX，成立于X年，经营范围为XXX等，主管部门为XXX ，法定代表人XXX，经营状态（或于X年X月X日被被注销，或被列入经营异常名录）。 该公司注册资金XXX万元，其中：XXX公司现金出资XXX元；XXX公司以房产XXX平方米、土地XXX平方米、机器设备XXX台等出资，并已过户到主债务人名下。据其工商登记材料，未发现该企业存在出资不到位或虚假、抽逃出资的行为；未发现该企业存在改制（或重组、分立、撤销）、逃废债务的的行为。 注：如果存在出资不到位或改制逃废债务的行业，要另起一段进行简要分析说明。如：该企业X年由XXX政府牵头进行改制，成立了XXX企业，并由其承接所有债务。 （二）对主债务人现场调查情况 据该企业工商登记资料显示，其经营场所取得方式为自有（或租赁等），位于XXX路XXX号，（国有工业划拨）土地XXX平方米，房产XXX平方米。上述场所仍登记在主债务人名下（或，经调查上述场所未登记在主债务人名下，已于X年通过出售方式（或其他方式）过户到XXX名下。这两个公司的关系是XXX。 现场查看，该企业还在上述场所正常经营（或关停、租赁经营等，或在注册地已找不到该企业等）。经与该企业负责人XXX商谈，其表示企业经营困难，无还款意愿（或，未找到该企业负责人，无法了解其还款意愿；或其表示原意以XXX万元回购该债权）。 经到该企业主管部门（或上级公司、出资人等实际控制人）联系，其主管部门介绍，主债务人经营困难，无力还款（或，未能联系到该企业主管部门人员），并表示愿意以XXX万元价格收购该户债权。 （三）主债务人XXX经营、财务及行业状况分析 据工商登记资料反映（或企业提供的资料反映），截止X年X月该企业总资产XXX万元（其中：货币资金XXX万元，存货XXX万元，应收账款XXX万元，对外投资XXX万元，固定资产XXX万元，无形资产XXX万元），负债总额XXX万元，所有者权益XXX万元，资产负债率XX％（或，因企业不配合，无法掌握该企业的财务经营状况）。 经到有关金融机构查询，该公司除欠我办本金XXX元外，尚欠XXX银行本金XXX元、XXX银行本金XXX元。通过到XXX金融资产管理公司调查，主债务人所欠该公司XXX元，已于X年X月X日被处置，处置回收率为XXX元（或：由于金融机构和企业不配合，未调查到其它金融机构的存款、贷款等情况）。未能调查到其外汇资金往来情况。 经调查，该企业从事XXX行业。因债务负担