《投资理财综合实训》指导书(8.7).doc

《投资理财综合实训》 教程 重庆工商大学经管实验教学中心 唐平 编写 2011年8月  “21世纪经济管理实验教材系列丛书”编委会 主 任：杨继瑞 郑旭煦 副主任：曾庆均 靳俊喜 罗勇（常务） 委 员（排名不分先后）：陈新力 冯仁德 曾晓松 母小曼 梁云 毛跃一 王宁 叶勇 田双全 陈永丽 李大鹏 骆东奇 李孜 序 《高等教育法》规定：“高等教育的任务是培养具有创新精神和实践能力的高级专门人才”。原教育部部长周济指出：“知识来源于实践，能力来源于实践，素质更需要在实践中养成，各种实践教学环节对于培养学生的实践能力和创新能力尤其重要，实践对于大学生成长至为关键”。 《国家中长期教育改革和发展规划纲要》明确要求高等教育应强化实践教学环节重庆工商大学具有鲜明财经特色的高水平多科性大学被评为“重庆市高校市级实验教学示范中心”；2007年被确定为“国家级实验教学示范中心建设单位”。知识优化组合综合应用杨 继 瑞 20115月10日 前 言 随着改革开放的纵深推进，中国经济已经跃居世界第二大经济体，家庭拥有的财产也越来越丰富。目前国内已经进入财富管理时代，全民都需要学会和掌握家庭投资理财的方法和技能。只有具备足够的专业投资理财知识和经验，才能优化家庭的财富选择与配置效率。投资理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融领域。 《投资理财综合实训》是培养学生的专业投资理财策划能力和实践创新能力，通过对宏观经济分析与投资理财、公司财务分析或者通过电子邮件tp2008@反馈您宝贵的意见。 作 者 2011年8月3日于重庆工商大学  前 言 - 5 - 实训一　宏观经济分析与投资理财 - 10 - 【实训目的与要求】 - 10 - 【实训学时】 - 10 - 【实训准备知识】 - 11 - 【实训数据】 - 19 - 【实训内容】 - 20 - 【实训步骤】 - 20 - 【注意事项】 - 22 - 【问题思考】 - 23 - 【案例分析】 - 23 - 基于宏观经济变量的中国股市波动实证分析 - 23 - 实训二 公司财务分析与投资理财 - 32 - 【实训目的与要求】 - 32 - 【实训学时】 - 32 - 【实训准备知识】 - 33 - 【实训数据】 - 46 - 【实训内容】 - 46 - 【实训步骤】 - 47 - 【注意事项】 - 49 - 【问题思考】 - 49 - 【案例分析】 - 50 - 上市公司财务分析 - 50 - 实训三 金融工具与投资理财 - 55 - 【实训目的与要求】 - 55 - 【实训学时】 - 55 - 【实训准备知识】 - 56 - 【实训数据】 - 93 - 【实训内容】 - 93 - 【实训步骤】 - 94 - 【注意事项】 - 99 - 【问题思考】 - 100 - 【案例分析】 - 101 - 对股票买卖技巧进行分析 - 101 - 实验四 消费支出规划与投资理财 - 112 - 【实训目的与要求】 - 112 - 【实训学时】 - 112 - 【实训准备知识】 - 112 - 【实训数据】 - 119 - 【实训内容】 - 119 - 【实训步骤】 - 119 - 【注意事项】 - 120 - 【问题思考】 - 120 - 【案例分析】 - 121 - 住房规划与理财设计 - 121 - 实验五 投资理财综合设计 - 124 - 【实训目的与要求】 - 124 - 【实训学时】 - 124 - 【实训数据】 - 124 - 【实训内容】 - 125 - 【实训步骤】 - 126 - 【注意事项】 - 127 - 【问题思考】 - 127 - 投资理财案例篇 - 128 - 经典家庭理财案例分析 - 128 - 题目一 三十而立的家庭理财 - 128 - 题目二 80后家庭理财圆梦计划 - 129 - 题目三 教你怎样不上信用黑名单 - 136 - 题目四 年终奖投资计划：合适的是最好的 - 138 - 题目五 朱大鸣理论 - 140 - 题目六 四类理财产品最新收益清单 - 144 - 学生设计家庭理财案例分析 - 147 - 住房消费规划案例分析 - 175 - 主要参考书目 - 192 -  实训一　 【实训目的与要求】 1．理解和掌握宏观经济分析对投资理财的重要意义 2．掌握宏观经济分析的基本方法宏观经济运行对证券市场的影响宏观经济变动与证券市场波动的关系财政政策的手段及其对证券市场的影响财政政策的种类及其对证券市场的影响货币政策对证券市场的影响宏观经济收入政策 10．在教师的指导下独立完成实验，得出正确的结果，并完成实验报告。 【实训学时】 实训学时数一共4学时，学时分布情况：教师讲授占5%，案例分析占40%，学生项目设计占5