3月基层员工习题汇总.doc.docVIP

1. 何为转授权？办理转授权的手续有哪些？ 答：转授权是指当授权柜员短期离职时，经主任或会计主管批准后，授权柜员将自身权限临时授给其它柜员并由其代为履行授权权限的业务行为。特殊情况下，授权可以实行转授权，但转授权不得大于原授权，且不得向操作员或低于本身级别的授权人员转授权。 办理转授权应有书面授权书，授权书应包括授权范围、授权期限、授权人签章。 2.事后监督应遵循的基本原则是什么？ 答：事后监督应遵循合规性原则、独立性原则、连续性原则、及时性原则、全面性原则和重点性原则。 六、论述题 1.如何处理储蓄存款异地密码修改业务？ 答：（1）储蓄存款异地密码修改业务仅限存款人本人办理。 （2）客户向营业机构提出修改密码申请，须提供存单（折、卡）和本人有效身份证件。 （3）柜员审核客户提供的存单（折、卡）、身份证件是否真实有效。 （4）柜员审核无误后，通过账户密码修改交易，根据系统提示输入账号、旧密码、新密码等相关要素，经3级授权后办理。 （5）交易成功，打印特殊业务凭证。 （6）柜员审核打印输出内容无误后，将特殊业务凭证交客户核对并签名确认。 （7）柜员审核客户签名无误后，在特殊业务凭证上加盖名章、业务公章。 （8）柜员将存单（折、卡）和身份证件交客户。特殊业务凭证随当日传票交事后监督。 1、《 辽宁省农村信用社抵债资产管理办法》所称抵债资产指的是什么？ 是指基层信用社依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。 2.《辽宁省农村信用社不良资产管理责任认定及处罚办法》中规定，责任认定工作应坚持什么原则？ “客观公正、认定准确、界限明晰、责任清楚”的原则。 六、论述题 信用社员工是各自业务岗位合规风险管理工作具体责任人，应履行哪些职责？ 答：（1）自觉遵守国家法律、法规、监管规定，严格执行省联社、市联社（办事处）、县级联社及本机构的规章制度、操作流程； （2）发现合规风险或违规操作行为立即报告，并采取妥善措施，及时处理； （3）自觉接受监督、检查、教育和培训； （4）承担其他合规风险管理职责。 1、整存整取定期储蓄存款的起存金额及存期包括？ 答：一般50元起存，存期分为三个月、半年、一年、二年、三年、五年 2、服务语言规范的总体要求有哪些？ 答：服务语言规范的总体要求：坚持使用文明用语，杜绝服务禁语，提倡使用普通话。 六、论述题 1.服务行为规范的总体要求中的“八个不准”是什么？ 答：（1）不准擅离岗位； （2）不准串岗聊天或看非业务书籍； （3）不准上班吃零食、外出用餐或在公共场所（机房）吸烟； （4）不准怠慢或顶撞、刁难客户； （5）不准带情绪上班，向客户发泄私愤； （6）不准采取推、拖、拒、卡的办法办理业务； （7）不准以职谋私、以权谋利； （8）不准向客户（或下属）提出工作以外的要求。 1、县级行社稽核工作的主要任务是什么？ （1）贯彻落实上级联社、办事处稽核工作意见和部署； （2）对基层信用社年终决算的稽核； （3）农村信用社高管人员、重要岗位人员的离任、离岗稽核； （4）对联社营业部、各职能部门、基层信用社及业务网点的日常业务活动进行常规性稽核，每季度至少一次。 2、稽核人员对稽核工作的有效性负责，在什么情况下稽核人员承担连带责任？ （1）凡工作不尽职，该检查不检查导致问题的发生或造成损失的，稽核人员应当承担连带责任； （2）凡经过检查，稽核人员应当发现而未能发现导致问题的发生或造成损失的，稽核人员应当承担连带责任； （3）凡经过检查，稽核人员发现但未能及时据实上报而导致问题发生或造成损失的，稽核人员应当承担连带责任。 六、论述题 试述稽核工作人员应具备哪些基本条件？ 答： （1）必须具有较高的政治思想觉悟和政策水平，坚持原则，秉公督查，不谋私利，廉洁奉公，忠于职守，保守机密； （2）要精通金融业务和熟悉本社的各项业务，有较高的政策水平和业务水平，有比较丰富的实际工作经验和较强的工作能力，能够独立开展稽核监督检查工作； （3）应具有大专以上学历和3年以上金融工作经验； （4）身体健康，遵纪守法，无不良记录。 1.利率可以分为哪些类别？ 按照不同的标准进行如下分类： （1）基准利率和套期利率； （2）固定利率和浮动利率； （3）市场利率和法定利率。 2.金融企业财务管理的基本方法？ 金融企业财务管理基本方法包括规划、预测、计划、预算、控制、监督、考核、评价和分析等方法。 3.农村合作金融机构资金来源是什么？ （1）从所有者处驱动资金，形成资本金。 （2）以借款、吸收存款、发行债券、融资租赁、向人民银行再贷款等方式取得资金，形成负债。 （3）从自身获利中以留利形式取得的资金，形成一部分所有者权益。 4.什么是固定资产？ 固定资产是金融企业用于生产经营活动的使用年限超过1年或者一个经营周期、价值超