供应链金融—中小企业融资扩容有效路径.pptxVIP

供应链金融中小企业融资扩容的有效路径 内容提要 1 2 3 4 中小企业在中国国民经济中所占比例 Contribution by SMEs 0% 25% 50% 75% 100% 个数 Number 总产出 Output 出口 Export 利税 Tax 就业 Jobs 为何要解决中小企业融资难题 各省中小企业对GDP 的贡献 据世界银行国际金融公司中国中小企业项目发展中心(CPDF)的介绍： 在欧盟国家, 只有13％的企业认为融资是首要问题 融资难：各种各样的调查的结果相似 上海市统计局城调队调查显示, 融资难是企业第一大金融需求（2006） 国际金融公司在某些省份所做的调研显示, 融资困难是企业面临的第一大障碍 中国人民银行最年的调查发现66％的企业发生融资困难 融资是中国中小企业的第一金融需求 中小企业的融资路径 不同发展阶段有不同的融资方法 中小企业融资难，难在哪 无法覆盖相对较高的贷款固定成本 出口企业拥有优良的 应收账款资源 使得传统贷款分析技术失效 信息不透明 影响合同的执行 公共基础设施不完备 中小企业信用在哪？ 信用发现： ——从主业经营中 寻找关键能力 信用不足是中小企业难贷款的主因 信用不足导致中小企业难贷款！ 中小企业贸易融资市场广阔 商贸经济发达中小企业众多 深发展率先推出“1+N”供应链融资业务 供应链金融：中小企业融资绿色通道 信用决定生意 1 2 3 商品 应收款 预付款 交易对手捆绑 终端消费 核心厂商 贸易商／经销商 配套厂商 信用不足导致中小企业贷款难！ 中小企业在组织商品交易中具有关键能力 中小企业有存货、应收、预付等核心资产 《巴塞尔协议》关于专业贷款/商品融资的规定 供应链金融如何提升中小企业信用 从中小企业在交易链中的关键能力 出发设计融资解决方案 企业处于供应链任何环节，都有金融解决方案 境外原材料 生产商 初级产品生产商 二级经销商 供应商 进口商 最终用户 境外买家 境内原材料生产商 最终用户 全景供应链及融资解决方案 供应链金融从融资、结算和信用支持方面提升客户谈判地位和增进供应链价值 盘活存货占压 盘活应收账款 解决预付之困 为交易注入信用 涵盖国内外、离在岸 贸易融资的 大类 余个小类 多种产品 3 10 30 供应链金融的平台支持 致力打造供应链金融“专卖店” 组织支持 平台 风控支持 平台 产品支持 平台 操作支持 平台 物流监管 平台 推行供应链金融的效果 全行授信总额XX亿 不良率不到1% 4年新增收益XX亿 全行今年累计扶持超过 XXXX家中小企业成长 帮助10多个重点行业 加速流通和物流增长 帮助数十家核心企业 理顺上下游供应链关系 金融与产业紧密结合 加速商流和客户成长 细分市场定位发展、 专业化经营经验得到 监管当局肯定，引发 业界效仿 银行与物流企业合作 异业互补提升竞争力 社会评价 “供应链金融”这种融资模式跳出了单个企业的传统局限，站在产业供应链的全局和高度，切合产业经济，提供金融服务，既规避了中小企业融资中长期以来存在的困扰，又延伸了银行的纵深服务，在解决中小企业特别是贸易型中小企业融资难题上可谓独树一帜。 ——《金融时报》 市场细分效应显现，建立了差异化的竞争战略；突破抵押担保障碍，缓解了中小企业融资困境；对重点行业的资金支持更为全面。 ——人民银行总行《参阅件》 选择回避与国有银行的正面竞争，以客户需求为导向寻找潜力目标市场，集中优势资源创造特色品牌，……也能在激烈的市场中立足发展。 ——银监会《监管工作信息》 2006年以来，供应链金融荣膺多项奖项 2006年11月 金融创新奖 2006年12月 最佳中小企业 融资方案 2007年6月 国际金融产品创新 卓越表现奖 2007年9月 2006年度 商业标杆 2007年10月 2007年度 中国最佳商业模式 … 2006年， 深圳市政府 给我行颁发 金融创新奖 2007年， 银监会蒋定之副主席 给我行颁发 国际金融产品创新奖 供应链金融同时提升了深圳发展银行美誉度 2007年，深发展被众多CFO推选为“最佳中小企业服务银行”； 在年度亚洲银行竞争力排名中，获得中小企业融资特别贡献大奖；中国中小商业企业协会授予深发展“全国支